اعتبار معاملاتی بورس

اعتبار معاملاتی بورس

با ثبت‌نام در سامانه سجام کد تایید 10 رقمی دریافت می‌شود و پس از احراز هویت کد بورسی شخص صادر می‌شود.

شخص پس از احراز هویت در وب‌سایت کارگزاری بانک سپه (www.sepahbroker.ir) ثبت‌نام کرده و با مراجعه به کارگزاری و امضای فرم‌های مربوطه مشتری کارگزاری می‌شود.

سوالات مرتبط با مفاهیم سرمایه‌گذاری در بورس

دامنه نوسان قیمت، از پایین‌ترین تا بالاترین قیمتی است که در آن دامنه طی یک روز، می‌تواند نوسان کند این بازه از بهمن ماه سال 1399 از منفی 3 درصد تا مثبت 6 درصد می‌باشد.

حجم مبنـا، حداقل تعداد سهام یک شرکت است که باید در طول روز، معامله شود تا قیمت آن سهم، بتوانـد براساس سقف دامنه نوسان، افزایش یا کاهش یابد.

سهام شناور سهامی است که ممکن است در هر لحظه از زمان معاملات فروخته شود و دائما در حال معامله ‌شدن است. به عبارت دیگر، معمولا به افرادی که کمتر از 5 درصد از سهام یک شرکت را دارا باشند، سهامدار شناور و به سهام آن‌ها سهام شناور می‌گوییم.

شرکت‌ها به منظور تامين منابع مالی مورد نياز برای طرح‌های توسعه‌ای و همچنین پاسخگویی به نياز خود به نقدینگی، اقدام به افزایش سرمایه می‌کنند. به بیان دیگر یکی از راه‌های تامین مالی شرکت افزایش سرمایه می‌باشد این راهکار معمولا به منظور اصلاح و بهبود ساختار مالی شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هر شرکت بورسی یا فرابورسی که بخواهد سرمایه خود را به هر دلیلی افزایش دهد، باید تعدادی سهام جدید منتشر کند و به سهامداران بفروشد و به این طریق مبلغ مورد نیاز برای این اقدام تامین می‌شود. با توجه به محل تامین این منابع جدید، افزایش سرمایه به روش‌های گوناگونی انجام می‌گیرد.

افزایش سرمایه به طور کلی می‌تواند از طریق 4 روش باشد که شامل:

1. افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها: در این روش، درصد مالکیت سهامدار در شرکت تغییری پیدا نمی‌کند. یعنی به همان نسبت که سرمایه شرکت زیاد می‌شود، تعداد سهام فرد نیز افزایش پیدا می‌کند.

2. افزایش سرمایه از محل سود انباشته (سهام جایزه): طبق قانون تجارت شرکت‌ها می‌توانند از محل سود تقسیم نشده‌ی خود افزایش سرمایه دهند. در واقع چون سهامداران پولی برای سهام جدید خود پرداخت نمی‌کنند به آنها سهامی تحت عنوان سهام جایزه تعلق می‌گیرد.

3. افزایش سرمایه از محل آورده نقدی و مطالبات حال شده سهامداران: در اعتبار معاملاتی بورس مواقعی که شرکت سود انباشته مناسبی ندارد یا می‌خواهد منابع مالی جدید به شرکت وارد کند از محل آورده نقدی سهامداران اقدام به افزایش سرمایه می‌کند به همین دلیل این نوع افزایش سرمایه، نیازمند اعتبار معاملاتی بورس تامین منابع جدید از سوی سهامداران فعلی شرکت است، شرکت حق استفاده و حضور در آن را ابتدا به سهامداران شرکت می‌دهد. به این صورت که اوراقی تحت عنوان حق تقدم سهام در اختیار سهامداران فعلی قرار می‌گیرد. سهامدار در مدت زمان مجاز برای معاملات این اوراق که معمولا ۲ ماه است و به آن مهلت پذیره‌نویسی گفته می‌شود، می‌تواند یکی از دو کار را انجام دهد:

 در این روش سهامدار به ازای هر سهم باید مبلغی را در این بازه زمانی ۲ماهه به شرکت پرداخت کند. این مبلغ در ایران معمولا هزار ریال (قیمت اسمی سهم) می‌باشد. با پرداخت این مبلغ، پس از طی شدن مراحل افزایش سرمایه، حق تقدم سهامدار تبدیل به سهم عادی می‌شود.

 فروش حق‌تقدم: اگر سهامدار به هر علتی تمایل نداشته باشد که از حق تقدم‌های خود استفاده کند می‌تواند اعتبار معاملاتی بورس در این بازه زمانی ۲ ماهه حق تقدم‌های خود را به سرمایه‌گذاران دیگر بفروشد. این حق تقدم‌ها مثل سهام عادی در بورس قابل معامله هستند.

نکته: اگر سهامدار به هر علتی مبلغ اسمی سهام اعتبار معاملاتی بورس را پرداخت نکند و همچنین حق تقدم خود را نیز به فروش نرساند، پس از اتمام مهلت پذیره‌نویسی حق تقدم سهام سهامدار به فروش می‌رود. یعنی شرکت حق تقدم‌های استفاده نشده را از طریق بورس به فروش می‌رساند و مبلغ حاصل از فروش را بعد از کسر کارمزدها به حساب سهامدار واریز می‌کند. قیمت فروش در این مواقع معمولا نزدیک به قیمت روزهای آخر پذیره‌نویسی حق تقدم‌هاست.

4. افزایش سرمایه به روش صرف سهام: زمانی که گزارش توجیهی حسابرس، مجوز سازمان بورس و رای مجمع فوق‌العاده، افزایش سرمایه از محل صرف سهام را تایید کنند، سهام جدیدی علاوه بر مبلغ ۱۰۰ تومان قیمت اسمی هر سهم عرضه و به فروش می‌رسد. با توجه به این موضوع می‌توان افزایش سرمایه از محل صرف سرمایه را این چنین بیان کرد: «تفاوت قیمت اسمی و قیمت فروش یک سهم». در این روش شرکت سهام را از طریق پذیره نویسی و با قیمتی بالاتر از قیمت اسمی به فروش می‌رساند. سپس مبلغی که از تفاوتِ قیمت فروش و قیمت اسمی به دست آمده است را به حساب اندوخته خود انتقال می‌دهد. البته شرکت می‌تواند به جای انتقال تفاوت قیمت به حساب اندوخته، سهام جدید به سهامداران قدیمی ارائه کند.

سوالات مرتبط با معاملات

سامانه معامله بر خط شامل دو نسخه‌ی دسکتاپ و موبایل می‌باشد که راهنمای استفاده از آن در قسمت آموزش می‌باشد.

از طریق سامانه آنلاین پلاس به قسمت تغییر کارگزار ناظر در نوار منو مراجعه شود.

برای دریافت برگ سهم به سایت www.ddn.csdiran.com

سولات مرتبط با اعتبار

• اعتبار مبلغی ریالی است که کارگزار اعتبار دهنده با رعایت دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران، و در چارچوب قرارداد خرید اعتباری برای مشتری تعیین می‌کند و تا سقف مبلغ مذکور، ثمن خریدهای اعتباری مشتری را از جانب مشتری پرداخت و مبلغ پرداختی را به حساب بدهی تجاری مشتری منظور می‌نماید.

• تخصیص اعتبار توسط کارگزار به مشتری به منظور خرید اعتباری صرفاً براساس ترتیبات دستورالعمل اعتباری و منوط به انعقاد قرارداد خرید اعتباری بین مشتری و کارگزار است. این اعتبار صرفا به منظور خرید اعتباری اوراق بهادار قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران است و کارگزار نمی‌تواند بابت موضوع دیگری به مشتری اعتبار تخصیص دهد. سقف اعتبار تخصیصی به هر مشتری برای خرید اعتباری حداکثر معادل مانده حساب تضمین مشتری است که توسط سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین می‌گردد.

1) تکمیل فرم مشتریان حقیقی و عقد قرارداد اعتبار با ارائه مدارک لازم در کارگزاری بانک سپه.

2) مطالعه دقیق و کامل دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران، مصوب هیات‌مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار

3) تکمیل فرم قرارداد اعتباری با کارگزاری بانک سپه

4) ارائه تضامین مورد نیاز به کارگزاری بانک سپه طبق شرایط و مفاد قرارداد و دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران (طبق مواد ۵ و ۶ دستورالعمل)

5) کارگزاری بانک سپه باید ناظر اوراق بهاداری باشد که به‌عنوان تضمین از طرف مشتری نزد کارگزار قرارداده‌ شده ‌است. (امکان تغییر ناظر به کارگزاری دیگر برای آن دسته از اوراق بهاداری که به عنوان تضمین نزد کارگزاری بانک سپه است، وجود ندارد و اصطلاحا سهام نزد کارگزاری بانک سپه فریز می‌شود).

6) مشتری ملزم است حداقل ارزش تضمینی معادل میزان اعتبار درخواستی، نزد کارگزاری بانک سپه داشته باشد. ارزش تضمین در حال حاضر برابر است با 60 درصد دارایی سهام. (طبق تغییرات جدید از سوی بورس)

7) در برخی دارایی‌ها مثل سهام بازار پایه، درصد کمتری بعنوان ارزش تضمین محاسبه می‌شود.

هزینه مالی برای مشتریان اعتباری کارگزاری بانک سپه بصورت علی‌الحساب 21 درصد می‌باشد که به میزان 9 درصد از این مبلغ نیز، هزینه ارزش افزوده از ایشان کسر می‌گردد. این نرخ در پایان هر ماه متناسب با هزینه مالی کارگزاری، مورد تعدیل قرار گرفته و از حساب مشتری کسر می‌گردد.

مبلغ اعتبار تخصیصی پس از تکمیل مدارک مشتری نزد کارگزاری و امضای قرارداد اعتباری، قابل استفاده در حساب معاملاتی مشتری نزد کارگزاری بانک سپه می‌باشد.

سررسید تسویه اعتبار، پایان سال مالی کارگزاری بانک سپه (انتهای آذر ماه هر سال) می‌باشد. چنانچه مشتری همچنان واجد شرایط بوده و قصد تمدید اعتبار خود را داشته باشد، امکان تمدید قرارداد اعتباری بمدت یک سال مالی وجود دارد.

سولات مرتبط با سهام عدالت

سوالات متداول مرتبط با کارگزاری بانک سپه

سوالات مرتبط با اوراق مشارکت

اوراق مشارکت اوراق بهادار با نام یا بی‌نام به قیمت اسمی مشخص برای تامین مالی دولت یا شهرداری اعتبار معاملاتی بورس به شکل عام‌المنفعه می‌باشد. در این اوراق تا حداکثر 70 درصد ارزش شرکت یا برای شهرداری ها تا 50 درصد از طریق بورس قابل عرضه می‌باشد. این اوراق از مالیات معاف بوده و سود آن علی‌الحساب می‌باشد. می‌بایست مجموع جریان نقدی بانی در دو دوره مالی سودآور باشد و زیان انباشته نداشته باشد. داشتن رکن امین در این اوراق اجباری بوده و از انجایی که ممکن است سود اعتبار معاملاتی بورس از مقدار حداقلی که بانی آن‌را تضمین کرده بیشتر شود امین وظیفه تقسیم سود مازاد بین سهامدار را دارد. مثلا بالای 20 درصد. در این اوراق از بانی دارایی نمی‌خواهند و افراد را در پروژه شریک می‌کند. بانی در این اوراق نقدینگی نداشته و جهت تامین مالی این اوراق را منتشر می‌کند. منافع و دارایی نیز ندارد.

سود این اوراق طبق تضمینی که بانی آن داشته تا سقف 20 الی 24 درصد پرداخت می‌شود. اگر سود محاسبه شده توسط امین بالاتر از مبلغ اعلامی باشد، با نظارت امین و حسابرس مازاد سود بین سهام‌‌الشرکه آنها تقسیم می‌شود. اگر پایین‌تر از میزان اعلامی بود بانی تضمین کرده که آن‌را پرداخت می‌کند.

افزایش میزان دریافت اعتبار سهامدران

در بورس به خصوص هنگامی که صعودی است سرمایه‌گذاران دوست دارند سرمایه بیشتری در اختیار داشته باشند تا بتوانند سودهای بیشتری کسب اعتبار معاملاتی بورس کنند. این خواسته‌ای منطقی است، زیرا شخصی که به طور مثال با سرمایه ۵۰ میلیونی، سالانه حدود ۴۰ درصد بازدهی از بورس کسب می‌کند، اگر ۷۰ میلیون سرمایه داشته باشد، با همان سود ۴۰ درصدی می‌تواند پول بیشتری بدست آورد.

به گزارش بیداربورس اعتبار یکی از خدمات ویژه کارگزاری‌ها به مشتریان خود است. اعتبار، در واقع وامی است که کارگزار بر اساس دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار، طی قراردادی به مشتری تخصیص می دهد. کارگزاری از طریق عقد قرارداد با بانک، از محل منابع بانکی، اعتبارات مشتریان خود را فراهم می‌کند. میزان اعتبار از جانب کارگزار، مشخص می‌شود و مبلغ پرداختی (به ریال) به حساب بورسی مشتری واریز می‌شود.

*شرایط دریافت اعتبار معاملاتی بورس

اول از همه اینکه قوانین اعطای اعتبار هر کارگزاری با کارگزاری دیگر تفاوت دارد و برخی از آن‌ها بهره می‌گیرند و برخی اعتبار رایگان در اختیار مشتریان‌ قرار می‌دهند. پس اگر قصد گرفتن اعتبار را دارید، بهتر است به سایت کارگزاری خود مراجع کنید، اگر پاسخ خود را در سایت پیدا نکردید، تماس تلفنی گزینه بعدی است. در کل با وجود برخی تفاوت‌ها، یک‌سری از شرایط در همه کارگزاری‌ها یکسان هستند:

· عضویت در کارگزاری مربوطه و ثبت نام در آن

· داشتن کد معاملاتی یا کد بورسی

· فعال بودن امکان بسته اعتباری و وام قرض الحسنه

· عقد قرارداد خرید اعتباری فعال نزد کارگزاری مربوطه

· داشتن وجه نقد کافی برای تضمین دریافت اعتبار

· رعایت سقف مجاز دریافت اعتبار

*مراحل دریافت اعتبار معاملاتی بورس

در صورتی که شرایط کافی و لازم برای گرفتن اعتبار از کارگزاری‌ها را داشته باشید میتوانید با گذراندن مراحل زیر نسبت به گرفتن اعتبار از کارگزاری‌ها اقدام کنید:

· مطالعه دقیق دستورالعمل‌های خرید اعتباری اوراق در بورس

· تکمیل فرم قرارداد اعتباری با کارگزاری مربوطه

· ارائه مدارک و ضمانت های مورد نیاز به کارگزاری مربوطه

· داشتن قدرت وام کافی در کارگزاری

· ثبت درخواست برای دریافت بسته اعتباری موردنظر با توجه به قیمت آن ها

· بررسی درخواست ثبت شده شما توسط کارگزاری

· داشتن شرایط لازم برای دریافت توسط فرد متقاضی

· در نهایت اضافه شدن اعتبار به حساب معاملاتی

اگر سرمایه‌ گذار شرایط و موارد لازم برای دریافت اعتبار معاملاتی در بورس را داشته باشد، کارگزار مبلغ اعتبار درخواستی را به حساب معاملاتی شخص واریز می‌کند.

*ریسک‌های دریافت اعتبار معاملاتی

دریافت اعتبار معاملاتی برای افرادی مناسب است که مهارت خوبی در معامله‌گری و سرمایه‌گذاری داشته باشند و ریسک‌ها را به خوبی بشناسند بنابراین برخی از ریسک‌ها عبارتند از:

· ریسک افزایش زیان: همانطور که در خرید اعتباری بازدهی و سود شما دو برابر می شود، ممکن است سبب بروز زیان چند برابر شود.

· ریسک نیاز به نقدینگی: در صورت عدم تسویه اعتبار در کارگزاری، کارگزار برای تأمین نقدینگی، سهم فریز شده شما را می‌ فروشد. این در حالی است که ممکن است سهام شما در بازار وضعیت خوبی نداشته باشد.

· ریسک عدم پوشش هزینه: ممکن است سرمایه‌گذار نتواند بازدهی مورد انتظار خود را بدست آورد و حتی نیاز باشد در زمان تسویه حساب، مبلغی نیز به حساب اضافه کند.

*مزایای خرید اعتباری در بورس

· میزان اعتبار دریافتی بر بازدهی سرمایه‌گذاری تأثیر بیشتری دارد. البته این در صورتی است که سرمایه‌گذاری هوشمندانه باشد.

· امکان ایجاد تنوع در سبد سهام

مثال: ما در شرکت (مس ایران)، سرمایه‌گذاری می‌کنیم و پس از تحلیل و بررسی متوجه می ‌شویم که شرکت (پالایش نفت اصفهان) نیز پتانسیل سرمایه‌گذاری را دارد. با خرید اعتباری، دیگر نیازی به فروش سهام شرکت اول نیست و می‌توانیم در این شرکت نیز سرمایه‌گذاری کنیم.

*جزئیاتی از اعتبار معاملاتی

اعتبارهایی که از جانب کارگزاران در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرند، دارای مدت‌زمان‌های ۱ ماه تا ۱ سال هستند. معمولاً نهایت مبلغ پکیج‌های اعتباری ۵۰ میلیون تومان است؛ اما کسی که امتیازات و البته وجه التزام کافی داشته باشد، می‌تواند هم‌زمان چند پکیج تهیه کند. مثلا ۴ پکیج ۵۰ میلیونی برای ۲۰۰ میلیون تومان.

*حساب اعتباری چیست و چه قوانین و ضوابطی دارد؟

سرمایه‌گذاران به‌منظور استفاده از اعتبار معاملاتی‌ که در اختیارشان قرار گرفته است، باید نزد کارگزارشان حساب اعتباری باز کنند. این حساب‌ها قوانین و حداقلی‌هایی دارند. هرکسی که قصد استفاده از اعتبار معاملاتی را داشته باشد، باید با این حداقل‌ها آشنایی کامل داشته باشد.

· موجودی اولیه

منظور از موجودی اولیه، درصدی از قیمت خرید اوراق بهاداری است که قصد سرمایه‌گذاری روی آن وجود دارد. مشتری باید این مبلغ را نزد کارگزار و در حساب اعتباری‌اش داشته باشد. این درصد در حساب‌های مختلف تفاوت دارد.

· حداقل موجودی

به درصدی از ارزش اوراق بهاداری که با استفاده از اعتبار معاملاتی خریداری شده و سهم مشتری نباید کم‌تر از این درصد باشد، حداقل موجودی می‌گویند. این حداقل موجودی معمولاً بین ۳۰ تا ۴۰ درصد درنظر گرفته می‌شود.

· اخطاریه افزایش موجودی

اگر سهامی که با اعتبار معاملاتی خریداری شده است، روندی نزولی به خود بگیرد و قیمت آن کاهش پیدا کند، متعاقباً سهم مشتری هم کمتر خواهد شد. اگر این سهم به کم‌تر از حداقل موجودی که راجع به آن‌ صحبت کردیم برسد، کارگزار با ارسال اخطار برای مشتری، از او می‌خواهد تا سرمایه‌اش را افزایش دهد. مشتری هم موظف است حداقل تا رسیدن به حداقل موجودی این تزریق سرمایه را انجام دهد.

در چنین موقعیتی، افزایش سرمایه به ۳ شکل می‌تواند انجام شود:

۱. شخص مشتری با تزریق پول نقد، سرمایه‌اش را افزایش دهد.

۲. کارگزار بخشی از اوراق را به‌فروش برساند تا خلاء ایجاد شده پر شود.

۳. مشتری اوراق دیگری را به‌عنوان وثیقه معرفی کند.

*حرف آخر

دریافت اعتبار، یک قرارداد ۳ جانبه بین سرمایه‌گذار، کارگزار و بانک است! البته شما به‌عنوان سرمایه‌گذار هیچ کاری با بانک ندارید و فقط با کارگزاری طرف هستید، اما خب آن‌ها مبلغ مورد نیاز شما را از بانک‌ها می‌گیرند و خودشان هم موظف به برگرداندن آن هستند. این قرارداد در حالت ایده آل، ۳ طرف را برنده می‌کند. فقط یک نکته را فراموش نکنید، موفقیت و برنده شدن سرمایه‌گذار، منوط به تصمیم درست و سرمایه‌گذاری درست است. بانک و کارگزار در هر صورت سود می‌کنند. پس سنجیده عمل کنید و با دانش وارد میدان شوید.

اعتبار معاملاتی بورس

معاملات بورس کالا

معامله انواع محصولات کالایی، پذیرش کالا به منظور عرضه

معاملات بورس انرژی

اخذ کد معاملاتی، پذیرش، معامله و مشاوره

خدمات کارگزاری دانایان

ارائه مشاوره تخصصی و خدمات متناسب با اهداف شما.

ما در کارگزاری دانایان انواع خدمات شرکتی بازار سرمایه را پوشش می‌دهیم. در صورتی که نیاز به مشاوره تخصصی دارید لطفاً با شماره ۹۱۰۷۴۰۰۰ ۰۲۱ تماس حاصل فرمایید.

پذیرش شرکت‌ها در سازمان بورس

شرکت خود را در بورس عرضه کنید!

تامین مالی از طریق پذیرش شرکت و عرضه سهام

افزایش اعتبار شرکت و امکان اصالت‌سنجی سهام در سیستم بانکی

استفاده از معافیت‌های مالیاتی مربوطه

سهولت در نقل و انتقالات سهام شرکت

در صورتی که مایل به حضور در این فضای بی‌نظیر هستید لطفاً با واحد سرمایه‌گذاری گروه مالی دانایان به شماره ۹۱۰۷۴۰۰۰ ۰۲۱ تماس حاصل فرمایید.

مشاوره ارزش‌گذاری مربوط به شرکت‌ها

با شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری دانایان مسیر کسب و کار خود را بهبود دهید!

وثیقه کردن سهام شرکت‌ها برای استفاده از تسهیلات اعتباری

مدیریت پرتفوی سهام شرکتی

برنامه‌ریزی استراتژیک کسب و کار به منظور افزایش ارزش شرکت

خدمات اصلاح ساختار مالی به منظور عرضه در بورس

ارائه گزارش‌های تحلیلی متنوع از وضعیت بازار سهام و شرکت‌ها

مشاوره تأمین مالی برای شرکت‌ها

در صورتی که مایل به دریافت مشاوره هستید لطفاً با واحد مشاور سرمایه‌گذاری گروه مالی دانایان به شماره ۹۱۰۷۴۰۰۰ ۰۲۱ تماس حاصل فرمایید.

صندوق بازارگردانی دانایان

می‌توانید جلوی نوسان‌های مخرب و هیجانی بورس را بگیرید!

افزایش قابلیت نقدشوندگی سهم و جلوگیری از ایجاد صف‌های خرید و فروش سنگین

نزدیک نگه داشتن قیمت سهم و ارزش ذاتی آن و جلوگیری از دستکاری قیمت‌ها و رفتارهای سودجویانه

ایجاد تعادل در بازار و حفظ امنیت سرمایه‌گذاری

در صورتی که مایل به حضور در صندوق بازارگردانی دانایان هستید لطفاً با واحد پذیرش صندوق بازارگردانی دانایان به شماره ۹۱۰۷۴۰۰۰ ۰۲۱ تماس حاصل فرمایید.

همراه با شما

سامانه‌های معاملاتی کارگزاری دانایان

همراه پلاس

آنلاین پلاس

دانایان تریدر

سهام عدالت

سفارشات اینترنتی (آفلاین)

آنلاین آتی

دانلود همراه پلاس

در دنیای پرسرعت امروز، دیگر نیازی نیست برای انجام معاملات حتما از رایانه شخصی استفاده کنید. کافی است بر روی لینک کلیک کرده و از طریق همراه پلاس، در هر مکانی معامله کنید.

Best selling author

Best selling author

سامانه معاملاتی اختصاصی کارگزاری دانایان

با سرعت، امن و با کیفیت معامله کنید!

با سامانه معاملاتی اختصاصی کارگزاری دانایان ، علاوه بر معامله‌ای امن، تجربۀ متفاوتی در بازار سرمایه داشته‌باشید.

جزئیات خبر

در بورس همه دوست دارند سرمایه بیشتری در اختیار داشته باشند تا با اهرم کردن آن، بتوانند سودهای بیشتری کسب کنند. این خواسته‌ای منطقی است، زیرا شخصی که به طور مثال با سرمایه ۵۰ میلیونی، سالانه حدود ۴۰ درصد بازدهی از بورس کسب می‌کند، اگر ۷۰ میلیون سرمایه داشته باشد، با همان سود ۴۰ درصدی می‌تواند پول بیشتری بدست آورد.

اما آیا می‌توانیم برای خرید و فروش سهام، از کارگزاری اعتبار بگیریم؟ جواب مثبت است. اعتبار معاملاتی به سرمایه‌ای گفته می‌شود که کارگزاران به طور موقت در دست سرمایه‌گذاران و معامله‌گران قرار می‌دهند.

این اصطلاح در کارگزاران بورس‌های خارجی با نام Margin Trading شناخته می‌شود که البته در ایران دارای قوانین و شرایط متفاوتی با کشورهای خارجی است. در ادامه این مطلب، شرایط لازم برای دریافت اعتبار معاملاتی را شرح خواهیم داد.

دریافت اعتبار معاملاتی برای افرادی مناسب است که مهارت خوبی در معامله‌گری و سرمایه‌گذاری داشته باشند و ریسک‌ها را به خوبی بشناسند. برخی از ریسک‌ها عبارتند از:

۱ – ریسک افزایش زیان
همان‌طور که اعتبار معاملاتی می‌تواند باعث کسب سود بیشتر شود، در صورت متحمل شدن زیان، این مقدار زیان بیشتر خواهد بود. به عبارتی اعتبار معاملاتی هم پتانسیل افزایش سود و هم پتانسیل افزایش زیان را دارد. (یک زیان ۱۰ درصدی با سرمایه ۵۰ میلیونی معادل ۵ میلیون تومان است ولی با سرمایه ۷۰ میلیونی معادل ۷ میلیون تومان)

۲ اعتبار معاملاتی بورس – ریسک نیاز به نقدینگی
زمانی که شخص به هر دلیلی توانایی تسویه اعتبار معاملاتی را نداشته باشد، کارگزار مجبور است برای بدست آوردن نقدینگی، سهام فریز شده شخص را بفروشد. ممکن است این سهم در بدترین قیمت ممکن در حال معامله باشد و شرکت کارگزاری چاره‌ای به جز فروش آن ندارد.

۳ – ریسک عدم پوشش هزینه
ممکن است سرمایه‌گذار نتواند بازدهی موردانتظار خود را بدست آورد و حتی نیاز باشد در زمان تسویه حساب، مبلغی نیز به حساب اضافه کند.

توصیه‌های کلیدی

قبل از استفاده از اعتبار معاملاتی این نکات را در نظر بگیرید:

۱ – برای سرمایه‌گذاری که انجام می‌دهید، به اندازه کافی پیگیر باشید و از نزدیک وضعیت بازار را پیگیری کنید. باید ببینید چه رویداد اقتصادی پیش‌رو است و چه رویدادهایی می‌تواند به میزان زیادی روی بازار یا صنعت موردنظرتان تاثیر بگذارد.

۲ – بدترین سناریو را در نظر بگیرید و ببینید آیا از نظر روانی و مالی آماده مواجه شدن با آن هستید؟ اگر به طور مثال متحمل زیان شدید چه اقدامی خواهید کرد و برنامه‌تان در آن شرایط چیست؟

۳ – واقع‌بین و آماده هر رویدادی باشید. بازارهای مالی گاهی مثبت هستند و گاهی منفی، اما انسان‌ها تمایل دارند به اتفاقاتی که اخیرا رخ داده بیشتر توجه کنند. به طور مثال وقتی بازار مثبت است، خوش‌بینانه به بازار نگاه می‌کنند و انتظار دارند بازار مثبت ادامه پیدا کند، همین موضوع در بازار منفی نیز صدق می‌کند.

اعتبار معاملاتی بورس

به صرفه‌ترین راه برای خرید خودرو از بورس کالا توسط حافظ

کارگزاری حافظ، بعنوان کارگزار متخصص خرید خودرو از بورس کالا شرایط با کیفیتی را برای تمامی متقاضیان خرید خودرو از بورس کالا فراهم کرده است. در این مسیر.

کارگزاری حافظ، بعنوان کارگزار متخصص خرید خودرو از بورس کالا شرایط با کیفیتی را برای تمامی متقاضیان خرید خودرو از بورس کالا فراهم کرده است. در این مسیر.

چه کسانی سرمایه‌گذار حرفه‌ای هستند؟

طبق اطلاعیه شرکت فرابورس ایران کلیه امور مربوط به احراز شرایط فوق برای متقاضیان حقیقی و حقوقی توسط کارگزاران رسمی بازار سرمایه انجام شده و تمهیدات لازم برای انجام معاملات مورد نظر سرمایه‌گذاران حرفه‌ای از طرف شرکت‌های کارگزاری فراهم می‌شود.

طبق اطلاعیه شرکت فرابورس ایران کلیه امور مربوط به احراز شرایط فوق برای متقاضیان حقیقی و حقوقی توسط کارگزاران رسمی بازار سرمایه انجام شده و تمهیدات لازم برای انجام معاملات مورد نظر سرمایه‌گذاران حرفه‌ا.