طلا بخریم یا بیت کوین

پرونده ای برای سرمایه گذاری روی بیت کوین در زمستان ارز دیجیتال

زمستان به سرزمین بیت کوین (BTC) رسیده است. این دومین «زمستان ارز دیجیتال» من است و انتظار دارم در آینده، فصول بیشتری را دوام بیاورم. ارز دیجیتال هنوز نقش مهمی در یک سبد سرمایه گذاری متنوع ایفا می کند.

در این دوران سرد، ممکن است مشتریان از مشاوران خود بپرسند که چرا داشتن یک دارایی بی ثبات را به آنها توصیه می کنند. این مشتریان تمایلی ندارند که به صعودها توجه کنند، اما احتمالا در بازار نزولی خونسردی خود را از دست می دهند.

به همین دلیل، گاهی اوقات تنها چیزی که آنها نیاز دارند یادآوری در مورد این موضوع است که چگونه نقاط قوت بیت کوین –و مزایای بلندمدت نگه داری آن– می تواند کاملا بر ریسک ها غلبه کند.

بیت کوین از زمستان ارز دیجیتال زنده بیرون می آید

از زمان پیدایش تا کنون، بیت کوین چندین بار، بیش از ۵۰% افت قیمت داشته است. از آن چندبار، چهار مورد منجر به زمستان های پایدار در ارز دیجیتال شد.

با این حال تا قبل از رکود اخیر، این ارز توانسته است با موفقیت از تمام زمستان های ارز دیجیتال قبلی، زنده بیرون بیاید و قیمت خود را احیا کند. این به ما اطمینان می‌دهد که می‌تواند در یک سقوط دیگر نیز زنده بماند. بخصوص اینکه بیت کوین در طول تغییرات فصول، نسبت به هر پروژه دیگری در بازار ارز دیجیتال، انعطاف پذیرتر بوده است.

نگاهی به ۲۰ تا از انواع ارز دیجیتال برتر در حال حاضر بیندازید. حالا به همین پنج سال قبل برگردانید (قبل از شروع آخرین بازار گاوی). چند تا از ۲۰ توکن برتر در جدول برترین ها باقی مانده اند؟ چند تا از این ارزهای دیجیتال پس از گذراندن حداقل ۲ چرخۀ قیمتی، به شکوه سابق خود، نسبت به بیت کوین بازگشته اند؟

Stratis، bitshares، bytecoin، golem، steem، saicoin، bitconnect … این سکه ها دیگر حتی در بین ۱۰۰ سکه برتر بازار، معامله نمی شوند. یک عکس تاریخی نشان می دهد که حتی ۱۰ توکن برتر از نظر ارزش بازار نیز در سال های اخیر نوسانات زیادی را متحمل شده اند.

از بین تمام دارایی های دیجیتالی که امروزه مردم معامله می‌کنند، بیت کوین از زمان پیدایش آن در ۱۳ سال پیش، بزرگترین سهم بازار را در اختیار دارد. در تمام این مدت، یک بازده سرمایه گذاری جذاب را در هر دوره پنج ساله تکرار کرده است.

بیت کوین سبد سرمایه گذاری را بهبود می بخشد

حالا که صحبت از بازده تاریخی شد باید بگویم که، زمانی که من کتاب «چرا بیت کوین بخریم» را در سال ۲۰۱۹ چاپ کردم، یک تجزیه و تحلیل در آن گنجاندم. در این تجزیه و تحلیل، بر اساس داده های قیمتی تاریخی، ریسک و مزایای گنجاندن بیت کوین در یک سبد متنوع سرمایه گذاری را بررسی کردم.

تئوری مدرن پورتفولیو از این ایده حمایت می کند که “کل بزرگتر از مجموع اجزای آن است.” بیت کوین، همراه با سایر دارایی های متنوع، می‌تواند به محافظت از سرمایه گذاران در برابر سناریو های مختلف اقتصادی کمک کند. و به آنها اجازه بدهد که از این سناریو ها سود ببرند.

حتی پس از کاهش قیمت اخیر، تحلیل ها همچنان از مزایای گنجاندن بیت کوین در یک سبد متنوع پشتیبانی می کند. اعداد واضح هستند، بیتکوین به پرتفو های متنوع، ارزش زیادی می افزاید.

بیت کوین از طلا پیشی می گیرد

در حالی که بیت کوین راه های متعددی را برای برنده شدن به عنوان یک سرمایه گذاری ارائه می دهد، واضح ترین موردِ آن، “طلای دیجیتال” است.

مانند طلا، بیت کوین یک دارایی پولی و ذخیره ارزش است و دارای ویژگی کمیابی است که مردم در مورد طلا بسیار دوست دارند.

زمانی که بیت کوین با مهم ترین ویژگی های “پول” سنجیده می شود، چندین مزیت نسبت به طلا دارد، از جمله قابلیت انتقال آسان، تقسیم پذیری، امکان توقیف و مصادره، امنیت و حفظ حریم خصوصی.

برخلاف طلا، ما می توانیم بیتکوین را به صورت الکترونیکی در مقادیر نامحدود ارسال کنیم. بر خلاف شمش طلا، به راحتی می‌توانیم آن را به بخش های بسیار کوچک تقسیم کنیم. در حالی که بیتکوین هنوز نوپا است و در برابر تهدیدات سایبری مصون نیست، اما می‌توان آن را در یک کیف پول ارز دیجیتال به صورت امن نگهداری کرد. ولی حفاظت از شمش های طلا خیلی دشوار است. برخلاف طلا، بیتکوین را می توان بدون واسطه های بانکی و دولتی که مستقیماً بر پرداخت ها نظارت می کنند، تبادل کرد.

یک مزیت اضافی بیتکوین این است که با کمتر از ۴ درصد ارزش کل طلای امروزی، هنوز فضای زیادی برای افزایش قیمت دارد.

بیت کوین به مردم اجازه می دهد تا بانکدار خودشان باشند

اکثر مشتریان مشاوران مالی هنوز آماده نگهداری بیت کوین خود نیستند. آنها ترجیح می دهند آن را به عنوان بخشی از یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) نگهداری کنند یا اینکه آن را در یک صرافی ارز دیجیتال خریداری کنند.

اما، با گذشت زمان، بسیاری از این مشتریان به طرفداران وفاداری تبدیل می شوند و تمایل بیشتری پیدا می کنند که خودشان آن را بخرند و نگه داری کنند. با پیش‌بینی آشفتگی اقتصادی در آینده، این افراد، ارزشِ نگه داری بخشی از دارایی خالص خود را به شکل یک ارز که بلوکه کردنِ آن فوق‌العاده دشوار است و می‌توان آن را به هر مکانی که به اینترنت متصل است منتقل کرد، درک می کنند.

از آنجایی که بیت کوین به واسطه و بانکی نیاز ندارد که از آن نگه داری کند، مردم عادی می‌توانند آن را در اختیار خود بگیرند. برخلاف پول های فیات، که در اتفاقات شدید اقتصادی، مستعد فرار بانکی است. (فرار بانکی زمانی اتفاق می‌افتد که گروه های زیادی از سپرده گذاران از روی ترس از ورشکستگی بانک، پول خود را به طور همزمان از بانک خارج می‌کنند.)

بیت‌کوین بخریم یا طلا؟

رویداد۲۴ قیمت طلا در معاملات روز سه‌شنبه افزایش یافت و به بالاترین میزان خود در دو ماه اخیر رسید. قیمت نقره نیز شاهد اندکی افزایش بود.

برهمین اساس هر اونس طلا در ماه فوریه با ۶ دلار و ۶۰ سنت افزایش به ۱۸۴۸ دلار و ۳۰ سنت رسید و نقره در ماه مارس با ۰.۰۴ دلار افزایش به ۲۳.۸۴ دلار در هر اونس رسید.

نگرانی بازار از حمله روسیه به اوکراین

به نظر می‌رسد روسیه آماده حمله به اوکراین است و این بازار را نگران کرده است. متحدان ناتو با ارسال تسلیحات به اوکراین و قرار دادن نیرو‌های ناتو در حالت آماده باش هستند. به نظر می‌رسد وضعیت روز به روز بدتر می‌شود. نگرانی‌های تورمی نیز باعث وحشت معامله گران و سرمایه گذاران شده است.

طلا در سیستم مالی سنتی به دلیل افزایش تورم در مواقع بحران اقتصادی به عنوان پناهگاه امنی در نظر گرفته می‌شود. با این حال، روز چهارشنبه، فدرال رزرو نتایج نشست ژانویه خود را منتشر خواهد کرد. انتظار می‌رود جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، جدول زمانبدی میزان افزایش نرخ بهره در سال جاری به منظور مبارزه با تورم را ارائه دهد.

طلا یا بیت‌کوین؟

اکتبر ۲۰۲۱، تحلیلگران جی پی مورگان در یادداشتی تاکید کردندکه بیت کوین جایگزین طلا به عنوان یک دارایی مالی شده است. بیت کوین در آن زمان کمتر از ۵۵هزار دلار معامله می‌شد و ۲۵ درصد رشد کرد و به بالاترین رقم تاریخ ۶۹هزار دلار در ماه بعد رسید. از ۱۰ نوامبر ۲۰۲۱، بیت کوین حدود ۴۶ درصد از ارزش خود را از دست داده است.

اما حالا باید دید سرمایه گذاران با توجه طلا بخریم یا بیت کوین به اظهار نظر و تصمیمات فدرال در روز چهارشنبه، به بیت کوین روی می‌آورند یا در پناه‌گاه امن سنتی خود می‌مانند.

به گزارش کوین تلگراف، خریداران با جذب سرمایه فروشندگان کوتاه‌مدت باعث شده‌اند تا فشار خرید بیت کوین با نزدیک‌شدن قیمت‌ها به ۳۰٬۰۰۰ دلار شدت بیشتری بگیرد. داده‌های شرکت تحلیلی کریپتوکوانت (CryptoQuant) نشان می‌دهد که از اواخر دسامبر (آذر)، موجودی بیت کوین صرافی‌ها بار دیگر روند نزولی به خود گرفته است.

ارز دیجیتال بخریم یا طلا

بیت کوین ثابت می کند که دارایی جالبی برای سرمایه گذاران است، زیرا تاریخچه آن به اندازه ای رسیده که می توان از به طلا بخریم یا بیت کوین رسمیت شناختن آن حمایت کرد.

طلا یا بیت کوین

تحلیلگران و اقتصاددانان آماتور دوست دارند با هشدار هایی درباره رکود، جو بازار را متشنج کنند. رکود بزرگ دهه ۲۰۰۰ یک دهه بعد با رکود کووید-۱۹، یکی از کوتاه ترین رکودهای تاریخ، دنبال شد. تکرار مجدد رکودها، اعتقاد سرمایه گذاران را به اینکه در صورت وقوع رکود تا چه حد ممکن است ضرر کنند، تجدید کرده است. به عنوان یک سرمایه گذار، به روش سنتی بخشی از پرتفوی خود را در فلزات گرانبها مانند طلا نگه می دارید. این یک پوشش در برابر ضررهایی است که سهام در طول یک روند اقتصادی طلا بخریم یا بیت کوین نزولی متحمل می شوند. این روش در طول زمان خود را ثابت کرده و هنوز هم از آن استفاده می شود. اما یک جایگزین جدید این روش حفظ سرمایه قدیمی را به چالش می کشد. بیت کوین ثابت می کند که دارایی جالبی برای سرمایه گذاران است، زیرا تاریخچه آن به اندازه ای رسیده که می توان از به رسمیت شناختن آن حمایت کرد.

بیت کوین

بیت کوین در سال ۲۰۰۹ راه اندازی شد. این فناوری غیرمتمرکز با شروع کار خود دوران جدیدی را در دنیای سرمایه گذاری آغاز کرد. در ابتدا، این ارزهای دیجیتال تنها برای عده محدودی از معامله گران بازار های مالی جذاب بودند. در سال ۲۰۱۰، سفته بازان اولیه متوجه شدند که بیت کوین هایی که قبلا برای کسری از یک سنت خریداری کرده بودند به ۰.۰۹ دلار در هر بیت کوین افزایش یافته است. مزارع و استخرهای استخراج بیت کوین در مقیاس بزرگ محبوب شدند و مبادلات ارزهای دیجیتال پدید آمدند.

زمانی که همه‌گیری کووید-۱۹ شروع به تعطیلی اقتصادهای سراسر جهان در سال ۲۰۲۰ کرد، دلالان و سرمایه‌گذاران متوجه شدند که ارزش بیت‌کوین در کنار ارزش سهام کاهش نمی‌یابد. آن‌ها شروع به ریختن سرمایه در آن کردند، سرمایه‌گذاران نهادی به دنبال راه‌هایی برای ایجاد ابزار سرمایه‌گذاری و وجوه از آن بودند و قیمت آن افزایش یافت . در آوریل ۲۰۲۱، قیمت بیت‌کوین به ۶۱۰۰۰ دلار رسید. سرمایه‌گذاران و سفته‌بازان استفاده از بیت‌کوین در استراتژی خرید و نگه‌داری را آغاز کردن، به این امید که با ادامه همه‌گیری، ارزش آن حفظ شود.

شما می توانید قیمت ارز های دیجیتال را در سایت زوم ارز مشاهده نمایید.

طلا از نظر تاریخی در طول اصلاحات بازار عملکرد خوبی دارد زیرا ارزش خود را حفظ می کند. قیمت آن تا حدودی ثابت باقی می ماند، سپس با حرکت سرمایه گذاران از سهام به طلا در صورت تهدید رکود، تمایل به افزایش پیدا می کند. این باعث می شود که طلا به عنوان یک پوشش محافظتی سرمایه گذاری در برابر اصلاحات یا رکود بازار مفید باشد. در طول همه گیری کووید-۱۹، همه سرمایه گذاران به بیت کوین روی نیاوردند. بسیاری از سرمایه گذاران که ذهن بسته تر و تحمل ریسک پایین تری داشتند از همان استراتژی های قدیمی استفاده کردند و به سمت طلا رفتند. در نتیجه، قیمت طلا که از 1300دلار کمتر بود توانست در انتهای سال ۲۰۱۹ به سطح قیمت ۲۱۰۰ دلار نیز برسد. تا سال ۲۰۲۱، قیمت آن کاهش یافت زیرا اقتصادها به آرامی بهبود یافتند، اما قیمت آن همچنان به طور متوسط بالاتر از سطوح قبل از رکود همه گیر بود.

تفاوتهای کلیدی

طلا برای هزاران سال به عنوان مکالایی برای تبادل و به دست آوردن ثروت بر اقتصادها، بازارها و جوامع کنترل داشته است. بیت کوین در سال ۲۰۰۹ برای اولین بار عرضه شد و حتی امروزه هم عده زیادی آن را به رسمیت نمی شناسند. سایر تفاوت‌های کلیدی می‌توانند سرنخ‌هایی را ارائه دهند که کدام یک را ممکن است بخواهید در مجموعه خود بگنجانید.

بستگی به کشور دارد

برخی محدودیت ها

تعداد استفاده در حال افزایش است

در بسیاری از صنایع و محصولات استفاده می شود

به بازار بستگی دارد.

بستگی به شرایط بازار و جنس دارایی دارد

سال ۲۰۲۱ با ۳۲۲۲۲ دلار شروع شد، به بالاترین قیمت ۶۹۰۰۰ دلار رسید، سال را با ۴۶۲۱۱ دلار به پایان رساند.

سال ۲۰۲۱ را با ۱۹۴۳ دلار در هر اونس شروع کرد، به پایین ترین سطح سالانه ۱۶۸۳ دلار کاهش یافت و سال را با ۱۸۰۵ دلار به پایان رساند.

قوانین

سیستم ایجاد شده طلا برای تجارت، وزن و ردیابی بدیع است. دزدی یا ساخت مدارک جعلی بسیار سخت و همچنین بسیار منظم است. در بسیاری از کشورها، هنگام حمل طلا بدون مجوز قانونی نمی توانید از مرزها عبور کنید. هنگام سرمایه گذاری در طلا، عموماً فقط می توانید آن را از دلالان و دلالان مجوز دار خریداری کنید. توجه داشته باشد که فقط در صورتی باید طلای فیزیکی بخرید که بتوانید با خیال راحت آن را ذخیره کنید.

به لطف سیستم رمزگذاری شده و غیرمتمرکز آن، سرقت و جعل بیت کوین نیز دشوار است. استفاده از آن در سراسر مرزهای کشورهای مختلف، با چند استثنا، به طور کلی قانونی است. با این حال، زیرساخت نظارتی که می‌تواند برای اطمینان از ایمن بودن کاربران وجود داشته باشد، هنوز وجود ندارد. ماهیت جدید ارزهای دیجیتال همچنین قانون گذاری و گذاشتن محدودیت بر روی آن را چالش برانگیز می‌کند.

کارایی

طلا در طول تاریخ در بسیاری از زمینه های مختلف مانند ارز، اقلام لوکس، کاربردهای تخصصی در دندانپزشکی، الکترونیک و موارد دیگر استفاده شده است. این ابزار متقابل به طلا توانایی حفظ ارزش خود را در هنگام کاهش ارزش سایر دارایی ها داده است.

به عنوان مثال، اگر چند صد بیت‌کوین داشتید، اگر می‌خواهید با عجله از ارز های دیجیتال خارج شوید، ممکن است به سختی آن‌ها را نقد بیت کوین از نظر کاربرد محدود است. در حال حاضر تنها به عنوان یک ارز دیجیتال و یک سرمایه گذاری سوداگرانه استفاده می شود. با این حال، یک فناوری مالی در حال ظهور وجود دارد که مفهوم آن استفاده از ارز دیجیتال برای تراکنش‌های مالی است که به آن مالی غیرمتمرکز می‌گویند. بیت کوین در این فناوری نوظهور به عنوان نوعی وام، استقراض و احتمالاً موارد دیگر کاربرد دارد. همچنین این پتانسیل را دارد که تقریباً به اندازه طلا در کارهای دیگر مشارکت داشته باشد. اما با پیروی از همان خط فکری، به همان اندازه پتانسیل بی فایده شدن و ارزشمند شدن را نیز دارد.

نقدینگی جاری

یکی از نگرانی های اصلی برای سرمایه گذارانی که به دنبال بیت کوین به عنوان مدینه فاضله هستند، نقدینگی آن است. ارزهای دیجیتال معمولا دارایی های با نقدینگی بالا هستند. با این حال، ممکن است همیشه شرایط به این شکل نباشد. زمان‌هایی وجود دارد که ممکن است نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها داشته باشد و مواقعی وجود دارد که اینطور نیست.

اگر به دنبال دارایی هستید که بتوانید به سرعت بدون از دست دادن ارزش در مدت زمان کوتاهی وارد و خارج شوید (مانند بیت کوین)، طلا می تواند گزینه بهتری باشد. دارایی بسیار نقدشونده تری است و می تواند به شما این امکان را بدهد که در زمان نوسانات بازار، سبد سهام خود را سریعتر مدیریت کنید.

صرافی‌هایی مانند Coinbase تنها اجازه انحلال ارزهای دیجیتال را به مبلغ ۵۰۰۰۰ دلار در روز می‌دهند.

اگر قیمت بیت کوین بالاتر از حد مجاز روزانه صرافی شما باشد، فقط می توانید این کار را با افزایش های تدریجی انجام دهید. اگر تعداد زیادی بیت کوین ندارید، ممکن است دارایی مناسب با میزان نقدشوندگی بالا برای شما باشد. علاوه بر این، اگر بازار به شدت نوسان کند و بسیاری از سرمایه‌گذاران شروع به فروش بیت کوین خود کنند، قیمت آن در واکنش به آن کاهش چشمگیری خواهد داشت.

نوسان

بیت کوین از نظر تاریخی ثابت کرده است که تحت تأثیر رسانه ها، احساسات سرمایه گذاران، اقدامات نظارتی و حاشیه قرار دارد. اخبار مربوط به حوزه ارزهای دیجیتال می تواند سرمایه گذاران را به وحشت اندازد که باعث می شود تصمیمات هیجانی اتخاذ کند و به سرعت قیمت بیت کوین را به سمت بالا یا پایین روانه کند. این نوسانات به دلایلی که در بالا ذکر شد در بازار طلا مشاهده نمی شوند و شاید همین دلیل آن را به دارایی ایمن تری تبدیل می کند.

در سال‌های اخیر، چندین ارز دیجیتال جایگزین راه‌اندازی شده‌اند که هدفشان ایجاد ثبات بیشتر از بیت‌کوین است. به این ارز ها «استیبل کوین» می‌گویند زیرا قیمت‌های آن‌ها به ارز فیات یا دارایی‌های باثبات دیگر مرتبط است. به عنوان مثال، تتر با ارزش دلار آمریکا مرتبط است. اینکه آیا بیت‌کوین سرمایه‌گذاری بهتری نسبت به طلا است، به اهداف سرمایه‌گذاری شما خلاصه می‌شود، آیا از سفته‌بازی لذت می‌برید، از تحمل ریسک بالای برخوردار هستید و این که در صورت تغییر روند بازار چقدر سرمایه از دست خواهید داد. یک مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد اهداف سرمایه گذاری کمک کند تا بتوانید تصمیم بگیرید که آیا بیت کوین سرمایه گذاری خوبی برای شما است یا خیر.

بیت کوین کم یاب تر است یا طلا؟

طلا یکی از فلزات کمیاب است. بیت کوین در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال کمیاب است و طلا در مقایسه با سایر فلزات کمیاب است. آنها هر دو در دنیای خود خاص و کم یاب هستند.

آیا بیت کوین مانند طلا است؟

بیت کوین از این جهت شبیه به طلا است که به سرمایه گذاری جایگزین برای برخی سرمایه گذاران تبدیل شده است. این پتانسیل برای استفاده های زیادی دارد و اگر در استراتژی درست استفاده شود، می تواند سرمایه گذاری ارزشمندی باشد.

آیا بیت کوین سرمایه گذاری بهتری نسبت به طلا است؟

اینکه کدام بهتر است بستگی به میزان تحمل ریسک، استراتژی سرمایه گذاری، میزان سرمایه ای که باید استفاده کنید و چه طلا بخریم یا بیت کوین حد از ضرر را تحمل کنید، دارد. بیت کوین بسیار فرارتر از طلا است که آن را به سرمایه گذاری پرریسک تری نسبت به طلا تبدیل می کند.

مصون سازی در مقابل تورم یا پوشش تورمی

مصون سازی در مقابل تورم نوعی سرمایه گذاری است که چیز دیگری را جبران می کند، اما منطق پشت سرمایه گذاری مصون سازی در مقابل تورم بسته به اینکه سرمایه گذار دقیقاً قصد انجام آن را دارد می تواند متفاوت باشد. امیلی من، سرمایه‌گذار در Redpoint Ventures ، یک شرکت سرمایه‌گذاری ریسک پذیر در منطقه خلیج سانفرانسیسکو، می‌گوید: «هیدج می‌تواند یک موقعیت همبسته اما متضاد در حرکت قیمت دارایی یا یک نهاد نامرتبط باشد که ثبات را در دوره‌های نوسان ایجاد می‌کند.

برای اولی، او به خرید قراردادهای آتی نفت توسط خطوط هوایی به عنوان راهی برای محافظت از درآمدهای آتی اشاره می کند. برای تعریف اخیر، Man به صندوق‌های تامینی اشاره می‌کند که ممکن است سهام ویزا را بخرند، اما رقیب مسترکارت را به‌عنوان وسیله‌ای برای جداسازی ریسک‌ها و فرصت‌های خاصی که بر هر دو شرکت تأثیر می‌گذارند، بخرند.

بنابراین، پوشش تورمی سرمایه‌گذاری است که برخی یا همه اثرات تورم را خنثی می‌کند. شاید در حالی که تورم افزایش می‌یابد، این پوشش افزایش می‌یابد (مثلاً کاهش سهام را جبران می‌کند). یا شاید این پوشش تا حد زیادی در برابر تورم به عنوان یک عامل مقاوم است و ثبات را به پرتفوی ارائه می دهد.

بیت کوین و طلا در جدال با تورم

هنگام مقایسه بیت کوین و طلا به عنوان محافظ تورم، کارشناسان به تعدادی از ابعاد برای مقایسه آنها اشاره می کنند: تاریخچه، اثربخشی، سهولت دسترسی و سایر منابع تقاضا برای خود دارایی.

عامل تاریخ به عنوان محافظ در برابر تورم

در مورد تاریخچه آنها به عنوان محافظ تورم، تردیدی وجود ندارد که طلا پیشینه قوی دارد، در حالی که بیت کوین به سختی بیش از یک دهه وجود دارد که بتواند خود را توجیه کند. فرگوس هاجسون، مدیر Econ Americas ، ویراستار سرگردان Gold Newsletter ، می‌گوید: «طلا هزاران سال سابقه تثبیت‌شده به‌عنوان یک ذخیره‌ی قاطع ارزشمند را دارد. "در سرمایه گذاری بلند مدت، نمی توانید روشی امن تر که سالیان سال مورد استفاده و آزمون و خطا قرار گرفته پیدا کنید. "در مقابل، ارز دیجیتال یک تازه وارد به بازارهای دارایی جهانی است. کریس کلاین، مدیر ارشد اجرایی و یکی از بنیانگذاران Bitcoin IRA ، شرکتی که به سرمایه گذاران فردی اجازه می دهد تا ارزهای دیجیتال را در یک IRA خودگردان خریداری کنند. با این حال، هاجسون در مورد دوام طولانی مدت این ارز دیجیتال تردید دارد. او می‌گوید: «آینده آن به‌عنوان ذخیره‌ای از ارزش، نامطمئن است. در ارزیابی من، ارزهای دیجیتال بانک مرکزی و آلت کوین ها ارزش پیشنهادی بیت کوین را به عنوان یک وسیله مبادله به چالش خواهند کشید.

اقدام اخیر دولت بایدن برای تنظیم ارزهای دیجیتال همچنین شامل پتانسیل ایجاد یک ارز دیجیتال بانک مرکزی ایالات متحده است.

حرف آخر

در نهایت نمی شود گفت طلا بخرید یا ارز دیجیتال. این موضوع یک امر مطلق نیست و بستگی به شرایط و روحیات شما دارد. ممکن است زمانی حتی برخلاف روحیه معاملاتی خود مجبور شوید حتی در مقدار کم طلا یا بیت کوین بخرید. معامله گر باید سعی کند تک بعدی نباشد و هیچ وقت به صورت مطلق تصمیم گیری نکند .

این مقاله توسط تیم زوم ارز تهیه شده است و از اینکه تا پایان این مقاله همراه ما بودید از شما تشکر می کنیم.

من دوست دارم در این مقاله، محتواهای بسیار ترند را به شما زوم ارزی های عزیز معرفی کنم، که مطمئن هستم با خواندن این مقالات در سایت زوم ارز اطلاعات شما درباره اینکه چگونه ارز دیجیتال بخریم افزایش خواهد یافت.

طلا بخریم یا رمزارز؟

بازار رمز ارزها و طلا بخریم یا بیت کوین طلا در ماه‌های اخیر نوسانات شدیدی را تجربه کردند و جنگ میان روسیه و اوکراین این نوسانات را شدیدتر کرد.

خیلی‌ها هنوز طرفدار ارزهای دیجیتال هستند و این دارایی را برای آینده مفید می‌دانند اما از سویی سرمایه‌گذارانی نیز در دنیا هستند که معتقدند طلا از گذشته تا به امروز و حتی در آینده دارایی مناسب است. پیرامون وضعیت طلا و بیت کوین در بازار ایران و دنیا گفتگویی با یکی از تحلیلگران بازارهای مالی داشتیم. در ادامه همراه ما باشید.

طلا باز هم صعودی می‌شود

سهیل کلاهچی؛ تحلیل‌گر، معامله‌گر و پژوهشگر بازارهای مالی داخلی و بین‌المللی گفت: در ماه‌های اخیر تنها بیت کوین و طلا روند ریزشی نداشتند. به صورت کلی هر دارایی که مقابل دلار قرار گرفت، از ابتدای سال ۲۰۲۲ روند نزولی داشته است. این روند به واسطه چند دلیل شکل گرفته است. دلیل اول اقتصاد امریکا است. به واسطه ورود کرونا به امریکا بیکاری اوج گرفت. اقتصاد دنیا با بحران و روند صعودی قیمت‌ها به واسطه کمبود عرضه مواجه شد.

کلاهچی اظهار کرد: کشورهای اروپایی و آمریکایی با راهکار تزریق پول تلاش کردند که بحران را کنترل کنند. در حال حاضر کرونا کمرنگ‌تر شده است و پول‌های تزریقی به شکل تورم مشخص شده‌اند. در یک زمان نرخ بهره را کاهش دادند و تزریق پول انجام شد اما الان نرخ بهره افزایش پیدا کرده است تا پول‌های تزریقی جمع شود. در نتیجه دلار امریکا ارزشمندتر می‌شود و هر دارایی که در مقابل دلار امریکا باشد، ارزشش کم‌تر می‌شود.

وی افزود: در این مدت وضعیت بازار سهام در امریکا و کشورهایی که سهام بین‌المللی دارند، نزولی بود. همچنین رمز ارزها و طلا نیز روند نزولی داشتند. کامودیتی ها به صورت کلی ریزشی بودند. تنها بازار انرژی روند صعودی داشت که به دلیل جنگ میان روسیه و اوکراین بود. به جز این مورد حرکت صعودی دیگری نداریم.

امریکا طلا بخریم یا بیت کوین نرخ بهره را بیشتر می‌کند

این تحلیلگر بازارهای مالی تأکید کرد: نرخ برابری ارزها را نیز در نظر بگیرم، ارزش ارزهایی مثل یورو و پوند نیز کاهش پیدا کرده است. این شرایط به ما نشان می‌دهد که همه روندها به واسطه اقتصاد امریکا است و امریکا بزرگ‌ترین اقتصاد دنیا است. ایالات‌متحده اقتصاد خود را به گونه‌ای طراحی کرده است که به تمامی اقتصادهای دنیا وصل شده است. هر اتفاقی در امریکا رقم بخورد، اقتصاد دنیا تأثیر می‌گیرد.

کلاهچی خاطرنشان کرد: با توجه به شرایطی که مطرح کردیم، امریکا باید نرخ بهره خودش را بالاتر ببرد. هم‌اکنون نیز شاهد هستیم که از طلا بخریم یا بیت کوین ۲۵ صدم درصد به ۲ و نیم درصد رسانده است. بر اساس برنامه فدرال رزرو تا پایان سال ۲۰۲۲ نرخ بهره به بیش از ۳ درصد نیز می‌رسد. هر ماه یا دو ماه یک‌بار فدرال رزرو نرخ با امید به کاهش تورم، نرخ بهره خود را افزایش می‌دهد. توضیحات مطرح طلا بخریم یا بیت کوین شده، روند ریزشی طلا و بیت کوین را توجیه می‌کند. البته با توجه به درگیری‌های احتمالی بین چین و تایوان احتمالاً طلا مجدداً روند صعودی به خود بگیرد.

وی ضمن اشاره به بازار ایران گفت: در بازار ایران اگر قصد سرمایه‌گذاری بر روی یک گزینه را دارید، قطعاً طلا گزینه مناسبی است. در این شرایط بازار رمز ارزها توصیه نمی‌شود اما اگر سرمایه‌گذار قصد دارد که سبد مالی تشکیل دهد، طلا در کنار بیت کوین و سایر رمز ارزها پُرتفُوی خوبی است. البته در این حالت هم باید وزن طلا نسبت به ارزهای دیجیتال بیشتر باشد. هدف ما از تشکیل سبد سهام، کنترل ریسک است. اگر وزن دارایی‌های پر ریسک ما بیشتر باشد، ریسک کلی سبد نیز افزایش پیدا می‌کند. در شرایط فعلی پیش‌بینی می‌شود که روند نزولی در بازار ادامه داشته باشد. به این واسطه که برای سال ۲۰۲۳ نیز امریکا به دنبال افزایش نرخ بهره است.

این تحلیلگر بازارهای طلا بخریم یا بیت کوین مالی در ادامه گفت: در بازار رمز ارزها اتریوم راه خود را از سایر ارزهای دیجیتال جدا کرده است. به واسطه سیستم‌ها و آپدیت‌های تازه این شرایط را به دست آورده است. البته روند نزولی در رمز ارز بیت کوین ادامه‌دار خواهد بود. حتی ممکن بیت کوین به کف قیمت ۱۲ تا ۱۳ هزار دلار نیز برسد. در این محدوده بیت کوین برای خرید مناسب است. نکته مهم این است که روند نزولی پرسرعت و هیجانی نخواهد بود.

کلاهچی تأکید کرد: بیت کوین ریزش بیشتری از طلا داشت و از ۶۰ هزار دلار به نزدیک ۲۲ هزار دلار رسیده است. طلا از حول و حوش ۲ هزار دلار به هزار و هفت‌صد دلار رسیده است. در نتیجه درصد کمتری ریزش داشته است. طلا به لحاظ سرمایه‌گذاری دارایی کم ریسک است. طلا در واقع پناهگاه امن در نابسامانی‌ها، تهدیدها و جنگ‌ها است. روزگار معدن

برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟

سرمایه‌گذاران می‌دانند که بهتر است بخشی از سبد سرمایه‌شان را به خرید طلا اختصاص ‌دهند. البته در زمان کم‌رونق‌ شدن بازارهای موازی مثل مسکن و یا کاهش سود بانکی، طلا بیشتر موردتوجه قرار می‌گیرد.
زمانی که شرایط بانک‌ها نامطلوب است و وضعیت اقتصادی بحران‌زده است طلا یکی از سرمایه گذاری های امن محسوب می‌شود و حتی زمان‌هایی که بازار معاملات مسکن کمی از رونق می افتد و مردم از خرید و فروش اوراق قرضه می‌ترسند باز هم بهترین پیشنهاد همان سرمایه گذاری روی طلا است.
برای مزایای سرمایه گذاری با خرید طلا می‌توان به موراد زیر اشاره کرد:

• قابلیت نقدشوندگی بالا
• قابلیت خرید به میزان سرمایه شما
• عدم وجود محدودیت زمانی برای خرید طلا
• ریسک خرید و فروش پایین
  البته طلا به عنوان زینت نیز موردتوجه است ولی با‌ دید سرمایه ‌گذاری کارمزدِ هزینه ساخت دارد. بنابراین برخی افراد، علاقه‌مند به خرید سکه، طلای دست‌دوم، شمش طلا و طلای آب شده هستند. با این کار هزینه اجرت ساخت را نمی‌دهند و طلای خریداری شده آن‌ها حکم سرمایه را دارد.

اگر برای سرمایه گذاری طلای آب شده، شمش طلا و یا طلای دست دوم را انتخاب کرده اید حتماً از راهنمایی و مشاوره یک متخصص بهره ببرید. اما اگر قصد سرمایه گذاری با خرید طلای زینتی دارید به این نکات توجه کنید:

1. طلای دست دوم بخرید تا در هنگام فروش کمتر ضرر کنید
2. از آن دسته طلاهایی بخرید که در آن‌ها از سنگ‌های زینتی استفاده نشده باشد
3. طلایی را انتخاب کنید که هزینه ساخت آن کم‌تر تمام شده باشد

برای سرمایه‌گذاری، سکه بهتر از طلای زینتی است.

برای سرمایه گذاری، در این صنف بیشتر افراد حرفه‌ای خرید و فروش سکه را پیشنهاد می‌دهند تا طلای زینتی. زیرا هنگام فروش سکه هزینه ساخت آن کم نمی‌شود و به عنوان سرمایه گذار سود بیشتری خواهید کرد.

به این نکته مهم نیز توجه کنید که اگر شرایط اقتصادی کشوری سالم باشد قیمت سکه با قیمت جهانی آن برابری می‌کند، بنابراین اگر به دنبال سرمایه گذاری روی سکه هستید زمانی آن را بخرید که شرایط اقتصادی از یک ثبات نسبی برخوردار باشد.

اما به طور کلی، اگرچه بازار طلا و سکه به شکل سنتی بازار مطمئنی بوده است اما در چند سال اخیر به واسطه التهابات موجود در بازار ارز و ورود سفته‌بازان به بازار طلا و سکه، سرمایه گذاری در این حوزه با ناامنی‌هایی مواجه شده است. این دو بازار نیز مانند بازار ارز، این روزها شرایط خاصی دارد و مهم‌ترین اتفاق برای این بازار، تغییر غیرعادی عوامل تأثیرگذار بر نوسانات بازار طلا و سکه است. یکی از این عوامل وابستگی قیمت طلا و سکه به قیمت دلار در ایران است؛ در شرایط عادی قیمت جهانی طلا تعیین‌کننده نوسانات طلا و سکه بود، اما این روزها نوسانات نرخ دلار است که بر قیمت طلا و سکه تأثیر می‌گذارد. به همین دلیل می‌توان گفت سرمایه گذاری در طلا و سکه یک سرمایه گذاری پر ریسک است.

همچنین این موضوع را در نظر بگیرید علاوه بر اینکه در شرایط فعلی سرمایه گذاری با خرید طلا و سکه ریسک زیادی را برای سرمایه‌گذاران در پی دارد، آسیب‌هایی را نیز بر تنه اقتصاد کشور وارد می‌کند که مهم‌ترین آن‌ها اختلال در زیرساخت‌های اقتصادی کشور است، زیرا سرمایه‌های نقدی به جای چرخش چرخ کارخانه ها و تولیدات، در منازل دپو می‌شوند.

یک سرمایه گذاری مطمئن با حمایت از اقتصاد کشور

در کشورهای پیشرفته، مطابق با نیاز افراد به روش‌های جدید برای سرمایه گذاری می‌توان ردپای سرمایه گذاری‌هایی را یافت که در ارتباطی تنگاتنگ با تکنولوژی شکل گرفته‌اند. یکی از این روش‌ها سرمایه گذاری فرد‌به‌فرد یا (Peer To Peer Lending) است که سایت لِندیگ کلاب (Lending Club) و پراسپر (Prosper) مصداق‌هایی از این روش سرمایه گذاری در دنیا هستند.

در کشور ما متأسفانه بسیاری از طلا بخریم یا بیت کوین این روش‌ها مقهور مانده‌اند که شناخت و پیاده‌سازی آن‌ها می‌تواند کمک شایانی به رشد اقتصادی داشته باشد. برای مثال، «ایران رنتر» به عنوان اولین پلتفرم فروش اقساطی به شکلی کاملاً خلاقانه با به کارگیری مفهوم سرمایه گذاری فرد‌به‌فرد و تطابق آن با سختارهای قانونی و شرعی کشور توانسته است علاوه بر ایجاد شرایطی ایده‌آل برای سرمایه گذاری به کاهش رکود اقتصادی، افزایش قدرت خرید، افزایش فروش برندهای ایرانی و افزایش عدالت اجتماعی کمک کند.

در این پلتفرم شما با تأمین سرمایه برای خرید وسایلی که متقاضیان خرید اقساطی در سایت ثبت سفارش کرده‌اند، سرمایه گذاری می‌کنید. از آنجاییکه فروش اقساطی یکی از انواع عقود اسلامی است و سرمایه گذاری شما بر بستر کالا صورت می‌گیرد این روش کاملاً شرعی و قانونی است.

در ایران رنتر اعتبارسنجی افراد برای خرید اقساطی کاملاً هوشمند بوده و براساس الگوریتم‌های پیش‌بینی و روش‌های رتبه‌بندی اعتبار (Credit Scoring) صورت می‌گیرد. این موارد و همچنین ضمانت ایران رنتر در مورد پرداخت ماهانه اقساط به شما ریسک سرمایه گذاری را کاملاً مدیریت می‌کند.

در شرایط اقتصادی فعلی که حتی کارشناسان مالی نیز درمورد روش‌های سنتی سرمایه گذاری مطمئن نیستند، اگر به دنبال حفظ ارزش پول خود هستید علاوه بر سرمایه گذاری در روش‌هایی که ریسک پایین و بازدهی قابل قبول دارند فراموش نکنید انتخاب روش سرمایه گذاری شما می‌تواند تیشه به ریشه اقتصاد بزند یا دست یاری به سوی آن دراز کند.

هشدار! این مطلب صرفا برای آشنایی شما با کسب‌وکار مهمان منتشر شده است و سایت چطور هیچ مسئولیتی را در رابطه با آن نمی‌پذیرد. اطلاعات بیشتر