سبد سرمایه گذاری برتر


نکات مهم ایجاد سبد متنوع

همه افرادی که در بازارهای مالی فعالیت می کنند، قطعا به دنبال کسب بیشترین بازدهی در سرمایه گذاری خود هستند و آن چیزی که یک سرمایه گذار معمولی را به یک سرمایه گذار حرفه ای و موفق تبدیل می کند، داشتن استراتژی است؛ از طرف دیگر، بدون داشتن نقشه راه و چشم انداز سرمایه گذاری، عملکرد سرمایه گذاران براساس شانس و اقبال خواهد بود و این موضوع، ریسک ها را افزایش می دهد، در حالیکه وظیفه اصلی یک سرمایه گذار موفق، کاهش ریسک های سرمایه گذاری است. یکی از استراتژی هایی که می تواند ریسک های سرمایه گذاری را تا حدودی کاهش دهد، تشکیل سبد متنوع است، به گونه ای که با انتخاب سهم های متعدد و با ماهیت متفاوت از یکدیگر و قرار دادن آن ها در سبد سرمایه گذاری خود، افراد می توانند ریسک های غیر سیستماتیک را به حداقل برسانند. در این مقاله قصد داریم نکات مهم ایجاد سبد متنوع را به شما معرفی کنیم.

منظور از ایجاد سبد متنوع چیست؟

پس از دانستن این نکته که افراد برای کاهش ریسک های سرمایه گذاری خود بایستی سبد متنوع تشکیل دهند، اولین سوالی که پیش می آید این است که ویژگی های یک سبد متنوع چیست و رعایت کردن کدام نکات می تواند در تشکیل یک سبد متنوع به سرمایه گذاران کمک کند؟ برای پاسخ دادن به این سوال، در ادامه به برخی از نکات مهم ایجاد سبد متنوع اشاره می کنیم.

تعداد سهام موجود در سبد سرمایه گذاری

یکی از نکات مهم ایجاد سبد متنوع، تعداد سهام در نظر گرفته شده است و مطمئنا افزایش یا کاهش این تعداد، می تواند ریسک های غیرسیستماتیک را تحت تاثیر قرار دهد. البته بایستی به این نکته اشاره کرد که تیپ شخصیتی افراد و همچنین روند کلی بازار سرمایه می تواند در تعداد سهم های پرتفوی سرمایه گذاران اثرگذار باشد.

به عنوان مثال برخی از افراد معتقدند که تعداد سهام موجود در سبد سرمایه گذاری باید بین 3 تا 7 سهم باشد و قرار دادن سهم های بیشتر، کنترل کردن سبد سرمایه گذاری را از اختیار افراد خارج می کند و سرمایه گذاران در مواقع حساس نمی توانند به راحتی تصمیم بگیرند. در طرف مقابل، افرادی هستند که معتقدند هرچقدر تعداد سهم های موجود در سبد سرمایه گذاری بیشتر باشد، ریسک آن کمتر می شود و اصطلاحا سبدهای شلوغ را حرفه ای تر می دانند.

همانطور که گفته شد تیپ شخصیتی و همچنین استراتژی سرمایه گذاری افراد در نحوه انتخاب تعداد سهم های سبد سرمایه گذاری می تواند موثر باشد، اما آنچه که مورد تایید اکثر فعالان بازار سرمایه است، دور بودن از «تک سهم شدن» است و افراد باتجربه معتقدند که ریسک این کار بسیار بالا است؛ چراکه اگر به هر دلیلی، مشکلی برای شرکت مذکور پیش بیاید، کل سرمایه افراد تحت تاثیر قرار می گیرد.

به عنوان مثال، سهام شرکت پمپ سازی ایران (تپمپی) در 7 آبان 1399 که در حال بازگشایی بدون محدودیت دامنه نوسان بود، کاهش 55 درصدی را تجربه کرد. اگر یک سرمایه گذار بر روی این شرکت، تک سهم شده بود، 55 درصد از کل سرمایه خود را از دست می داد؛ حال فرض کنید که این شخص، فقط 25 درصد پرتفوی خود را به سهام شرکت پمپ سازی ایران اختصاص می داد، با یک ضرب و تقسیم ساده متوجه می شویم که در این حالت، تنها حدود 14 درصد از کل سرمایه این فرد دچار زیان می شود.

بنابراین تشکیل یک سبد سرمایه گذاری با چندین سهم، موضوعی کاملا ضروری است و رعایت کردن این استراتژی می تواند ریسک ها را تا حدودی کاهش دهد.

سهام دلاری و ریالی

به دلیل کسری بودجه و رشد نقدینگی در سال های اخیر، اقتصاد ایران همواره با تورم های بسیار شدید همراه بوده است و سرمایه گذاری کردن در این فضا، بدون در نظر گرفتن دوره های تورمی امکان پذیر نخواهد بود و تجربه ها نشان داده است که سرمایه گذارانی موفق بوده اند که استراتژی خود را با سیکل های تورمی همراه کرده اند.

همانطور که می دانید در دورانی که تورم سنگین وجود دارد، نرخ دلار نیز افزایش پیدا می کند و شرکت های فعال در بازار سرمایه از این موضوع تاثیر می پذیرند و فعالان بازار سرمایه، سهام شرکت ها را به 2 دسته سهم های دلاری و سهم های ریالی تقسیم می کنند و معمولا در مواقعی که انتظارات تورمی بالا است، سرمایه گذاران به سمت سهم های دلاری (شرکت های پتروشیمی، فلزات اساسی و. ) هدایت می شوند و در طرف مقابل نیز وقتی که ثبات اقتصادی حاکم است، افراد ترجیح می دهند در سهم های ریالی (محصولات غذایی، بانک ها و. ) سرمایه گذاری کنند.

بنابراین یکی دیگر از نکات مهم ایجاد سبد متنوع، توجه به دلاری و ریالی بودن سهام موجود در سبد سرمایه گذاری است و افرادی که شخصیت ریسک گریزی دارند، معمولا سبدی متنوع از چند سهم ریالی و دلاری تشکیل می دهند و این کار باعث می شود که ریسک پرتفوی آن ها کاهش یابد.

ارزش بازار شرکت ها

یکی از نکات مهم ایجاد سبد متنوع، در نظر گرفتن ارزش بازار شرکت هاست؛ به این معنا که برخی از افراد ترجیح می دهند در شرکت هایی سرمایه گذاری کنند که ارزش بازار بیشتری دارند و اصطلاحا نسبت به سایر شرکت ها بزرگتر هستند و به دلیل نقدشوندگی بیشتر سهام آن ها، تصمیم می گیرند که به سمت شرکت های کوچکتر نروند.

در طرف مقابل نیز برخی از فعالان بازار سرمایه، به سمت شرکت هایی با ارزش بازار پایین تر می روند و معتقدند که این شرکت ها نقدینگی کمتری برای حرکت کردن لازم دارند و در بازاری که نقدینگی کافی برای حرکت دادن شرکت های بزرگ وجود ندارد، استراتژی بهتر این است که از شرکت هایی با ارزش بازار بالاتر دوری کنند.

در اینجا یکی از نکات مهم ایجاد سبد متنوع، رعایت کردن توازن بین شرکت های با ارزش بازار بالا و شرکت های با ارزش بازار پایین است و سرمایه گذاران برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خود، ترجیح می دهند که پرتفویی متشکل از سهم های کوچک و بزرگ بسازند.

سهام یا اوراق با درآمد ثابت

از دیگر نکات مهم ایجاد سبد متنوع می توان به تخصیص دادن بخشی از پرتفوی سرمایه گذاری به اوراق با درآمد ثابت (اوراق قرضه، اوراق مشارکت و. ) اشاره کرد. چراکه بعضی از سرمایه گذاران معتقدند که اگر بازار سرمایه وارد روند نزولی شود و سهام شرکت ها دچار زیان شوند، حداقل آن بخش از سبد سرمایه گذاری که به اوراق با درآمد ثابت تخصیص داده شده است، بتواند بخشی از زیان سهم ها را جبران کند.

لازم به ذکر است که اختصاص دادن بخشی از سبد سرمایه گذاری به اوراق با درآمد ثابت، برای مواقعی می تواند مناسب باشد که انتظارات تورمی کاهش یافته است و نرخ دلار از ثبات نسبی برخوردار باشد و در دوره هایی که تورم های سنگین وجود دارد، بازدهی اوراق با درآمد ثابت نمی تواند خود را با تورم هماهنگ کند.

شرکت هایی که سود مجمع مناسب تقسیم می کنند

یکی دیگر از نکات مهم ایجاد سبد سبد سرمایه گذاری برتر متنوع، توجه کردن به سودهای تقسیمی شرکت ها در مجامع سالیانه است؛ به این معنا که برخی از شرکت ها، تمامی سود بدست آمده برای هر سهم را در مجمع های سالیانه تقسیم می کنند؛ اما برخی از شرکت ها تنها بخشی از سود را بین صاحبان سهام تقسیم می کنند و باقیمانده آن را به طرح های توسعه و. اختصاص می دهند.

بنابراین سرمایه گذاران برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود می توانند سودهای تقسیمی در مجامع را ملاک قرار دهند و از هر 2 نوع این شرکت ها در تشکیل پرتفوی خود استفاده کنند.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

برای کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری، می توان از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله استفاده کرد؛ چرا که هر کدام از این صندوق ها توسط معامله گران حرفه ای و تحلیلگران با تجربه مدیریت می شود و قرار دادن واحدهای این صندوق ها در سبد سرمایه گذاری می تواند یکی از نکات مهم ایجاد سبد متنوع باشد و در بلندمدت بخشی از ریسک های سرمایه گذاری را کاهش دهد.

جمع بندی

تشکیل سبد سرمایه گذاری متنوع یکی از الزامات موفقیت در بازار سرمایه است و این موضوع می تواند به کاهش ریسک های سرمایه گذاری کمک کند. از جمله نکات مهم ایجاد سبد متنوع می توان به استفاده از سهم های دلاری و ریالی، توجه به ارزش بازار شرکت ها، استفاده از اوراق با درآمد ثابت و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، توجه به سودهای تقسیم شده در مجامع شرکت ها، تعداد سهام موجود در پرتفوی و. اشاره کرد.

برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟

سبد، صندوق

رییس سازمان بورس و اوراق بهادار به مردم توصیه کرد به جای سرمایه‌گذاری مستقیم در بازارسرمایه از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنند؛ اما شناخت و انتخاب بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری از بین حدود ۲۰۰ صندوق‌های سرمایه‌گذاری چطور امکان پذیر است؟

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، مراکز رتبه‌بندی و درجه‌بندی می‌توانند در این مهم به سرمایه‌گذاران کمک کند. با استفاده از سیستم رتبه‌بندی صندوق‌ها، مردم به آسانی می­‌توانند صندوق‌­های مناسب جهت سرمایه­‌گذاری را متناسب با بودجه، اهداف، شخصیت مالی و سطح ریسک خود انتخاب کنند.

سامانه هوشمند رتبه ‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری پردازش اطلاعات مالی پارت سبد سرمایه گذاری برتر بر اساس آخرین اطلاعات مربوط به پایان شهریور ۱۴۰۰، برترین صندوق‌های سرمایه گذاری را مشخص کرده است. صندوق‌های حائز بیشترین امتیاز در سه طبقه اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، مختلط و با درآمدثابت رتبه بندی شده‌اند.

بر اساس این گزارش، صندوق سرمایه گذاری «آسمان یکم» با مدیریت «سبدگردان آسمان» در صدر صندوق‌های سهامی ایران قرار گرفته است. صندوق‌های «پیشتاز» و « پیشرو» با مدیریت «سبدگردان انتخاب مفید» رتبه دوم و سوم این گروه را به خود اختصاص داده اند.

صندوق‌های «پارس»، «آسمان خاورمیانه» و « توسعه ممتاز» بالاترین امتیاز گروه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط را به خود اختصاص دادند؛ مدیریت این صندوق ها به ترتیب توسط «سبدگردان آبان»، «سبدگردان آسمان« و «سبدگردان انتخاب مفید» صورت می گیرد.

گروه صندوق‌های بادرآمد ثابت نیز شاهد رتبه اول تا سوم برای صندوق‌های «کاریزما»، «امین آشنا ایرانیان» و «زمرد نوویرا ذوب آهن» است. مدیریت این صندوق‌ها نیز به ترتیب برعهده «سبدگردان کاریزما»، «سبدگردان سهم آشنا» و «سبدگردان نوویرا» بوده است.

رتبه‌بندی فوق بر اساس امتیازدهی به معیارهای ۱۵ ‌گانه مربوط به فعالیت و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس مدل انحصاری شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت حاصل شده که به صورت دوره‌ای به‌روز می شود. شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت در جهت ارتقای شفافیت صنعت صندوق­‌های سرمایه‌گذاری و کمک به تصمیم‌گیری بهتر سرمایه­‌گذاران، سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ایجاد کرده و بدون هیچ‌گونه تورش و جانبداری صندوق‌های برتر را معرفی می کند. لازم به ذکر است که رتبه‌بندی ارائه شده بر اساس ویژگی­‌های ساختار صندوق­‌ها و عملکرد گذشته آنها ارائه شده و تضمینی برای بازدهی بیشتر صندوق­‌های اشاره شده در آینده نیست.

پنج ستاره‌ای‌های بازار سرمایه

موسسه رتبه بندی اعتباری برهان نیز از دیگر موسسسات رتبه بندی بازار سرمایه ایران است که با درجه‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری براساس «ستاره» سرمایه گذاران را در امر انتخاب بهترین گزینه سرمایه گذاری راهنمایی می کند.

درجه‌بندی عملکرد صندوق‌ها، مبتنی بر یک مدل کاملاً کمّی است و طوری طراحی شده است که سرمایه‌گذاران را قادر سازد تا عملکرد گذشته هر صندوق را پس از تعدیل بر مبنای ریسک، در مقایسه با صندوق های همتای خود ارزیابی کند.

برهان، صندوق‌ها را از نظر عملکرد به پنج دسته درجه بندی می‌ کند که بالاترین درجه، پنج ستاره/ MFR۵ و پایین ترین درجه تک ستاره/ MFR۱ است.

گروه مالی و سرمایه‌گذاری تدبیر

گروه مالی و سرمایه‌گذاری تدبیر

شرکت گروه سرمایه‌گذاری تدبیر (سهامی خاص)، به عنوان شرکت سرمایه­‌گذاری و با هدف مدیریت سبد متنوعی از سهام شرکت‌­های موجود در بورس اوراق بهادار، در سبد سرمایه گذاری برتر سال 1377 زیرمجموعه‌ی گروه توسعه‌ی اقتصادی تدبیر، تأسیس شد و در سال 1391 نزد سازمان بورس اوراق بهادار به ثبت رسید. این شرکت، هم‌چنین در سال 1398 به عنوان یک هلدینگ مالی، نزد سازمان بورس پذیرفته شد و با توجه به ظرفیت عملیاتی موجود، برنامه‌ی پذیرش و عرضه‌ی سهام گروه سرمایه‌گذاری تدبیر در بازار دوم فرابورس اوراق بهادار تهران در سال 1399 اجرایی شد.

این شرکت در طول سال­‌های فعالیت خود، همواره به عنوان یک شرکت پیشرو و خلاق در بازار سرمایه‌ی کشور نقش‌آفرینی کرده است. در حال حاضر بیش‌ترین وزن سبد سرمایه­‌گذاری شرکت، به سرمایه­‌گذاری در نهادهای مالی شامل خدمات مالی، بانک، بیمه، لیزینگ، کارگزاری بورس اوراق بهادار ، سبدگردان و تأمین سرمایه، اختصاص یافته است.

در چهارچوب تحقق اهداف اقتصاد مقاومتی، این شرکت با اولویت عدم ماندگاری، قرار گرفتن در بین پنج هلدینگ مالی برتر کشور، افزایش مستمر منافع ذی‌نفعان از طریق بهینه‌سازی سبد کسب‌وکار و ارایه‌ی خدمات متنوع مالی و تبدیل شدن به مرکز تأمین مالی را، به منظور ارایه‌ی خدمات به شرکت‌ها و پروژه‌های زیرمجموعه‌ی گروه توسعه اقتصادی تدبیر، در دستور کار خود قرار داده است.

شرکت‌های زیرمجموعه:

شرکت کارگزاری تدبیرگران فردا: با ارایه‌ی طیف گسترده‌ای از خدمات نوین بازار سرمایه، یکی از پنج کارگزار برتر کشور است. امکان ثبت‌‌نام غیرحضوری مشتریان در سراسر کشور، راه‌اندازی اولین سامانه‌ی معاملات هوشمند بازار سرمایه، دارا بودن انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله صندوق نیکوکاری و راه‌اندازی تنها صندوق سرمایه‌گذاری الگوریتمی کشور، از بارزترین خدمات این کارگزاری به شمار می‌رود.

شرکت سرمایه‌گذاری پویا (سهامی عام): به عنوان نهاد مالی ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار، با چشم‌انداز ارزش‌آفرین در مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها و حضور مؤثر در عرصه‌ی ملی و فراملی برپایه‌ی سازمانی دانش‌محور، کارآمد و مبتنی بر اصول اخلاق حرفه‌ای و با هدف قرار گرفتن در بین 5 شرکت برتر سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بازار سرمایه، فعالیت می‌نماید.

شرکت سرمایه‌گذاری پردیس: به عنوان شرکت پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران،در حوزه‌ی خرید، فروش و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار فعالیت دارد. گزارشگری شفاف و به موقع به سازمان بورس اوراق بهادار و حفظ رتبه‌ی یک شفافیت و اطلاع‌رسانی در بین شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بورس، رعایت دقیق قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت شرکت و عدم وجود نکات منفی در گزارش بازرس قانونی در سال‌های اخیر، به‌روز و شفاف بودن پرونده‌های مالیاتی و حفظ خوش‌نامی در بین فعالان بازار سرمایه، نمونه‌هایی از تلاش این شرکت برای بهبود تعامل با تمامی ذی‌نفعان است.

شرکت لیزینگ ایران و شرق: در حوزه‌ی تأمین مالی مشتری از طریق تهیه‌ی کالا اعم از منقول و غیرمنقول و واگذاری آن به مشتری در قالب قراردادهای اجاره به شرط تملیک و فروش اقساطی در چهارچوب قانون عملیات بانکی بدون ربا، آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های مرتبط، فعالیت می‌نماید. این شرکت در تاریخ 26 مهر 1395 در فرابورس پذیرفته شده و دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی است.

شرکت تولید و صادرات ریشمک: یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های تولیدکننده‌ی پودر و عصاره‌ی شیرین بیان در ایران است که محصولات خود را به کشورهای اروپایی و سایر کشورها صادر می‌کند. این شرکت که در تاریخ اول دی ماه 1395 در فرابورس پذیرفته شده، در سال‌های گذشته، همواره به عنوان صادرکننده‌ی نمونه‌ی استانی و کشوری انتخاب شده است.

شرکت سبدگردان تدبیر: در حوزه‌ی مدیریت دارایی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1399 با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت و فعالیت خود را به عنوان یکی از حلقه‌های زنجیره‌ی ارزش گروه سرمایه‌گذاری تدبیر، آغاز نمود.

صندوق سرمایه گذاری حافظ

صندوق در سهام یا صندوق سهامی، یکی از انواع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم مناسب افرادی است که دانش کافی یا وقت کافی برای رصد بازار را ندارند و ترجیح می‌دهند افراد حرفه‌ای بازار سرمایه بجای آنها در بازار بورس خرید و فروش کنند. صندوق‌ سهامی، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که عمده سبد دارایی آن را اوراق سهامی شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد(حداقل ۷۰٪). مدیریت این نوع از صندوق ها، با تکیه بر دانش سرمایه گذاری، ریسک صندوق را کاهش می‌دهد ولی به علت ماهیت بازار سهام نمی‌توان بازدهی صندوق را تضمین نمود.

صندوق های در سهام

به زبان ساده

صندوق در سهام یا صندوق سهامی، یکی از انواع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم مناسب افرادی است که دانش کافی یا وقت کافی برای رصد بازار را ندارند و ترجیح می‌دهند افراد حرفه‌ای بازار سرمایه بجای آنها در بازار بورس خرید و فروش کنند. صندوق‌ سهامی، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که عمده سبد دارایی آن را اوراق سهامی شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد(حداقل ۷۰٪). مدیریت این نوع از صندوق ها، با تکیه بر دانش سرمایه گذاری، ریسک صندوق را کاهش می‌دهد ولی به علت ماهیت بازار سهام نمی‌توان بازدهی صندوق را تضمین نمود.

خصوصیات برتر صندوق سرمایه گذاری حافظ

کاملاً آنلاین؛ ثبت نام، صدور، ابطال و گزارش های لحظه‌ای آنلاین

مطمئن‌ترین صندوق ایران (بتای صندوق: ۰.۲۳)

نقدشوندگی سریع سرمایه‌گذاری شما (حداکثر ۳ روز کاری)

شروع سرمایه‌گذاری حتی با خرید یک واحد؛ زیر ۲ میلیون تومان

ابطال واحدها بدون یک ریال جریمه؛ حتی یک روز پس از صدور!

صندوق های در سهام برای چه افرادی مناسب است؟

افرادی که با پذیرش ریسک بیشتر، انتظار بازدهی و مدیریت سرمایه بهتری دارند

افرادی که اطلاعات لازم و کافی در زمینه سرمایه گذاری در بورس ندارند

افرادی که برای سرمایه‌گذاری زمان کافی ندارند

خصوصیات برتر صندوق سرمایه گذاری حافظ

کاملاً آنلاین؛ ثبت نام، صدور، ابطال و گزارش های لحظه‌ای آنلاین

مطمئن‌ترین صندوق ایران (بتای صندوق: ۰.۲۳)

نقدشوندگی سریع سرمایه‌گذاری شما (حداکثر ۳ روز کاری)

شروع سرمایه‌گذاری حتی با خرید یک واحد؛ زیر ۲ میلیون تومان

ابطال واحدها بدون یک ریال جریمه؛ حتی یک روز پس از صدور!

صندوق های در سهام برای چه افرادی مناسب است؟

افرادی که با پذیرش ریسک بیشتر، انتظار بازدهی و مدیریت سرمایه بهتری دارند

افرادی که اطلاعات لازم و کافی در زمینه سرمایه گذاری در بورس ندارند

افرادی که برای سرمایه‌گذاری زمان کافی ندارند

مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری حافظ

سرمایه گذاری با هر میزان دارایی

نقد شوندگی بالا

عدم اخذ کارمزد صدور و ابطال

اعمال تخفیف کارمزد خرید و فروش اوراق بهادار در معاملات صندوق

تنوع سازی مناسب در سبد دارایی ها به منظور کنترل ریسک

سهولت در ورود و خروج سرمایه گذاران در صندوق

استفاده از تیم مدیریت دارایی با سابقه درخشان

حساب‌های بانکی صندوق

کلیه دریافت‌ها و پرداخت‌های صندوق شامل وجوه حاصل از پذیره‌نویسی اولیه و صدور واحد‌های سرمایه‌گذاری پس از پذیره‌نویسی اولیه، وجوه پرداختی بابت ابطال واحد‌های سبد سرمایه گذاری برتر سرمایه‌گذاری و خرید اوراق بهادار، وجوه حاصل از دریافت سودهای نقدی اوراق بهادار و سپرده‌های بانکی و فروش اوراق بهادار، وجوه پرداختی به سرمایه‌گذاران و پرداخت هزینه‌های مربوط به صندوق، منحصراً از طریق حساب‌های مندرج در جدول زیر انجام می‌پذیرد. این حسابها به تشخیص مدیر و توافق متولی افتتاح و کلیه پرداخت‌های صندوق از حساب‌های بانکی صندوق و به دستور مدیر صندوق صورت می‌پذیرد. سرمایه گذار برای ارایه درخواست صدور واحد سرمایه گذاری باید وجوه مورد نیاز را به یکی از حساب های زیر واریز و رسید آن را به همراه فرم تکمیل شده درخواست صدور به نماینده مدیر در شعبه ارایه دهد.

حسابهای بانکی صندوق حافظ:

بانک ایران زمین
شماره حساب: ١-١١٢٢۶٨٩-٨۴٠-١٠٢
شماره شبا: ۰۳۰۶۹۰۰۱۰۲۸۴۰۰۱۱۲۲۶۸۹۰۰۱

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را بشناسید!

یکی از عوامل مهم در اقتصاد هر کشور، سرمایه‌گذاری است، چرا که با سرمایه‌گذاری مردم است که واحدهای اقتصادی مختلف مانند کارگاه‌های تولیدی، کارخانجات صنعتی و . ، سرمایه مورد نیازشان برای توسعه کسب و کار را جذب می‌کنند و موجب ایجاد رونق اقتصادی در کشور می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

اما یکی از بزرگترین چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن‌ روبرو هستند، ریسک است و به همین دلیل همواره به دنبال ابزارهایی برای کنترل ریسک سرمایه‌گذاری هستند. یکی از این ابزارها صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ویژه صندوق‌های با درآمد ثابت هستند. در ادامه به سراغ این صندوق‌ها می‌رویم و با شما درباره بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت صحبت می‌کنیم. با ما همراه شوید.

تاریخچه شکل ‌گیری صندوق‌های با درآمد ثابت

اولین بار در سال ۱۳۸۶ خبر تشکیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران اعلام شد. در آخرین روزهای اسفند سال ۸۶ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس اوراق بهادار تهران به صورت رسمی معرفی شدند و سپس در سال ۱۳۸۷ صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت وارد بازار شدند و فعالیتشان را آغاز کردند. از آن زمان تا کنون هر ساله ناظر افزایش تعداد صندوق‌های با درآمد ثابت بوده‌ایم که به دلیل اعتماد بالای مردم به این صندوق‌ها و سوددهی مناسب‌شان بوده است.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

پیش از تعیین بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت باید بدانیم که صندوق‌ با درآمد ثابت چیست و چه اهدافی را در بازار سرمایه کشور دنبال می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق بهادار کم ریسکی چون اوراق مشارکت، اسناد خزانه، اوراق اجاره، گواهی سپرده‌های بانکی و انواع ابزارهای کم ریسک قابل معامله در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این صندوق‌ها بر اساس قوانینی که برای آن‌ها وجود دارد، می‌توانند بین ۱۰ تا ۳۰ درصد کل سرمایه‌شان را در ابزارهایی با ریسک بیشتر، مثل سهام سرمایه‌گذاری کنند تا در بلند مدت باعث افزایش سرمایه صندوق شود.

بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت

ممکن است شناخت بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت بر اساس عوامل مؤثر از نظر افراد مختلف، متفاوت باشد. به عنوان یکی از فاکتورهای مؤثر در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توان به نحوه پرداخت سود اشاره کرد.

بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سودهای خود را به صورت دوره‌ای بین سرمایه‌گذاران تقسیم و به حساب‌هایشان واریز می‌کنند، اما بعضی از صندوق‌ها هم بدون پرداخت سود دوره‌ای هستند که در این صورت، سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق حاصل می‌شود. همچنین از دیگر عوامل مهم برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری از نظر برخی افراد می‌توان به وجود ضامن نقدشوندگی برای بعضی از صندوق‌ها اشاره کرد.

مزیت‌های استفاده از صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت مزایای فراوانی هم برای سرمایه‌گذاران، هم برای سایر فعالان بازارهای مالی دارد. بعضی از این مزیت‌ها عبارتند از:

  • کمک به شرکت‌های خصوصی و دولت‌ها برای تامین سرمایه بلند مدت (با توجه به این که سرمایه‌گذاری صندوق‌ها روی ابزارهای با درآمد ثابت است، پس منجر به تامین سرمایه بلند مدت شرکت‌ها می‌شود و در اثر آن اوضاع اقتصادی کشور بهبود می‌یابد)
  • کاهش ریسک سرمایه‌گذاران
  • مناسب برای سرمایه‌گذارانی که آموزش‌ چندانی در زمینه سرمایه‌گذاری ندیده‌اند
  • فراهم کردن فرصت کسب سود بیشتر نسبت به سپرده‌های بانکی (چون معمولا سود کسب‌شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به نرخ بهره سپرده‌های بانکی بیشتر است)
  • کاهش هزینه‌ها و کارمزدهای سرمایه‌گذاری
  • نقدشوندگی بالا
  • مدیریت حرفه‌ای
  • مناسب برای افراد بازنشسته یا سایر اشخاصی که به درآمد ثابت نیاز دارند

سرمایه‌ گذاری در صندوق ‌های با درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟

قرار دادن سپرده و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت به همه افراد توصیه می‌شود؛ زیرا با استفاده از این صندوق‌ها سبد سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران تنوع بیشتری پیدا می‌کند و همچنین روش مناسبی برای مدیریت ریسک آن‌ها خواهد بود.

اما به برخی افراد بیشتر توصیه می‌شود که در صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند، مانند کسانی که به مقدار زیادی با تکنیک‌ها و راه‌های سرمایه گذاری در بورس آشنایی نیستند، بازنشسته‌ها و کسانی که به دنبال کسب سود به صورت ثابت هستند و یا افرادی که می‌خواهند برای سپرده‌گذاری در بانک‌ها اقدام کنند، زیرا صندوق‌های با درآمد ثابت معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند.

سود صندوق ‌های با درآمد ثابت چه مقدار است؟

برای تعیین بهترین صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت، علاوه‌ بر مطالبی که تا کنون بیان کردیم، باید میزان سود آن‌ها را هم بررسی کنیم. برای مشخص کردن میزان سود صندوق‌ها روند مشخصی وجود ندارد؛ زیرا ممکن است سود و بازده هر سال صندوق با سال‌های قبلش متفاوت باشد و میزان ثابتی ندارد.

همچنین شیوه عملکرد و سرمایه‌گذاری بسیاری از صندوق‌های درآمد ثابت با یکدیگر فرق دارند و به همین دلیل نمی‌توان در مورد همه آن‌ها به طور دقیق اظهار نظر کرد. اما فاکتورهایی وجود دارند که در بازدهی صندوق‌ها تاثیر دارند و تا حدودی می‌توان میزان سودشان سبد سرمایه گذاری برتر را پیش‌بینی کرد. در حال حاضر، صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه گذاری درامد ثابت در بورس ایران شناخته می‌شود. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس است و به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت می‌کند.

کلام آخر

در این مطلب با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم. یکی از مهم‌ترین عوامل موثر بر کارکرد هر صندوق سرمایه‌گذاری، مدیریت و ارکان آن صندوق محسوب می‌شوند. از دیگر نکات مؤثر در سوددهی صندوق‌های با درآمد ثابت، وضعیت بازار سرمایه است. در صورتی که بازار وضعیت مناسبی داشته باشد، احتمال افزایش بازدهی صندوق‌ها هم بیشتر خواهد شد. همچنین مقایسه میزان سوددهی دوره‌های پیشین صندوق، می‌تواند راه مناسبی برای تخمین میزان بازده آن صندوق باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.