مقایسه رشد دلار و بورس

عکس از کانال تلگرامی قیمت روز ارز و طلا

مقایسه نرخ رشد بورس ، مسکن ، طلا ، دلار و جایگاه کشاورزی و خوشه سازی

شما عزیزانی که قصد سرمایه گذاری و ورود به حوزه های کسب و کار رو دارید و با گزینه های متنوعی طرف هستید مثل : ارز ، مسکن ، سکه تمام بهار آزادی و طلا ، بحث بورس و کشاورزی و خیلی از حوزه های دیگه . و طبیعتا به دنبال حوزه ای هستید که بخواد برای شما بهترین گزینه باشه.

یکی از فاکتورها اینه که از سوددهی خوبی برخوردار باشه . اما این موضوع به تنهایی کافی نیست ، در کنارش ریسک پایین اون حوزه هم بسیار اهمیت داره. و از طرفی هم سازگای اون شاخه با روحیات شما فاکتور بسیار مهمی هست که با جمع بندی همه این ابعاد و زوایا هست که نهایتا مشخص میکنیم که تو کدوم حوزه بخوایم ورود کنیم.

جهت تحلیل شاخه هایی که خیلی متداول هست به نمودار نگاه کنید

همونطور که در این نمودار بهش پرداخته شد ، میبینیم که بطور میانگین حوزه مسکن با این رویکرد که نگاه گردشگری بهش داشته باشیم ، یعنی استفاده جهت اجاره به مسافرها که در شمال کشور خیلی باب هست و بورس ، اون میانگین نیازهای ما رو مرتفع میکنه از لحاظ ریسک متوسط به پایین. در صورتی که عالمانه انتخاب بشن و از لحاظ سوددهی.

و در کنار این ها گزینه ای که در نمودار نبود گزینه کشاورزی هست.

یعنی اگه ما بخوایم انتخاب هامون عالمانه باشه و گام هامون رو کاملا تحت مشاوره برداریم ، این سه حوزه تقریبا میتونن سودی نزدیک به هم رو نصیب ما کنن ، که سود خوبی هم هست و در مقایسه با سایر حوزه هایی که پر سروصدا هستن مثل: ارز و. میتونن سود پایدارتری رو نصیب ما کنن.

و قطعا بدترین حالت ، قرار دادن پولتون در بانکها و نگه داشتن ریال هست در شرایط فعلی.

اما درآمدی که از این واحدها کسب میکنیم به تنهایی کافی نیستن. و نیاز ما صرفا کسب درآمد بیشتر نیست.

یکی دیگه از ابعاد مهم کار این هست که مثلا وقتی کار کشاورزی رو شروع میکنیم ورود میکنیم به یک سبک زندگی متفاوت. و یک زندگی آرام تری رو تجربه میکنیم. و به تبعش اگه عالمانه کارهامون رو انجام بدیم ، هزینه های زندگیمون هم کاسته میشه و و خیلی از هزینه های پنهان زندگی در کلان شهرها و شهرهای شلوغ رو نداریم.

ما هیچ وقت در طرح های توجیهی که مینویسیم ، بیماری هایی که بهش دچار میشیم رو محاسبه نمیکنیم.

و در واقع هیچ قاعده و آمار مشخصی نیست که بخوایم اونها رو در طرح توجیهی بگنجانیم که زندگی در این شهرهای شلوغ چقدر برای ما هزینه های پنهان داره که ما قراره در آینده پرداختش کنیم.

و وقتی همه این ها رو بخوایم لحاظ کنیم میبینیم که کشاورزی میتونه حوزه بهتری باشه . هرچند که در یک دوره ای ممکنه بورس سود بیشتری داشته باشه ، در یک دوره مسکن و در یک دوره ای هم کشاورزی.

اما یک نکته طلایی وجود داره ، و اون هم اینه که ما میتونیم کاری رو انجام بدیم که در مقایسه با تمام حوزه هایی که تا اینجا بهش اشاره کردیم بخواد برای ما سودآوری بهتری داشته باشه و اون هم خوشه سازی هست.

در مورد خوشه سازی در ویدئوهای بعدی صحبت خواهد شد. و کمک میکنیم که وارد فرآیند خوشه سازی بشید ، اما خوشه سازی به زبان ساده به این مفهومه که سرمایه دیگران قراره برای مقایسه رشد دلار و بورس شما کار کنه .

تو تمام این مثالهایی که روی نمودار بردیم ، مبنا اینه که سرمایه و دارایی شما مثلا یک میلیون تومان بود و بعد از 12 سال شد 20 میلیون تومان.

اما اگه سرمایه شما یک میلیون تومان باشه و خوشه ای که تشکیل میدین شامل 200 تا یک میلیون تومان باشه ، این 200 میلیون تومان هست که داره در راستای اهداف شما کار میکنه. ، و حتی اگه 5 درصدش هم بخواد سهم شما از سودشون باشه بطور میانگین شما در طول یک دوره 1 ساله ، 10 میلیون تومان سود میکنید.

در واقع سودی که شما ظرف یکی دوسال میکنید از کار خوشه سازی ، میتونه معادل 10 - 12 سال پرسودترین حوزه های دیگه مثل بورس و . باشه.

در مورد بحث خوشه سازی بطور مفصل در ویدئوهای بعدی صحبت خواهیم کرد.

اما اگر بر سر دوراهی قرار گرفتین بین حوزه هایی که وجود داره ، اعم از مقایسه رشد دلار و بورس بورس ، ملک ، کشاورزی و سایر حوزه ها ، . این که متناسب با شرایط شما کدوم حوزه بهتره.

رابطه دلار و بورس|تاثیرات دلار بر شاخص بورس

با توجه به تجارب گذشتگان رابطه‌ای که میان نرخ ارز و بازار سهام وجود دارد، رابطه‌ای همبسته می‌باشد. در سال های اخیر، با افزایش تعداد شرکت‌های پذیرش شده در بازار سهام این رابطه مستحکم‌تر شد. همینطور، شرکت‌هایی که در بازار بورس پذیرش شده اند تاثیر پذیری بیشتری از نرخ دلار دارند. جهشی که اکثر تحلیلگران در انتظار آن بودند جهش نرخ ارز بود. نکته ای که باید به آن توجه داشت میزان رشد سهام نسبت به نرخ ارز است؛ اگرچه، نرخ ارز به عنوان یک محرک مهم در مقایسه رشد دلار و بورس رشد قیمت سهام به شمار می‌رود، اما باید دید که این رشد و رابطه تا چه زمانی ادامه خواهد داشت و آیا می‌توان برای آن نرخ ثابتی را متصور یا خیر. در این مقاله، به بررسی رابطه دلار و بازار سهام و همینطور، مقایسه نمودار شاخص کل بورس و دلار خواهیم پرداخت.

شاخص بورس در چند سال اخیر

همانطور که می‌دانید در سال‌های اخیر، ارزش ریال به شدت کاهش پیدا کرده است و اکثر افراد جامعه به دنبال راهی برای سرمایه گذاری هستند که بتوانند پول نقد خود را به آن تبدیل کنند. علاوه بر افرادی که بانک را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنند، افرادی نیز وجود دارند که در بازارهای مسکن، خودرو، دلار، بورس و … سرمایه گذاری می‌کنند. با توجه به رشد قابل توجه بورس در سال گذشته، افراد زیادی با یک سرمایه گذاری قوی توانستند پیشرفت‌های چشمگیری داشته باشند. اما باید به این نکته توجه کنیم که، برای یک سرمایه گذاری موفق باید دانش و اطلاعات کافی در این باره داشته باشید و در صورت عدم دانش می‌توانید با یک شخص کاربلد برای یک سرمایه گذاری موفق مشورت کنید.

مقایسه رشد دلار و بورس

بازار سرمایه ایران 4 مقایسه رشد دلار و بورس صنعت را به خود اختصاص داده است. این محصولات شامل، فرآورده‌های نفتی، کانی‌های فلزی، فلزات اساسی و محصولات شیمیایی می‌باشد. از ویژگی‌های این صنعت‌ها، می‌توان به قیمت گذاری آنها بر اساس عرضه و تقاضای جهانی و تولیدات صادرات محور آنها اشاره کرد. از آنجایی که، این صنعت‌ها ماهیت صادراتی دارند، با توجه به افزایش نرخ ارز، مزیت صادراتی بالا رفته و به دنبال ثبات قیمت‌های جهانی، سودآوری این شرکت‌ها نیز بیشتر می‌شود.

با وجود این، برخی شرکت‌ها به دلیل هزینه‌های ارزی بالا و تاثیرپذیری بالا از ارز با افت ارزش بعد از جهش ارزی رو به رو می‌شوند، که گاهی این ارزش می‌تواند تا یک چهارم قبل از جهش‌های ارزی کاهش پیدا کند. قیمت گذاری سهام محصولات داخلی این صنایع نیز بر اساس نرخ دلار و فروش صادراتی آن می‌باشد. هر چند، بخشی از هزینه‌های این شرکت‌ها (شرکت‌های صادرات محور) دلاری است؛ اما، به دلیل حاشیه سود بالا و نسبت هزینه به مقایسه رشد دلار و بورس درآمد پایین در مجموع برآیند مثبت‌تری دارد. بر اساس بررسی‌های صورت گرفته، اگر نرخ دلار 10% افزایش پیدا کند، یک شرکت پتروشیمی بیش از 15% می‌تواند سودآوری داشته باشد. گروه دیگری که از افزایش نرخ دلار منتفع می‌شوند، شرکت‌هایی هستند که تراز ارزی مثبتی دارند. افزایش نرخ ارز برای بنگاه‌های داخلی نیز قابل اهمیت است، به این دلیل که، هزینه تولید را در شرکت‌هایی که فروش داخلی دارند افزایش می‌دهد و این شرکت‌ها نمی‌توانند متناسب با افزایش هزینه‌ها در محصولات تولیدی خود افزایش نرخ بدهند. به طور کلی می‌توان گفت، در صورت افزایش نرخ دلار، تورم شدیدی در جامعه حاکم خواهد شد.

اما، متاسفانه بسیاری از شرکت‌ های بورسی با به وجود آمدن تورم، افزایش قیمت خواهند داشت. به طور مثال؛ صنعت خودرو جزء صنایعی است که ارتباط و همبستگی مستقیمی با دلار ندارد؛ اما در صورتی که، قیمت دلار افزایش پیدا کند قیمت دارایی‌های صنعت خودرو نیز افزایش پیدا می‌کند. همانطور که، افزایش یا کاهش قیمت دلار برای شرکت‌های صادرات محور امری مثبت تلقی می‌شود، برای برخی شرکت‌ها نیز می‌تواند پیامدهای منفی داشته باشد. همینطور، مواد اولیه بعضی از شرکت‌ها از خارج کشور تهیه می‌شود، افزایش نرخ دلار می‌تواند در افزایش قیمت آنها بسیار تاثیر داشته باشد.

تحلیل شاخص کل

در تصویر زیر، تحلیل شاخص کل برای شما آورده است. این تحلیل در تاریخ 1400/10/18 انجام شده است.

تحلیل دلار

کف حمایتی 27000 تومان از ابتدای شهریور ماه تاکنون شکسته نشده و همچنان معتبر می‌باشد.
همچنان، که سقف 28500 تومان هم مقاومت اصلی است. حال، با توجه به نوسانات بالای محدوده 27000 تومان که هر روز کوتاه‌تر و نزدیک‌تر به این محدوده حمایتی می‌شود؛ انتظار برای حمایت، با توجه به کراس منفی مووینگ‌ها نیز کمتر شده است. هدف ریزش هم بر اساس کف‌های حمایتی 26000 و 25500 تومان تعریف می‌شود.
اما برای برخورداری از خرید مطمئن (صرفا سهامداری در بورس) در صورت شکست حمایت 27000 مقایسه رشد دلار و بورس تومان در روزهای آینده انتظار خرید در نقطه حمایتی (25500 تومان) مشخص شده است. در غیر این صورت، انتظار برای ورود مطمئن بعد از افزایشی شدن و ورود به محدوده بالای 28500 تومان (احتمالات نوسانی شدن دلار = ریسک بالا در سهامداری) بالا می‌رود.

• به طور کلی، انتظار ریزشی شدن به زیر 27000 تومان در این هفته وجود ندارد مگر با انتشار اخبار

در تصویر زیر، تحلیل دلار در تاریخ 1400/07/23 را مشاهده می‌نمایید که این تحلیل تا 1400/08/07 نیز اعتبار دارد. (حد ضرر در این تحلیل 25500 تومان و حد سود 28500 تومان تعیین شده است.)

با کاهش دلار چه سهامی بخریم ؟

موضوعی که معامله گران زیادی به آن توجه می‌کنند، صعود دلار است. صعود دلار در مرحله نخست، می‌تواند بر سهام کالایی مانند گروه فلزات، معدنی‌ها، سهام پالایشی، پتروشیمی‌ها و … تاثیر زیادی داشته باشد. به طور کلی، شرکت‌هایی که فروش محصولات آنها با نرخ دلار ارتباط مستقیم دارند از این دسته سهام‌ها می‌باشند. البته، در این مورد باید به قیمت‌های جهانی کالاها نیز توجه داشت که اثر آن را نمی‌توان نادیده گرفت.
در مرحله دوم، باید به محصولات داخلی توجه داشت. با افزایش تورم، قیمت کالاهای داخلی نیز افزایش پیدا می‌کند. در مرحله آخر، شرکت‌هایی که محصولات آنها به بازار داخل ختم می‌شود، است که مورد توجه قرار گرفته است. به طور کلی، موج تورمی معمولا به بهانه‌های مختلف در گروه‌های سهامی خود را نشان می‌دهد.

خلاصه مطالب

نرخ ارز و شاخص قیمت سهام دو مفهوم اساسی در مفاهیم مالی به شمار می‌رود. این دو مفهوم می‌تواند در سطح جهان، کسب و کار جهانی را ایجاد کند. سرمایه گذار اگر بتواند این دو مفهوم را شناسایی کند و به یک درک کلی از آنها برسد، می‌تواند ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برساند. بورس اوراق بهادار یکی از اصلی‌ترین منابع سرمایه گذاری در ایران است که، سرمایه گذاری در آن می‌تواند رشد توسعه اقتصادی را به دنبال داشته باشد. همینطور، نرخ ارز بر شاخص کل سهام نیز اثر زیادی دارد که مقادیر آن در حال تغییر و نوسان می‌باشد. با در نظر گرفتن تفاوت در زیرساخت‌های سرمایه گذاری و شرایط اقتصادی کشورها، اثر نرخ ارز و نوسانات آن بر شاخص قیمت سهام در کشورهای مختلف می‌تواند متفاوت باشد. بنابراین می‌توان نتیجه گرفت که، بین نرخ ارز و شاخص سهام توافق عمومی وجود ندارد.

بررسی رابطه بازارهای بورس و دلار به همراه نمودار

یکی از سوالات و ابهاماتی که همیشه توسط فعالان بازار سرمایه ایران (عموما سرمایه‌گذاران تازه وارد و مبتدی) مطرح می‌شود، رابطه بورس و دلار است! در واقع یکی از مهم‌ترین فاکتورها برای سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی، شناخت بازارهایی است که روی شرایط بازار مورد نظر شما تاثیر منفی یا مثبت می‌گذارند که اصطلاحا تحلیل بین بازاری نام دارد. به عبارت دیگر امروزه اغلب فعالان حرفه‌ای بازارهای مالی به این موضوع اذعان دارند که بدون توجه به شرایط بازارهای موازی و مرتبط به بازاری که آن‌ها در آنجا فعالیت می‌کنند، نمی‌توانند سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشند.

در این مطلب با بررسی دلایل اقتصادی و تاریخچه بازارها می‌خواهیم بدانیم که آیا رابطه منطقی و اثبات شده‌ای بین بازار ارز و سهام تهران وجود دارد یا خیر؟ آیا این بازارها با یکدیگر کورلیشن مثبت دارند؟ برای یافتن پاسخ این سوالات و درک رابطه بورس و دلار در ادامه مطلب همراه ما باشید…

نمودار مقایسه نوسانات شاخص کل و نرخ دلار (96 تا 1400)

در بخش اول مطلب می‌خواهیم به بررسی سوابق بازارها بپردازیم چون نمودار شاخص‌ها گویای همه چیز است. نمودار مقایسه‌ای بالا مربوط به تغییرات شاخص کل بورس و دلار از زمستان 1396 تا انتهای تابستان 1400 است. به عبارت دیگر در این تصویر نوسانات این شاخص‌های سرمایه‌گذاری را طی یک بازه حدودا 5 ساله مشاهده می‌کنیم. در نگاه اول شاید این گونه به نظر برسد که این بازارها اصلا ارتباطی به یکدیگر ندارند چون تطابق چندانی میان نوسانات شاخص‌ها نیست؛ اما با بررسی بیشتر متوجه می‌شویم که اغلب نقاط کف و سقف اصلی بازارها با یک کورلیشن مثبت شکل گرفته‌اند. هر چند وجود تاخیر مقایسه رشد دلار و بورس زمانی و عدم تطابق مسیر حرکتی در برخی مواقع غیرقابل انکار است. نکته مهم بعدی شدت بالای نوسانات شاخص کل نسبت به نرخ دلار است که با توجه به فراریت بالا و چسبندگی قیمتی پایین در بازارهای سهام، امری کاملا طبیعی است. به طور کلی اگر نمودار این بازارها را طی دهه 90 به طور کامل و با جزئیات بیشتر بررسی کنیم، وجود کورلیشن مثبت بین نرخ دلار و شاخص کل بورس تهران کاملا مشهود است.

حال که بر اساس داده‌های گذشته بازار متوجه شدیم بین نرخ دلار و شاخص بورس یک ارتباط مشخص وجود دارد، در ادامه مطلب به بررسی دلایل بروز این پدیده اقتصادی در بازارهای مالی می‌پردازیم.

بالا رفتن نرخ ارز به معنی افزایش انتظارات تورمی در سطح جامعه و کاهش ارزش پول ملی است. در چنین شرایطی و به دنبال رشد قیمت دلار، قیمت کالا و دارایی‌های مختلف بالا می‌رود. در نتیجه ارزش دارایی‌های شرکت‌ها نیز بالا رفته و بالطبع این افزایش قیمت، روی قیمت سهام آن‌ها در بازار بورس تاثیر می‌گذارد. برای درک این مفهوم توجه شما را به یک مثال جلب می‌کنیم.

«شرکت الف در صنعت ساختمان فعالیت می‌کند و در بازار فرابورس پذیرفته شده است. مجموع ارزش دارایی‌های شرکت (منهای بدهی‌ها، یعنی دارایی خالص) برابر 100 میلیارد تومان است. مجموع تعداد سهام شرکت الف 1 میلیون سهم است و هر سهم به قیمت 100 هزار تومان در بازار معامله می‌شود. پس مقایسه رشد دلار و بورس از افزایش نرخ 20 درصدی نرخ دلار و ایجاد تورم عمومی در سطح جامعه، ارزش خالص دارایی‌های شرکت حدودا 25 درصد افزایش یافته و به 125 میلیارد تومان رسیده است. در نتیجه این رشد ارزش دارایی‌ها توسط فعالان بازار به سرعت شناسایی شده و طی مدت کوتاهی سهم حدودا 20 درصد رشد می‌کند.»

در جریان مطرح کردن این مثال توجه به دو نکته الزامی است. نکته اول، این نمونه فقط در مورد یک شرکت از بازار سهام (بورس و فرابورس) بود و عموما حین بروز موج‌های تورمی اغلب شرکت‌ها دچار چنین وضعیتی می‌شوند؛ بنابراین کل بازار بورس با یک موج افزایشی رو‌به‌رو می‌شود. نکته دوم، عوامل مختلفی در افزایش یا کاهش قیمت سهام تاثیرگذارند و صرفا افزایش نرخ دلار نمی‌تواند منجر به رشد قیمت سهم شود؛ چه بسا در برخی مواقع حین رشد نرخ دلار، قیمت سهم کاهش یابد! بنابراین صرفا بر اساس این تئوری نمی‌توان اقدام به خرید یا فروش کرد.

ماهیت شرکت ها

دلیل دیگری که باعث می‌شود نرخ دلار روی قیمت سهام شرکت‌ها موثر باشد، ماهیت آن‌ها است. به طور کلی کسب‌وکارهای پذیرفته شده در بازار سهام از چند مسیر بسته به ماهیتشان از تغییر قیمت دلار تاثیر مثبت یا منفی می‌پذیرند (البته این موارد به جز تاثیرات رشد نرخ ارز روی قیمت دارایی‌هایی نظیر املاک، دستگاه‌های تولیدی و… است):

• شرکت‌های صادرات محور (شرکت‌هایی نظیر کاوه، ارفع، زاگرس و شفن به عنوان شرکت‌های صادراتی حاضر در بازار سهام ایران، با افزایش قیمت دلار درآمدشان افزایش خواهد یافت، زیرا می‌توانند درآمد ارزی خود را با قیمت بالاتری تبدیل به ریال کنند)
• شرکت‌های واردات محور (شرکت‌هایی مثل خودرو، فایرا و پتایر به عنوان شرکت‌های واردات محور پذیرفته شده در بازار سهام ایران، با افزایش قیمت دلار درآمدشان کاهش خواهد یافت، چون برای تهیه مواد اولیه مورد نیاز خود باید ارز را با قیمت بالاتری تهیه نموده و در نتیجه از سود مقایسه رشد دلار و بورس آن‌ها کم می‌شود؛ هر چند این شرکت‌ها هم در بسیاری مواقع پس از مدت کوتاهی مجوز افزایش نرخ می‌گیرند)
• شرکت‌های دارای محصولاتی با نرخ‌گذاری بر مبنای دلار
• شرکت‌های دارای ذخایر ارزی

دلار بخریم یا سهام؟! کدام یک سوددهی بیشتری دارد؟

در بخش پایانی و پس از درک ماهیت و دلایل رابطه بورس و دلار می‌خواهیم به این سوال مهم پاسخ دهیم که سرمایه‌گذاری‌ها در کدام یک از این بازارها بازدهی بیشتری دارد. شاید بهترین روش پاسخ به این سوال، مقایسه بازدهی دلار نسبت به شاخص کل بورس و یا برخی از سهام بزرگ (اصطلاحا لیدر بازار) است که می‌تواند بهترین منبع باشد و بدون هیچ حاشیه یا قضاوت شخصی پاسخ صحیح را ارائه می‌کند. در همین زمینه توجه شما را به جدول زیر جلب می‌کنیم:

بازدهی از ابتدای سال 1396 تا شهریور 1400
شاخص کل بورس	1695%
قیمت دلار	625%
نماد «فولاد»	3580%
نماد «شبندر»	1880%
نماد «وغدیر»	1840%

به نظر می‌آید که اعداد موجود در جدول بالا کاملا گویای همه چیز است. بر اساس بازدهی‌های به ثبت رسیده، سرمایه‌گذاری در بازار سهام نسبت به خرید دلار بازدهی بسیار بالاتری برای فعالان این بازار رقم زده است. علاوه بر بحث بازدهی، بحث ریسک نیز برای سرمایه‌گذاران (علی‌الخصوص سرمایه‌گذاران عمده و نهادی) مهم است و بر اساس نظر کارشناسان اقتصادی، به طور کلی ریسک سرمایه‌گذاری در بازار دلار نسبت به بازار سرمایه بیشتر بوده و ممکن است سرمایه‌گذاران با مخاطرات بیشتری مواجه شوند.

مقایسه رشد بورس با سایر بازارهای ایران(مسکن، طلا، دلار، بانک)

مقایسه بازار بورس با سایر بازارهای سرمایه گذاری: آیا می‌دانید از ۲۷ سال پیش تا حالا دلار، طلا، مسکن، سپرده بانکی و بورس چه میزان رشد کرده‌اند و کدام بازار بیشترین رشد را داشته است؟

طبق بررسی‌های ما درصد رشد و ریسک این بازارها در ۲۷ سال اخیر بسیار متفاوت بوده است. نتیجه مقایسه بازدهی بورس با سایر بازارهای ایران در زیر آمده است:

بورس: اگر در سال ۷۶، ۱۰۰۰ تومان سهم میخریدید، در سال ۹۸ ، ۳۷۶ هزار تومان داشتید یعنی ۳۷۶ برابر شده است.
طلای آب‌شده: قیمت هر گرم طلا در سال ۷۱ برابر با ۱۱۸۰ تومان بوده و در سال ۹۸ برابر با ۴۱۴٫۰۰۰ تومان شده یعنی ۳۵۰ برابر شده است.
سکه طلا: قیمت هر سکه تمام در سال ۷۱ برابر با ۱۳۵۰۰ تومان بوده و در سال ۹۸ برابر با ۴٫۱۰۰٫۰۰۰ تومان شده یعنی ۳۰۳ برابر شده است.
مسکن :قیمت هر متر آپارتمان در تهران در سال ۷۱ به‌صورت میانگین برابر با ۴۶ هزار تومان بوده و در مقایسه رشد دلار و بورس سال ۹۸ به‌صورت میانگین برابر با ۱۱٫۰۰۰٫۰۰۰ تومان شده یعنی ۲۴۰ برابر شده است.
دلار :قیمت هر دلار در سال ۷۱ برابر با ۱۴۲ تومان بوده و در سال ۹۸ برابر با ۱۱۲۰۰ تومان شده یعنی ۷۹ برابر شده است.
بانک :هزار تومان سپرده‌گذاری در بانک در سال ۷۱ تا سال ۹۷ بازدهی برابر با ۳۲۰۰۰ تومان داشته یعنی ۳۲ برابر شده است.

مقایسه بازدهی طلا، دلار و بورس در 2 سال گذشته

در این سال ها که ارزش ریال، کمتر و کمتر شده است، همه به دنبال بازاری مناسب برای سرمایه گذاری می گردند تا پول نقد خود را به آن تبدیل کنند. جدای از افرادی که همچنان بانک را برای سرمایه گذاری انتخاب می کنند، بازارهای خانه و ماشین در این چند وقت رشد خوبی را تجربه کردند. اما 3 بازار مالی اصلی ایران، یعنی طلا، دلار و بورس، در این دو سال چه کرده اند؟

بورس تهران، برای همه ایران

کمتر کسی است که در این مدت، حرفی از پیشرفت تعجب آور بورس نشنیده باشد. رشدی که از سال 96 شد و در سال 98 به اوج خود رسید. پیشرفتی که از همان عید سال 98 شروع شد، در تابستان مقایسه رشد دلار و بورس ادامه پیدا کرد و بعد از یک اصلاح در مهر ماه، دوباره تا اوایل اسفند ادامه پیدا کرد. رشد بورس چنان قوی بود که اگر در همان ابتدا با سرمایه ای قوی وارد این بازار می شدید، حتما مقایسه رشد دلار و بورس می توانستید خانه و ماشین خودتان را عوض کنید. هرچند که باید در نظر داشته باشید کار در بورس یک شغل است. سرمایه گذاری در این بازار نیاز به سواد مالی دارد و یا حداقل باید از کسی که این حرفه را بلد است، راهنمایی گرفت.

به هر حال، شاخص کل هم وزن بورس تهران، 1100% رشد کرده است و هم اکنون شاخص کل، 600 هزار واحد را نیز رد کرده است. عددی که تا همین پارسال، دست نیافتنی به نظر می آمد.

عکس از کانال تلگرامی قیمت روز ارز و طلا

اما دلار.

دلار در این مدت، به خصوص با منصوب شدن آقای همتی به عنوان رییس جدید بانک مرکزی، بسیار کنترل شده رفتار کرده است. اما متاسفانه با روند نمی توان جنگید و هرچه قدر هم که سیاست ها کنترلی باشند، بازار راه خود را خواهد رفت. پارسال، بعد از مدت ها، بالاخره نمودار ها نشانه هایی از صعود دلار را نشان دادند وکم کم قیمت دلار از 11 هزار تومان فراتر رفت. بعد از آن و آرام آرام، با سخت تر شدن تحریم ها، دلار 13 هزار تومانی که خط قرمز بانک مرکزی هم بود، رخ نشان داد و بی عملی بانک مرکزی نشان داد که این بازارساز، قصد ندارد تا در این نقطه با پاشیدن دلار در بازار قیمت را کم کند، زیرا عملا می دانست که شکست خواهد خورد.

با وارد شدن ایران به لیست سیاه FATF، دلار دوباره قدرت نمایی کرد و اکنون در کانال 16 هزار تومان به سر می برد. هرچند که نمودار ها همچنان نشان از رشد این بازار می دهند و این آخر بازار نخواهد بود. هدف های 20، 22 و حتی 27 هزار تومانی برای دلار دیده می شوند و باید دید آیا بانک مرکزی، اجازه چنین قیمت هایی را می دهد؟ قیمت هایی که ممکن است برابر با فروپاشی اقتصاد ایران همراه باشند. با این حال، در این دو سال، دلار 300 درصد رشد داشته است.

طلا و سکه چطور؟

سکه و طلا در ایران، قیمت گذاری پیچیده ای دارد. این محصول مالی علاوه بر این که از قیمت انس جهانی تاثیر می گیرد، تحت تاثیر میزان طلای ذخیره شده خود بانک مرکزی، سیستم پیچیده خرید و فروش و همچنین دلار نیز هست. سکه در این مدت، با عبور از مرز روانی 5 میلیون تومان، نشانه هایی از یک رشد خوب را بروز داد.

خالی بودن خزانه بانک مرکزی از طلا و همچنین رسیدن قیمت انس جهانی به 1600$، باعث شد که سکه طلا به راحتی مرز 6 میلیون تومان را نیز رد کند و اهداف حتی 10 میلیون تومانی را جلوی خود ببیند. ضمن اینکه طلا به اندازه دلار در بازار ایران کنترل نمی شود و جنبه امنیتی ندارد. طلا نیز در این مدت، 424 درصد رشد کرده است.

هرکدام از این بازارها، نکات مثبت و منفی خود را دارند. مهم آن است که حتما با دانش و آموزش کافی به هرکدام از آنها وارد شد و همچنین شجاعت کافی برای بیرون آوردن پول از بانک و سرمایه گذاری را نیز داشت!