طرح پونزی چیست؟

پیش معدن بیشتری در حال ریختن است. ETH یک طرح بی فایده، متمرکز و پونزی است. https://t.co/B08ezNZQ6n — M🌋X (@maxkeiser) 20 سپتامبر 2022

Olympus OHM نود و یک درصد از بالاترین رکورد خود سقوط کرده است

کارشناسان بر این باورند که یک سرمایه‌گذار برجسته کیف پول، موجی از نقدینگی‌ها را در توکن اصلی پروتکل Olympus DAO آغاز کرده است. این فروش باعث کاهش 40 درصدی قیمت Olympus در هفته گذشته شده است.

قیمت Olympus در عرض یک هفته 40٪ کاهش می یابد

Olympus، یک DAO مبتنی بر اتریوم، پس از رسیدن به بالاترین رکورد در سال 2021، افت شدیدی را متحمل شد. قیمت Olympus در هفته گذشته بیش از 40 درصد کاهش داشته است.

کالین وو، روزنامه‌نگار چینی معتقد است که لیکوییدهای آبشاری توسط سرمایه‌گذاران بزرگ کیف پول، کلید کاهش قیمت بوده است. در حالی که اینفلوئنسرها استدلال می کنند که Olympus DAO یک طرح پونزی است.

پروتکل ارز الگوریتمی توسط شرکت تحقیقاتی ارزهای دیجیتال دلفی دیجیتال به عنوان ریسک طبقه بندی شد. توکن اصلی Olympus در روند نزولی قرار دارد زیرا سرمایه گذاران اولیه سود خود را در سال 2021 رزرو کردند.

یک نهنگ Olympus ، توکن های OHM را به ارزش 11 میلیون دلار فروخت که باعث لغزش 25 درصدی و لیکویید 5 میلیون دلاری پروتکل الگوریتمی شد.

نهنگ از SushiSwap برای مبادله 82526 توکن Olympus با 11 میلیون دلار توکن DAI استفاده کرد. سرمایه گذار بزرگ کیف پول دارایی های خود را در توکن پروتکل الگوریتمی فروخته است.

تحلیلگران روند قیمت Olympus را ارزیابی کرده اند و پیش بینی کرده اند که ممکن است زمان مناسبی برای خرید توکن پروتکل الگوریتمی باشد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

طرح پونزی چیست؟

بیت کوین طرح مدرن فیات Ponzi را برطرف می‌کند.

بیت کوین طرح مدرن طرح پونزی چیست؟ فیات Ponzi را برطرف می‌کند.

سیستم مالی مدرن یک طرح هرمی مبتنی بر بدهی و یک طرح Ponzi مبتنی بر سرمایه گذاری با مراحل اضافی است. دلار آمریکا سیستمی است که با هر دلار جدیدی که به صورت دیجیتالی صادر می‌شود و به حساب های بانکی 1 درصد طرح پونزی چیست؟ دهک بالای جهان وارد می‌شود، ارزش خود را می‌سوزاند. هر زمان که آنها نیاز به دریافت وام ضروری جدید بانکی یا وام اوراق قرضه شرکت، دارند ، به حساب آنها منتقل می‌شود. سپس آنها این پول جدید را می‌گیرند و آن را در دارایی‌های خود ذخیره می‌کنند. این امر باعث می‌شود، قدرت خرید با استفاده از پس اندازهای دلار آمریکا را از بین برود.

مطالعه مطالب مرتبط:

این روند تقریباً هیچ یک از نقدینگی پول تازه چاپ شده را به کسانی که در دهک پایین متکی به دلار هستند ، نمی‌رساند. دلارهایی، که به دلیل چاپ دیجیتالی تریلیون‌ها دلار جدید همواره در حال کاهش ارزش هستند. تریلیون ها دلار جدید که از طریق وام هایی که 1 درصد از آنها به خاطر حرص احتکار دارایی خود به دست آورده‌اند ، صادر می‌شود. و این باعث تعجب است که چرا نابرابری ثروت به این آسانی به وجود می‌آید. رفاه وام برای قشر مرفه جامعه، یعنی جایی که آنها اکثریت پول نقد تازه چاپ شده را دریافت می‌کنند تا در بهترین ردیف‌ها صندلی خود را برای کنسرت انتخاب کنند.

آنها 35 درصد از کل دلارهای موجود آمریکا را که سال گذشته به صورت دیجیتالی چاپ شده بودند در اختیار دارند ، همانطور که جک چوروس در یک پست وبلاگی در مورد افزایش عرضه پول در طول همه‌گیری اظهار داشت. آنها همیشه اکثریت پول نقد دیجیتالی جدید را هر ساله از طریق وام دریافت می‌کنند تا دارایی خود را ذخیره کنند و این در حالی است که حداقل حقوق کارکنان را پرداخت می‌کنند.

این اتفاق کاملا امکان‌پذیر است زیرا پول نقد ما با هر وام جدیدی که در سیستم پولی فعلی صادر می‌شود ، به وجود می‌آید ، همانطور که توسط وبسایت Forbes در “چگونه وام دهی بانک ها واقعاً پول ایجاد می‌کند و چرا درخت پول جادویی رایگان نیست” بیان شده است.

1 درصد برتر جهان می‌توانند بیشترین وام را از همه ما بگیرند. برخی از آنها حتی می‌توانند دولت را مجبور کنند که وام‌های کلانی به آنها بدهد یا حتی سهام آنها را خریداری کند ، که به نوبه خود باعث ایجاد پول دیجیتال جدیدی می‌شود.

دولت اغلب مجبور است این وام‌های عظیم شرکتی را که باعث چاپ پول جدیدی می‌شود که پس انداز دلار آمریکا را برای همه کاهش می‌دهد ، بدهد. شرایطی از این قبیل وجود دارد که هر دو سال یکبار شاهد آن هستیم که بانک‌ها باید نجات پیدا کنند زیرا سیستم‌های فاسد آنها متلاشی شده و شروع به تجزیه می‌کند و عدم تعادل بدهی در ترازنامه دلار آمریکا را بیشتر می‌کند.

برای دیدن نمونه هایی از این وام های اجباری و برنامه های خرید سهام اجباری برای بزرگترین بانک ها و شرکت های جهان ، تنها کاری که باید انجام دهیم این است که به همان کمک های مالی سال 2008 نگاه کنیم که باعث شد ساتوشی در وهله اول بیت کوین را اختراع کند.به عبارت دیگر ، استفاده از نظریه های اثبات نشده در مورد اینکه چگونه شکست های خود ناشی از اشتباهات خود می‌تواند به نوعی کل سیستم مالی را به هم بریزد ، همه اینها عموم مردم و سیاستمداران آنها را بترسانند تا با برنامه‌هایی که فقط دلار آنها را چاپ می‌کند ، آنها را نجات دهند.”

بخش دیگری از این موضوع، چاپ پول برای 1درصد بالای جهان “برنامه‌های رفاه شرکتی” است. برنامه‌هایی که در آن دولت‌ها کمک های مالی ، معافیت های مالیاتی و سایر رفتارهای مطلوب ویژه را به شرکت هایی در 1٪ برتر جهان مالی ارائه می‌دهند.

سیستم دلار آمریکا که در آن دلارهای جدید از طریق وام تولید می‌شود ، اساساً یک طرح هرمی مبتنی بر وام و ذخیره دارایی با مراحل اضافی است. چیزی که با افزایش تورم با نرخ های فزاینده‌ای در حال فروپاشی است و به دلیل رکود دستمزد ناشی از حرص و طمع شرکت‌ها ، دستمزد افزایش نمی‌یابد. حرص و طمع شرکت‌ها دوست دارند آزمایش کنند که چگونه می‌توانند با اجتناب از درگیری با افراد حقوق بگیر، کنار بیایند.

با چاپ هر دلار جدید آنها را مجبور می‌شوند دلارهای بیشتری را برای پرداخت بدهی‌های قدیمی چاپ کنند ، باعث بدتر شدن وضعیت می‌شود ، که به نوبه خود بدهی‌های بیشتری در این زمینه ایجاد می‌کند. تکرار این بدهی ، چرخه خلق پول باعث می‌‌شود که قدرت خرید تورمی دلار آمریکا با گذشت زمان افزایش یابد.

همه این مشکلات به این دلیل است که 1درصد بالای جامعه از مردم می‌توانند دارایی های کافی برای زندگی ذخیره کنند. اما ، برخی از آنها قول می‌دهند که همه اموال خود را در هنگام مرگ طرح پونزی چیست؟ واگذار کنند.

در پایان سرمایه گذار ، دولت بدهی‌های سرمایه گذاران قدیمی اوراق قرضه ملی را با پولی که از سرمایه گذاران جدید اوراق قرضه ملی دریافت می‌کنند ، که در سیستم بازار اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری می‌کنند ، پرداخت می‌کند.

این بدان معناست که ایالات متحده با پولی که از سرمایه گذاران جدید در سیستم اوراق قرضه کشور دریافت می‌کند، بدهی سرمایه‌گذاران قدیمی کشور را پرداخت می‌کند. آشنا بنظر رسیدن؟ در فرهنگ لغت ، این طرح Ponzi نامیده می‌شود.

این سرمایه گذاران اوراق قرضه دولتی قرار است وام‌دهندگان اوراق قرضه دولتی جدید را تامین کنند. اما سرمایه گذاران کافی برای انجام این کار وجود ندارد ، زیرا اکثر مردم امروز برده‌های مزدی هستند که به آن‌ها کارمند می‌گوییم. بنابراین ، سرمایه گذارانی که قادر به سرمایه گذاری هستند تنها می‌توانند درصد کمی از وام‌های عظیم دولتیرا که هر ساله تأیید می‌شود تأمین کنند.

آنها پول جدید چاپ کنند که قدرت خرید دلار آمریکا را کاهش می‌دهد ، در حالی که عرضه پول جدید در دارایی‌های شرکت را مسدود می‌کند که مانع از سرازیر شدن و گردش در اقتصاد می‌شود: این سیستم نحوه عملکرد یک برده مزدور را نشان می‌دهد.

یک طبقه کارگر با دستمزد آنقدر پایین که هرگز نتوانند مقدار قابل توجهی پول پس انداز کنند قبل از این که پس اندازهای دلارشان فراتر از هرگونه سودمندی معنادار بی‌ارزش شود. معمولاً آنها را مجبور می‌کند که چاره‌ای جز پذیرش بدهی‌های غیرقابل پرداخت نداشته باشند ، فقط برای گذراندن و به دست آوردن هر چیزی که در زندگی به آن نیاز دارند مانند خانه ، ماشین ، غذا ، یا اجاره و یا حتی پرداخت قبوض فوریت های پزشکی.

این معادله سرمایه گذار اوراق قرضه ملی چیزی است که به دولت اجازه می دهد تا بتواند حجم عظیمی از پول خود را چاپ کند. پولی که هر ساله به وال استریت وام می دهند و سپس آن را در کیسه دارایی خود می‌بندند.

این درست مانند نحوه عملکرد عملیات پولشویی است. افزودن دلار بیشتر به کل عرضه دلار در گردش، در حالی که ارزش پس انداز دیگران را که به دلار آمریکا و یا ارزهای فیات مانند که به دلار متکی هستند، کاهش می دهد.

آیا احساس کرده‌اید که در سیستم مالی ما در این کشور مشکلی پیش آمده است؟ این ممکن است به این دلیل باشد که شما ناخودآگاه متوجه شده‌اید که سیستم به طور ناعادلانه جریان پول جدید را به 1درصد بالای جامعه می‌رساند. در حالی که در همان زمان افراد دهک پایین را با پول کمتر و فقط بدهی‌های بالاتر هر سال رها می‌کند که دائماً افزایش می‌یابد و آنها را مجبور به کار در تمام زندگی خود می‌کند.

به بیان ساده ، این سیستم یک طرح هرمی مبتنی بر بدهی با مراحل اضافی است ، که در طرف دیگر توسط یک طرح سرمایه گذاری مبتنی بر پونزی با مراحل اضافی جلو می‌رود.

جورج کارلین بهترین نظریه را در این مورد گفته است: “این یک باشگاه بزرگ است و شما دعوت نشده‌اید.”

هر کس دیگری ممکن است یک برده مزددار مانند روبات دنیای غرب باشد که زمان آن را می‌توان اجاره داد و با یک دستمزد مانند یک کارت بازرگانی معامله کرد.

این دو طرف یک سیب گندیده یکسان است و شروع به پوسیدگی به سمت هسته می کند. دو شیوه فاسد که دولت، دیگر شرکت ها و افراد را هنگامی که در حال انجام این کار هستند گرفتار می‌کند. شاید آنها فقط رقابت را دوست ندارند.

وقتی برنی مادوف اولین مصاحبه خود را از زندان پس از دستگیری در اجرای طرح پونزی داد ، به مطبوعات گفت: “زمانی که شما در حال صحبت با من هستید دولت فدرال بزرگترین طرح پونزی را در جهان اجرا می‌کند!”

اگر میتوانستیم بگوییم مادوف در یک زمینه تخصص دارد قطعا طرح پونزی بود. همه اینها باعث نزدیک شدن دلار آمریکا به صخره تورم شدید می‌شود. سقوط صعودی قدرت خرید دلار که اکثر ما در حال حاضر احتمال زیاد آن را در طول عمر خود مشاهده می‌کنیم.

وقتی مقایسه کنیم که نسبت بدهی به تراز امروز ما در مقایسه با دیگر کشورهای تاریخ که در حال حاضر در کجا بوده اند، است. هر یک از این کشورها از لحاظ تاریخی در مدت 30 سال از زمانی که در نقطه فعلی ما بودند ، دچار تورم شدید شدند. افزایش ناپایدار نرخ تورم ، که باعث شد یک قرص نان به ارزهای شهروندان آنها بیش از یک میلیون دلار برسد.

جایی که ونزوئلا امروز در آن قرار دارد. جایی که امروز آرژانتین، زیمبابوه و بسیاری کشورهای دیگر هستند. همه کشورهایی که 30 سال پیش پیش از ما چنین چیزی را تجربه کرده بودند، 30 سال پیش در نرخ تورم و ترازنامه بدهی هایی که ما امروز در آن شرایط هستیم.

این برای آلمان پیش آمد تا آنها را ناامید کند و از دردهای آن فروپاشی‌های اقتصادی به جنگ روی بیاورند. جنگ‌هایی که به عنوان آخرین تلاش برای نجات کشورشان آغاز شد. خوب، بیشتر این فعالیت‌ها برای نجات کیف پول رهبران سیاسی کشور و مجتمع صنعتی نظامی سودجوی آن‌ها بود.

سقوط ارزهای این کشورها همیشه با روند صعودی آهسته شروع می‌شد مانند آنچه ایالات متحده در سال 2008 به وحود آمد، زمانی که ساتوشی برای اولین بار در نجات بانک دوم متوجه آن شد. درست است ، اولین کمک های بانکی در اواخر دهه 1990 انجام شد و تقریباً هیچ کس توجهی نکرد. بعد از آن افزایش سرعت روند صعودی که مانند حال حاضر است. همه در نهایت منجر به یک سقوط غیرقابل کنترل بزرگ در ارزش ارزهای خود در عرض 30 سال شد. نرخ تورم از دست دادن ارزش که هرگز به پایان نرسید و به تورم شدید رسید.

و با توجه به اینکه دلار آمریکا ارز ذخیره اکثر کشورها است ، سقوط آن تمام جهان را با خود همراه خواهد کردو این موضوع می‌تواند ضربه مهلکی به آن‌ها وارد کند.

السالوادور نمونه‌ای عالی از این نوع حفاظت در برابر دلار است که به نظر می‌رسد سایر کشورها در حال الگو گرفت هستند. اگر اطلاع ندارید لازم است بگویم، السالوادور برای محافظت از خود طرح پونزی چیست؟ در برابر افزایش نرخ تورم دلار، بیت کوین را به یک ارز قانونی و دارایی ذخیره خزانه در کشور خود تبدیل کرد.

وقتی همه کشورهایی را که امروز با تورم شدید روبرو هستند نگاه کنید، نشانه‌های سقوط دلار و افزایش سریع تصاعدی آن آشکار است. کشورهایی که تا زمان افزایش نرخ تورم به دلار متکی بودند ،ارزهای آنها را شکست داد.

مکس کایزر اتریوم را به عنوان “طرح پونزی بی فایده” مورد انتقاد قرار می دهد، در اینجا دلیل آن است

پادکستر، کارشناس مالی و تاجر سابق مکس کایزرکه به عنوان حامی سرسخت بیت کوین نیز شناخته می شود، بار دیگر اتریوم را مورد هدف قرار داد و ادعا کرد که دومین ارز دیجیتال بزرگ چیزی جز یک طرح متمرکز پونزی نیست.

حمله کایزر به بنیانگذار اتریوم و کاردانو

او در توییتی اظهار نظر کرده است که ادعا می کند عرضه فعلی اتریوم در گردش 120.6 میلیون اتریوم که توسط توسعه دهندگان اعلام شده است در واقع بزرگتر است و به بیش از 122 میلیون اتر می رسد.

پیش معدن بیشتری در حال ریختن است. ETH یک طرح بی فایده، متمرکز و پونزی است. https://t.co/B08ezNZQ6n

— M🌋X (@maxkeiser) 20 سپتامبر 2022

مکس کایزر از همه ارزهای دیجیتال به جز بیت کوین متنفر است. اوایل امسال، او چندین بار به اتریوم حمله کرد و آن را یک کلاهبرداری متمرکز خواند. او حتی پیشنهاد کرد که مقامات باید Cardano را با توکن ADA مبتنی بر PoS از ایالت وایومینگ بیرون بیاورند، به خصوص که Keizer به سناتور طرفدار رمزارز سینتیا لومیس خطاب می‌کرد. او همچنین با بنیانگذار کاردانو چارلز هاسکینسون تماس گرفت یک “تروریست”. جالب اینجاست که هاسکینسون یکی از بنیانگذاران اتریوم است.

اتریوم ادغام را کامل می کند

در 15 سپتامبر، توسعه دهندگان اتریوم ارتقای مورد انتظار ادغام را انجام دادند، که این امکان را برای این بلاک چین فراهم کرد تا در نهایت به پروتکل استخراج اثبات سهام تغییر کند و بحث های بحث برانگیز در مورد محیط Proof-of-Work را پشت سر بگذارد.

بر اساس برآوردها، اکنون که اتریوم اثبات سهام را پذیرفته است، مصرف انرژی جهانی 0.2 درصد کاهش یافته است.

هاسکینسون از PoS اتریوم انتقاد می کند

سپس هاسکینسون شروع کرد انتقاد از مدل اتریوم برای اجرای اثبات سهام به عنوان صرافی Kraken به سهامداران ETH خود گفت که برداشت برنامه ریزی شده است برای ارتقاء شانگهای که نیم سال پس از ادغام انجام خواهد شد.

یکی از توسعه دهندگان عالی رتبه ETH، میکا زولتو، گفت که ETA برای برداشت ETH وجود ندارد، اما تقریباً تا سال 2024 امکان پذیر نخواهد بود. دلیل ذکر شده توسط وی این است که سهامداران ETH به طور پیش فرض افراد ثروتمندی هستند و آنها عجله ای برای بازگرداندن ETH خود ندارند.

هاسکینسون به آن پاسخ داد و از این روش استفاده از PoS انتقاد کرد و گفت که استیکرهای کاردانو افراد متوسطی هستند که برای مشارکت در کاردانو نیازی به ثروتمند بودن ندارند. او این واقعیت را تفاوت فلسفی بین اتریوم و کاردانو نامید.

طرح‌های پونزی توضیح داد: چرا سرمایه‌گذاران مدام درگیر کلاهبرداری هستند

از قضا، این فقط از نوع داستان های کلاهبردار آبدار است که ممکن است در آن پلتفرم ها تماشا کنید: هورویتز، بازیگر 35 ساله ای که در چند دهه گذشته در تعدادی فیلم کم هزینه ایفای نقش کرده بود، پاییز گذشته به جرم خود اعتراف کرد. ارتکاب کلاهبرداری در اوراق بهادار فدرال و اجرای عملیات غیرقانونی معروف به طرح پونزی. دادستان ها می گویند که هورویتز سال ها از پول سرمایه گذاران خود برای تأمین هزینه های یک سبک زندگی مجلل هالیوود استفاده می کرد – تا زمانی که کلاهبرداری او فاش شد.

به طور خلاصه، طرح پونزی نوعی کلاهبرداری مالی است که از پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سرمایه‌های قبلی استفاده می‌کند.

این اصطلاح از کلاهبردار 1920 چارلز پونزی گرفته شده است، اما در سال های اخیر مترادف با جنایات برنی مدوف، مغز متفکر بزرگ ترین کلاهبرداری مالی در تاریخ، شده است که سال گذشته در طرح پونزی چیست؟ زندان درگذشت.

کارشناسان می گویند اگرچه طرح های پونزی سابقه ای طولانی دارند، اما به گفته کارشناسان، از یک تهدید گذشته دور هستند. در واقع، آنها در عصر بازارهای سهام در حال رشد و افزایش شدید دارایی‌های جدید مانند NFT و ارزهای دیجیتال، خطر بزرگی برای سرمایه‌گذاران باقی می‌مانند.

کتی بازویان فلپس، وکیلی که وبلاگی درباره پونزی دارد، می‌گوید: «کلاه‌برداران واقعاً از زمان‌های عدم اطمینان، پریشانی مالی، تحولات، زمان‌های تغییر تغذیه می‌کنند، و این واقعاً زمان‌هایی است که ما در چند سال گذشته زندگی می‌کردیم. طرح ها و البته پول زیادی وجود دارد که مردم به دنبال سرمایه گذاری هستند.

به نظر می‌رسد که مورد هورویتز جعبه‌های اصلی یک طرح پونزی را بررسی می‌کند: آنها معمولاً توسط (الف) مردانی انجام می‌شوند که (ب) وعده بازدهی بالا با حداقل خطر را می‌دهند و (ج) اغلب دوستان و خانواده را شکار می‌کنند تا کلاهبرداری را از بین ببرند. زمین

سرمایه‌گذاران اولیه در طرح پونزی با سودهای حیرت‌انگیز بزرگی پاداش می‌گیرند – هورویتز ظاهراً وعده بازدهی بین 25٪ تا 45٪ را داده است – که آنها را وادار می‌کند تا درباره فرصت طلایی به دیگران بگویند، که باعث می‌شود پول جدید به سمت کلاهبرداری جریان یابد. به محض اینکه مجموعه سرمایه گذاری های جدید خشک شود، البته، تقلب از بین می رود.

کلاهبرداری متولد می شود

دادستان ها می گویند هورویتز، که با نام هنری زک اوری شناخته می شود، به سرمایه گذاران خود – که بسیاری از آنها دوستان بودند – قول داده بود که پول آنها برای خرید حقوق پخش فیلم استفاده می شود که سپس برای کسب سود به پلتفرم های استریم مجوز می دهد.

اما، همانطور که قربانیان او یاد گرفتند، [Horwitz] دادستان ها می گویند که یک تاجر موفق یا کارشناس داخلی هالیوود نبود. او فقط یکی از آنها را در زندگی واقعی بازی کرد.طرح پونزی چیست؟

(سوختگی وحشیانه، دادستان ها.)

شرکت هورویتز “نه حقوق فیلم را به دست آورد و نه با HBO یا نتفلیکس قرارداد توزیع امضا کرد” و او اسناد جعلی را در اختیار سرمایه گذاران خود قرار داد. HBO مانند CNN بخشی از رسانه وارنر است.

بر اساس شکایتی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارائه کرده، هورویتز در عوض وجوه را به حساب‌های خود منتقل کرد و 5.7 میلیون دلار برای یک خانه خرج کرد و در سفر به وگاس با جت‌های شخصی هزینه کرد.

تصور اینکه چگونه ممکن است یک سرمایه‌گذار در عصر افزایش سهام میم و میلیونرهای یک شبه ارزهای دیجیتال، درگیر چنین کلاهبرداری شود، سخت نیست. ترس از دست دادن ابزار قدرتمندی برای گروگان است.

فلپس، که «کتاب پونزی: منبعی قانونی برای بازگشایی طرح‌های پونزی» را نوشت، می‌گوید که مردم اغلب برای تعیین مشروعیت سرمایه‌گذاری، بدون دقت کافی به شفاهی بیش از حد تکیه می‌کنند. این می تواند به ویژه در مورد طرح هایی که شامل ارزهای دیجیتال یا هوش مصنوعی می شود صادق باشد.

او گفت: “تنها چیزی که لازم است این است که کسی نشان دهد که آنها الگوریتم اختصاصی را دارند که بازده را تضمین می کند و بسیار فنی و فانتزی به نظر می رسد و مانند یک چیز مطمئن است.” “این برای مردم احساس راحتی می کند زیرا کسی از نظر فنی می داند که ظاهراً در مورد چه چیزی صحبت می کنند و نتیجه یک بازده تضمین شده است که بسیار بالاتر از چیزی است که در جای دیگری پیدا می کنند.”

در واقع، SEC به ویژه نگران است که افزایش کریپتوها “ممکن است کلاهبرداران را به فریب سرمایه گذاران به سمت پونزی و طرح های دیگر بکشاند” تا حدی با وعده دادن به سرمایه گذاران فرصتی برای “ورود در طبقه همکف یک پدیده اینترنتی رو به رشد”.

این آژانس به یک مورد در سال 2013 اشاره کرد که در آن یک طرح ادعایی Ponzi یک “فرصت سرمایه گذاری” بیت کوین را در یک انجمن آنلاین تبلیغ کرد. به سرمایه‌گذاران وعده داده شد تا هفت درصد سود در هفته دریافت کنند و وجوه آنها برای آربیتراژ بیت کوین استفاده شود. در عوض، وجوه رمزنگاری شده برای پرداخت به سرمایه‌گذاران موجود مورد استفاده قرار گرفت و برای پرداخت هزینه‌های شخصی سازمان‌دهنده به دلار آمریکا مبادله شد.

فلپس خاطرنشان می کند که حتی سرمایه گذاران حرفه ای نیز می توانند قربانی کلاهبرداری شوند، اما راه های مختلفی برای جلوگیری از سوار شدن وجود دارد. مرحله اول صرفاً توجه به احتمال تقلب است. او گفت: «حتی مطمئن نیستم که اصلاً این به ذهن مردم خطور کند یا خیر. فراتر از آن، سرمایه‌گذاران باید سؤالات دقت لازم را بپرسند، مراقب وعده‌های بازده تضمین‌شده بدون ریسک باشند و مراقب بازده‌هایی باشند که بالاتر از آن چیزی است که احتمالاً در بازار پیدا می‌کنید.

فلپس می‌گوید: «اگر واقعاً بعد از یک توضیح پنج دقیقه‌ای نمی‌توانید بفهمید که سرمایه‌گذاری چیست، احتمالاً نباید روی آن سرمایه‌گذاری کنید».

«بازی پانزی» در اقتصاد چیست؟

موسسات مالی یا بانک‌ها اگر بتوانند سودهای بسیار بالاتر از تورم و رشد اقتصادی بدهند، در واقع دچار بازی پانزی شده‌اند و مجبورند برای انجام تعهداتشان مرتبا سپرده‌های جدید بگیرند.

به گزارش "گسترش تولید و تجارت" بازی یا ترفند «پانزی» در اقتصاد برگرفته از نام خالق آن است. جناب چارلز پانزی؛ کسی که با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و تعهد دادن آن‌ها در آمریکا و کشورهای دیگر به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. در حالی که او با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران قبلی و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد و از این راه توانست سود کلانی به دست بیاورد، اما در نهایت در سال ۱۹۲۰ بازداشت شد.

برخی اقتصاددانان گاهی از اصطلاح بازی پانزی استفاده می‌کنند، ترفندی که آسیب جدی به اقتصاد خواهد زد و ممکن است ضررهای هنگفتی برای سرمایه‌گذاران در هر بخشی به همراه داشته باشد. امروزه طرح پونزی چیست؟ بسیاری از افراد متقلب به ویژه در حوزه پروژه های ارز دیجیتال از این حقه استفاده می‌کنند.

به عنوان نمونه اگر بخش واقعی اقتصاد رشد بالایی ندارد عجیب است که تمام موسسات مالی یا بانک‌ها بتوانند سودهای بسیار بالاتر از تورم و رشد اقتصادی بدهند. یکی از اصلی‌ترین دلایل این داستان آن است که این نهادها دچار همین بازی پانزی می‌شوند؛ یعنی برای آن که بتوانند از پس سودهای اعلامی‌شان برآیند که مشخصاً از درآمدهایشان نمی‌تواند حاصل شود، مجبورند که سپرده‌های جدید بگیرند و به این ترتیب از این منابع بتوانند از عهده تعهداتشان برآیند.

در نهایت چون این نهادها هر کدام به دنبال دریافت سپرده‌های بیشتر هستند مجبورند دائما نرخ سود را بالاتر اعلام کنند تا نه تنها جلوی از دست رفتن سپرده‌هایشان را بگیرند، بلکه بتوانند سپرده‌های جدیدی جذب کنند که این آتش فاجعه را بیشتر شعله‌ور می‌کند.

در کلاهبرداری های اقتصادی هدف معمولاً اغواء کردن مردم عامی که دانش عمیقی از امور سرمایه‌گذاری یا مفاهیم اقتصادی آن ندارند، است. مفاهیم ساختگی زبانی که تاثیرگذار بنظر می‌رسند، اما اساساً بی‌معنی هستند و برای خیره کردن سرمایه‌گذاران به کار می‌روند. بنابراین باید نسبت به آن آگاهی‌های لازم را داشت تا دچار ضرر و زیان نشوید.

طرح پونزی چیست؟ بیشتر بدانیم: چگونه طرح‌های پانزی را بشناسیم؟

همه طرح‌های پانزی اغلب ویژگی‌های مشترکی دارند که با پی بردن به آن‌ها می‌توان پانزی بودن یک شرکت یا یک پروژه را تعیین کرد. در اینجا این ویژگی ها را با هم بررسی می‌کنیم.

وعده سود بالا با ریسک حداقلی

در دنیای واقعی، طرح پونزی چیست؟ طرح پونزی چیست؟ هر سرمایه گذاری که انجام می‌شود طبیعتا درجاتی از خطر را به همراه دارد. اتفاقا سرمایه گذاری‌هایی که سود بالایی دارند معمولا ریسک بیشتری دارند. بنابراین، اگر کسی به شما یک سرمایه گذاری با سود بالا و ریسک خیلی پایین پیشنهاد کند، احتمالا یک جای کار می‌لنگد. زیرا چنین معامله‌ای آنقدر خوب است که احتمال غیرواقعی بودن آن زیاد است. در چنین شرایطی به احتمال زیاد سرمایه گذار هرگز رنگ سود را نخواهد دید.

وعده سود دائمی و مداوم

سرمایه گذاری‌های عادی و معمولا همیشه نوساناتی را تجربه می‌کنند. به عنوان مثال، اگر شخصی در سهام یک شرکت سرمایه گذاری کند، مواقعی وجود دارد که قیمت سهام افزایش می‌یابد و در سایر مواقع ممکن است ارزش سهام آن شرکت کاهش پیدا کند. با این اوصاف، سرمایه گذاران باید همیشه نسبت به سرمایه گذاری‌هایی بدبین باشند که بدون توجه به نوسانات شرایط بازار، ادعای سوددهی بالا و همیشگی می‌کنند.

سرمایه گذاری های ثبت نشده

قبل از عجله برای سرمایه گذاری در یک طرح، اول ببینید که آیا شرکت سرمایه گذاری در کمیسیون بورس و اوراق بهادار کشور ثبت شده است یا خیر. هر طرح سرمایه گذاری باید به سازمان‌ها و نهادهای دولتی پاسخگو باشد و به تایید آن‌ها برسد. اگر طرح سرمایه گذاری بطور قانونی ثبت شده باشد،

سرمایه گذار می‌تواند به اطلاعات مربوط به شرکت دسترسی پیدا کند تا قانونی بودن آن را تشخیص دهد. به تازگی شرکت‌ها و طرح‌های پانزی از تاییدات و مجوزهای دروغین برای اثبات قانونی بودن و مشروعیت خود استفاده می‌کنند. بنابراین قبل از هرگونه سرمایه گذاری باید از صحت وسقم مجوزها و اسناد ارائه شده توسط شرکت‌ها اطمینان حاصل کرد.

طبق قوانین تمام کشورها، افرادی که سهام یا حق عضویت می‌فروشند یا افرادی که سرمایه جذب می‌کنند باید حتما دارای مجوز خاصی باشد یا در یک نهاد تنظیم کننده ثبت نام کند. در طرح پونزی چیست؟ غیر اینصورت هیچ تضمینی برای بازگشت سود و یا اصل سرمایه گذاری شما وجود ندارد و حتی توان پیگیری قانونی را نخواهید داشت. بیشتر طرح‌های پونزی با افراد و شرکت‌های غیرمجاز سروکار دارند.

استراتژی های پیچیده و مخفیانه

یکی از شایعترین رفتارها برای کلاهبرداری از افراد، گیج کردن مخاطب یا نگه داشتن او در ابهام است. هنگامیکه فرد با حرف‌ها و استراتژی‌های پیچیده گیج شود یا از نحوه علمکرد دقیق طرح سرمایه‌گذاری اطلاع دقیق نداشته باشد، طمعه خوبی برای ورود به طرح پانزی به شمار می‌رود. باید از سرمایه گذاری‌هایی که درک عملکرد آن یا فرآیند سرمایه گذاری و درآمدزایی آن بسیار پیچیده است، خودداری کرد.

عدم دسترسی مشتریان به پول خود

در طرح‌های پانزی همیشه پول دادن راحت ترین کار است اما گرفتن پول سخت یا غیرممکن است. عاملان طرح‌های پانزی همیشه بهانه‌ها یا دلایلی را مطرح می‌کنند که به واسطه آن شما نمی‌توانید پولی را که پرداخت کرده‌اید برداشت کنید. در بعضی موارد حتی سودی که قولش را به شما داده بودند،

روی کاغذ به شما داده شده و شما عدد آن را می‌بینید اما امکان نقد کردن آن وجود ندارد. اما در سرمایه گذاری‌های قانونی و مطمئن که در تمام دنیا متداول است شما همیشه می‌توانید هر زمان که اراده کردید پولی را که گذاشته بودید بردارید. در یک سرمایه گذاری قانونی حتی اگر برداشتن پول شما مشمول قوانین و مقررات خاصی باشد، شرکت‌ها و کارگزاران مجاز پیش از سرمایه گذاری تمام این قوانین را به شما توضیح می‌دهند و شما نیز پای آن را امضا می‌کنید.

بیشتر بدانیم: چگونه در دام پانزی گرفتار نشویم؟

1.شکاک و دیرباور باشید

اگر کسی بخواهد شما را در یک سرمایه گذاری با بازدهی کلان و یا فوری با کمترین خطر و یا بدون خطر وارد کند، به احتمال زیاد تقلب یا کلاهبرداری در کار است. اگر سوددهی از راهی غیرممکن بدست می‌آید یا از طریقی حاصل می‌شود که هرگز در مورد آن نشنیده‌اید، با وسواس و احتیاط زیاد عمل کنید.

2.به پیشنهادهای ناخواسته مشکوک باشید

شخصی که به طور غیرمنتظره با شما تماس می‌گیرد یا شاید شما را به یک سمینار سرمایه گذاری دعوت کند، اغلب یک می‌تواند برای شما علامت یک هشدار باشد. کلاهبرداران برای جذب سرمایه گذاری اغلب افراد مسن، یا نزدیکان یا بازنشستگان را هدف قرار می‌دهند.

3.فروشنده را بررسی کنید

به هر طریقی که می‌توانید درباره یک کارگزار، مشاور مالی، شرکت کارگزاری و شرکت مشاور سرمایه گذاری تحقیق کنید. بررسی کنید که این فرد یا شرکت دارای مجوز است و به دنبال هرگونه اطلاعات منفی باشید. معمولا دیده شده که افرادی که اقدام به کلاهبرداری می‌کنند اکثرا سوابق نامناسبی دارند یا در گذشته این افراد اعمال شیادانه‌ای از آن‌ها در جایی ثبت شده است. پس بنا را بر بی اعتمادی بگذارید و با بدبینی تمام این سوابق را بررسی کنید.

4.بررسی کنید که شرکت سرمایه گذاری ثبت شده باشد

از آن جا که فعالیت طرح های پانزی غیرقانونی است اغلب شرکت‌های آن‌ها و تمام معاملاتشان ثبت نشده است. با پرسیدن از شخصی که سرمایه گذاری را ارائه می دهد شروع کنید: اگر سرمایه گذاری ثبت نشده است، دلیل آن را بپرسید. اگر برای ثبت نشدن فعالیت‌ها و معاملات خود دلایل و بهانه‌های مختلفی را بیان کردند،‌ به درستی کار و حرفشان مشکوک باشید.

5.سعی کنید سازوکار سرمایه گذاری را درک کنید

اگر سازوکار درآمدی یک فرصت سرمایه طرح پونزی چیست؟ گذاری را بطور کامل درک نمی‌کنید هرگز پول خود را وارد این سرمایه گذاری‌ها نکنید. حتی اگر افراد مختلف سعی کردند روش درآمدزایی این شرکت‌ها را برای شما توضیح دهند، به گفته‌های آن‌‌ها بسنده نکنید. حتما از طریق اینترنت یا افراد متخصص درباره این شرکت‌ها و روش درآمدزایی آنان تحقیق کنید. اگر دیدید عاملان این طرح‌‌ها به طور کامل به سوالات شما پاسخ نمی‌دهد یا سعی می‌کنند با گفتن اینکه شرکت سرمایه گذاری آنان از استراتژی‌های مخفی، اختصاصی یا بسیار پیچیده استفاده میکند، شما را از سوال کردن منصرف کنند، به هیچ وجه پول خود را در اختیار این افراد قرار ندهید.

6.عملکرد این شرکت‌ها را به اطلاع مسئولان مربوطه برسانید

اگر فکر می‌کنید فلان سرمایه گذاری یک طرح پانزی یا هر نوع کلاهبرداری دیگری است، یا اگر قربانی این کلاهبرداری‌ها شده‌اید حتما به مسئولان مربوطه اطلاع دهید یا از این افراد کلاهبردار شکایت کنید. همانطور که گفتیم، یکی از نشانه‌هایی که ثابت می‌کند که شما پول خود را در یک طرح پانزی قرار داده‌اید این است که قادر به دریافت سودها یا نقد کردن پول خود نخواهید بود. برخی از کلاهبرداران سود بیشتری را به سرمایه گذاران ارائه می‌دهند تا آن‌ها را از رفتن منصرف کنند.