صندوق طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری تقریباً پر ریسک بازار سرمایه است. به طور کلی سبد سرمایه در صندوق طلا ترکیبی از گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه و اوراق با درآمد ثابت است.
مدیریت این صندوق‌ها مجازند حداقل 70 درصد سرمایه را به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص بدهند و حداکثر 20 درصد اوراق مشتقه مبتنی بر طلا بخرند. مابقی سرمایه صندوق روی اوراق درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا شاید تفاوت زیادی با خرید مستقیم طلا و سکه نداشته باشد، اما مزایای بیشتری دارد. مثلا فرض کنید که همین حالا می‌خواهید مبلغ کمی را برای خرید سکه و طلا کنار بگذارید. به نظرتان با توجه به قیمت بالای طلا و سکه آیا امکانش هست که به راحتی و با اوراق مشتقه سکه طلا هر مبلغی بتوان وارد این بازار سرمایه گذاری شد؟
صندوق‌های طلا به شما کمک می‌کنند تا به صورت غیر مستقیم و با کمترین مبلغ وارد سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه شوید. در ادامه این مقاله به صورت جامع و کامل با صندوق‌های سرمایه گذاری طلا آشنا خواهید شد.
فهرست موضوعات مقاله
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
بازار طلا به عنوان بازاری سودده در همه جای جهان، به خصوص ایران که نوسانات قیمتی بالاست، بسیار جذاب است. یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا خرید طلای زینتی یا آب شده یا خرید سکه به صورت مستقیم است و روش دیگر آن، ورود به صندوق‌های سرمایه گذاری طلا است؛ روشی که در آن به عنوان سرمایه گذار وارد عمل می‌شوید.
در صندوق های طلا حداقل 70 درصد دارایی به صورت سکه و طلا است و مابقی ترکیبی از اوراق مشتقه سکه طلا و اوراق درآمد ثابت است. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم میتواند باشد. معمولا در صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک، باقیمانده دارایی به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق طلا به نسبت خرید مستقیم آن، بسیار ساده‌تر است. اکثر سرمایه‌گذاران به همین دلیل از صندوق سرمایه‌گذاری طلا استفاده می‌کنند، که در بورس مانند سهام به صورت آنلاین قابل معامله است. اگر درباره قابل معامله بودن یا ETF اطلاعاتی ندارید مفهوم آن را در ادامه توضیح خواهیم داد.
مفهوم صندوق ETF چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا را معمولا با نام صندوق‌های «قابل معامله» معرفی می‌کنند. در واقع به صندوق‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت معامله در بورس، صندوق قابل معامله یا ETF می‌گویند.
یعنی زمان صدور یا ابطال واحدهای صندوق‌های طلا (خرید و فروش صندوق) نیاز نیست حضوری مراجعه کنید و از طریق سامانه آنلاین کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش با نماد هر صندوق وجود دارد.
برای مثال واحدهای صندوق یاقوت کارگزاری آگاه به راحتی از طریق اپلیکیشن یا سایت داراتو قابل معامله هستند. این ویژگی باعث می‌شود تا به راحتی از طریق یک سامانه آنلاین یا اپلیکیشن مالی امکان خرید و فروش وجود داشته باشد.
فقط نکته‌ای که باید توجه کنید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت ۱۱:۳۰ الی ۱۵:۰۰ قابل معامله هستند.
ترکیب دارایی در صندوق طلا چگونه است؟
اگر حداقل 70 درصد دارایی صندوق سرمایه‌گذاری، طلا و سکه باشد، می‌توان آن را صندوق سرمایه‌گذاری طلا نامید. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم میتواند باشد.
در ضمن صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک معمولا باقیمانده دارایی خود را به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌کنند.
زمان معامله صندوق های سرمایه گذاری طلا چه ساعتی است
همانطور که می‌دانید بازار سهام بین ساعت 8:00 تا 12:30 روزهای کاری باز بوده و به شما اجازه خرید و فروش سهام میدهد. طبق نکته‌ای که در بالاتر ذکر کردیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت 11:30 الی 15:00 قابل معامله هستند.
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از گزینه‌های مناسب برای حفظ ارزش پول شما در بلند مدت است. برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا بهتر است ابتدا با مزایای آن آشنا شوید.
جلوگیری از سرقت طلا
در صورتی که بخواهید مستقیم و فیزیکی طلا و سکه بخرید، باید همیشه مراقب سرمایه طلایی خود باشید تا به سرقت نرود. در حالی که واحدهای صندوق طلا از سرقت مصون هستند. با این روش سرمایه گذاری مطمئن‌تر و امن‌تری خواهید داشت.
حذف هزینه مالیات و کارمزد (اجرت) ساخت
خرید طلا با اجرت ساخت و مالیات همراه است. بسیاری از مواقع قیمت طلای خریداری شده برای شما بسیار گران‌تر از قیمت طلای روز تمام می‌شود. ولی در خرید صندوق سرمایه گذاری طلا به این شکل نیست. شما با خرید این صندوق اول اینکه هزینه کارمزد ساخت ندارید، دوم اینکه معاملات صندوق‌های طلا از مالیات معاف هستند و تنها کارمزد خیلی پایین 0.15 درصدی دارند.
راحتی و سرعت خریدوفروش
خرید صندوق طلا معمولا به صورت آنلاین انجام می‌شود و بسیار ساده‌تر از خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی است. برای خرید طلا و سکه نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا فروشان دارید و معمولا نرخ‌های متفاوت هر مغازه شما را آزار میدهد. اما در بورس می‌توانید به سادگی صندوق‌های طلا را خرید و فروش کنید.
نقدشوندگی بهتر
فروش سکه و طلا گاهی خیلی سخت و پیچیده می‌شود. قیمت‌های مختلفی که طلافروشی‌ها برای خرید طلای دست‌دوم می‌دهند یا نرخی که برای خرید سکه می‌دهند، باعث می‌شود تا پیدا کردن بهترین قیمت در بازار شما را کلافه کند. اما معاملات صندوق سرمایه گذاری طلا هر روز جریان دارد و در تمام روزهای معاملاتی، به سرمایه خودتان دسترسی دارید. به عبارت دیگر هر زمان که اراده کنید امکان فروش واحدهای صندوق طلا خود را دارید.
معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
همه روش‌های سرمایه‌گذاری معایب و ریسک خود را دارند و نمی‌توان گفت بازاری وجود دارد که همیشه در سود باشد. صندوق طلا هم از این قاعده مستثنی نیست. همانطور که در بالا گفتیم صندوق‌های طلا از نوع قابل معامله (ETF) هستند و تنها تفاوت‌شان با صندوق‌های دیگر این است که صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس کالا فعال است و دیگر صندوق‌ها، در بازار اوراق بهادار.
البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نسبت به گذشته بسیار رشد داشته‌اند، اما همچنان معایبی نیز دارند. از معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌توان به میزان نقدشوندگی پایین نسبت به بقیه صندوق‌ها و کارمزد پرداختی آن‌ها اشاره کرد. البته ریسک مربوط به نقدشوندگی در مقایسه با سایر ریسک‌های روش‌های سرمایه‌گذاری دیگر خیلی قابل توجیه نیست؛ چون بر خلاف روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری، ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در خصوص این صندوق‌ها وجود ندارد، همچنین ضامن صندوق طلا بانک مرکزی است.
کارکرد صندوق سرمایه گذاری طلا چگونه است؟
اولین نکته برای اوراق مشتقه سکه طلا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، داشتن کد بورسی است. دومین نکته این است که برای سرمایه‌گذاری در طلا دید بلندمدت داشته باشید. نکته سوم وجود تیم متخصص و حرفه‌ای است که به شما کمک میکند با اطمینان بیشتری در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنید.
برای خریدوفروش صندوق سرمایه گذاری طلا کافی است به سایت داراتو مراجعه کنید و صندوق زرین را انتخاب کنید. البته پیشنهاد داراتو به شما تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری از صندوق‌های متنوع است تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل ممکن برسانید.
انواع صندوق‌های طلا قابل معامله در بازار بورس
همیشه مناسب‌ترین صندوق‌های طلا در بورس صندوق‌هایی هستند که از نظر معاملاتی در بازار بیشترین حجم معامله را دارند.
در حال حاضر پنج صندوق پشتوانه طلا (لوتوس، زر، عیار، گوهر و زرین) در بازار فعالند. شما در صورت تمایل به خرید صندوق طلا به آسانی امکان خرید هرکدام از این صندوق‌ها را با استفاده از کارگزاری‌های مختلف دارید.
با ثبت نام در وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو می‌توانید برای خرید صندوق سرمایه گذاری طلا اقدام نمایید.
صندوق سرمایه گذاری طلا برای چه کسانی مناسب است؟
حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین این صندوق‌ها امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکه‌های خریداری شده را نیز دارند.
حداقل سرمایه برای خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا و سکه مانند سرمایه‌گذاری عادی در بورس اوراق بهادار 500 هزار تومان است.
بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام است؟
برای تعیین بهترین صندوق طلا بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی به عنوان یک چالش مهم مطرح می‌شود. برای مقایسه صندوق‌های طلا معیارهایی وجود دارد که تعدادی از آن‌ها را باهم بررسی می‌کنیم:
کل خالص ارزش دارایی:
معمولا کل خالص ارزش دارایی یا NAV نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.
تاریخ به‌روزرسانی:
توصیه می‌شود صندوق طلایی را بخرید که تاریخ آن به روز باشد. چون اگر قیمت‌ها به روز نباشند ممکن است معامله انجام شده با ضرر همراه باشد.
تاریخ آغاز فعالیت:
عمر صندوق یکی از مهمترین عوامل اعتماد به صندوق طلا است. مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار می‌شود.
قیمت صدور هر واحد:
مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق طلا» به آن‌ها اعلام می‌شود.
قیمت ابطال هر واحد:
مبلغی که سرمایه‌گذاران می‌توانند هر واحد صندوق خود را به آن قیمت بفروشند.
تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده:
هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار صندوق طلا بالاتر است.
میزان بازدهی:
بررسی سود گذشته صندوق‌های طلا و سکه از موارد مهم انتخاب یک صندوق طلای مناسب است. میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.
نحوه خرید و فروش صندوق طلا چگونه است؟
برای خرید واحدهای صندوق زرین با نماد مثقال، همانطور که گفتیم ابتدا کد بورسی لازم است. سپس می‌توانید در ساعات معامله بورس کالا، یعنی از ۱۲:۰۰ الی ۱۵:۰۰ وارد سایت یا اپلیکیشن داراتو شوید و پس از پرداخت مبلغ خود، درخواست خرید صندوق طلا را ثبت نمایید.
صندوق سرمایه گذاری طلا داراتو
داراتو در حال حاضر به عنوان یک خدمت از کارگزاری آگاه، در کنار صندوق سهامی با نماد آگاس، صندوق درآمد ثابت با نماد یاقوت، امکان خرید صندوق طلا زرین را با نماد مثقال فراهم کرده است. اگر دنبال یک خرید بدون دغدغه و ایمن هستید، می‌توانید سرمایه خود را به داراتو بسپارید. مدیریت دارایی شما به صورت منظم در داراتو انجام می‌شود.
سخن پایانی
در این مطلب قصد ما این بود که توضیح بدهیم صندوق طلا چیست. به همین منظور مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا و روش‌های خرید این صندوق‌ها را توضیح دادیم. شما می‌توانید سؤالات، نظرات و پیشنهادات خود را در انتهای مطلب با ما در میان بگذارید. کارشناسان ما در داراتو پاسخگوی شما خواهند بود.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
صندوق طلا چیست و چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کرد؟
طلا را به عنوان یک کالای سرمایه گذاری و پس انداز می شناسیم. یعنی طلا می خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه گذاری مقرون به صرفه تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق های سرمایه گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه گذاری فعالیت کنند.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک، این سرمایه گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، میتواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آن‌ها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود. برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد. در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آن‌ها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقیمانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی
با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت، تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند. علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود. درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.
حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ای می سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرد ه‌اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند. به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید. در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا
سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.
در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آن‌ها صندوق عیار بود که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:
حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)
حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)
ریسک های صندوق های طلا چیست؟
ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید میکند. در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.
صندوق طلا
بازار طلا از گذشته تا امروز یکی از محبوب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری بوده است، روند صعودی طلا و سکه به ویژه در بلندمدت یکی از مهمترین دلایل توجه سرمایه‌گذاران به این بازار محسوب می‌شود. صندوق های طلا با ایجاد امکان یک سرمایه‌گذاری امن و سودآور حتی با سرمایه‌های اندک در این بازار، بهترین جایگزین برای خرید فیزیکی طلا و سکه محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها از ابزارهای جدید بازار سرمایه برای مدیریت دارایی‌ها به شمار می‌روند و به دلیل ایجاد امکان سرمایه‌گذاری در بازار طلا با دارایی‌های خرد و همچنین از بین بردن ریسک تقلب یا سرقت طلا، در مدتی کوتاه توانسته‌اند جای خود را در میان سرمایه‌گذاران باز کنند. نکته مهم دیگر اینکه کارمزد معاملات طلا و سکه از طریق صندوق‌های طلا بسیار کمتر از بازار فیزیکی آن است که میتواند در میزان سودآوری افراد تا حد بسیار زیادی اثرگذار باشد.
صندوق طلا مناسب چه کسانی است؟
بازدهی صندوق های طلا در ارتباط مستقیم با بازار طلا و ارز است، به همین دلیل سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای کسانی مناسب است که علاقه‌مند به ورود به این بازارها هستند و روحیه ریسک‌پذیری نسبتا بالایی دارند. البته نکته مهم درباره صندوق های طلا در مقایسه با بازار فیزیکی، این است که ریسک نوسانات ارزش سکه و طلا در این صندوق توسط مدیر صندوق تا حد زیادی کنترل می‌شود. همچنین با توجه به توانایی طلا در حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، قرار دادن این صندوق‌ها در سبد سرمایه‌گذاری برای همه فعالان بازار سرمایه گزینه مناسبی است.
سبقت از تورم با صندوق «زرین» آگاه
از مهمترین موانع سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توان به ریسک بالای نگهداری فیزیکی، کارمزد بالا و نیاز داشتن به حد مشخصی از سرمایه اشاره کرد. مشکلاتی که در صندوق‌های مبتنی بر طلا که یکی از جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه کشور محسوب می‌شوند، وجود ندارند. صندوق زرین آگاه از جمله این صندوق‌ها است.
در این مطلب با شما درباره صندوق‌های طلا و مزایای سرمایه‌گذاری در آن‌ها صحبت می‌کنیم و شما را با جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردان آگاه یعنی صندوق طلای زرین بیشتر آشنا خواهیم کرد. همراه ما باشید.
صندوق طلا چیست؟
بازار طلا به دلایل مختلفی چون بازدهی مناسب و پوشش تورم، محبوبیت بسیار بالایی در میان سرمایه‌گذاران داشته و دارد. در حال حاضر قیمت سکه در بازار حدود ۱۴ میلیون تومان است، بنابراین بسیاری از کسانی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این بازار هستند به دلیل در اختیار داشتن سرمایه کمتر نمی‌توانند این کار را انجام دهند.
بسیاری هم از احتمال تقلب یا سرقت طلا می‌ترسند و به خاطر مشکلات ناشی از نگهداری سکه و طلا وارد این بازار نمی‌شوند. برخی هم به دلیل کارمزد بالای معاملات طلا به سراغ این بازار نمی‌روند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا می‌توانند تا حد زیادی این مشکلات را حل کنند.
اما صندوق طلا چیست؟ یکی از اوراق مشتقه سکه طلا جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه که دارایی‌های خرد مشتریان را جمع‌آوری و ۷۰ درصد آن را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی را در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری میکند. بازدهی صندوق‌های با پشتوانه طلا، مشابه بازدهی سکه طلا است و به همین دلیل یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاران در بورس به شمار می‌روند.
نکته جالب اینکه شما با ۵۰۰ هزار تومان که حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در بازار بورس است می‌توانید سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را آغاز کنید. خرید طلا و سکه با این قیمت در بازار تقریبا ممکن نیست.
صندوق طلای زرین آگاه
در بازار بورس در حال حاضر صندوق‌های طلای زیادی وجود ندارد. یکی از جدیدترین این صندوق‌ها، صندوق طلای «زرین» آگاه است که از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس بوده و با نماد «مثقال» در این بازار معامله می‌شود. این صندوق در آذر ماه سال گذشته کار خود را آغاز کرد و در زمان پذیره‌نویسی توانست در دو روز کاری اوراق مشتقه سکه طلا تمامی واحدهای خود را به فروش برساند.
صندوق زرین تحت مدیریت تیم حرفه‌ای و باتجربه شرکت سبدگردان آگاه قرار دارد و سرمایه‌گذاران در این صندوق از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق منتفع می‌شوند.
مزایای صندوق زرین آگاه
تا اینجا به برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای زرین اشاره کردیم، اما به طور مشخص می‌توان مزایای این صندوق را به صورت زیر خلاصه کرد:
بازدهی بالا به ویژه در بلندمدت
حفظ ارزش پول در برابر تورم
بازدهی متناسب با رشد طلا و دلار
ورود به بازار طلا و سکه با سرمایه‌های خرد و اندک
کارمزد معاملاتی کم در مقایسه با خرید طلا
رفع مشکل نگهداری فیزیکی طلا و سکه
برخورداری از معافیت مالیاتی
خرید و فروش واحدهای صندوق به صورت آنلاین
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق زرین
گفتیم صندوق زرین آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس یا etf است، یعنی شما به راحتی می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود واحدهای این صندوق را که با نماد «مثقال» در بورس معامله می‌شود، خریداری کنید و به فروش برسانید.
برای خرید واحدهای صندوق زرین باید کد بورسی داشته باشید. اگر هنوز کد بورسی ندارید می‌توانید این کار را به راحتی از طریق سامانه آگاه اکسپرس انجام دهید.
در صورت داشتن کد بورسی و کد معاملاتی، کافی است در ساعات معامله بورس کالا یعنی ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ وارد سامانه معاملاتی آنلاین خود شوید و با جستجوی نماد «مثقال» هر تعداد از واحدهای این صندوق را که می‌خواهید خریداری کنید یا به فروش برسانید. ساده بودن فرآیند خرید و فروش واحدهای مثقال از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری از طریق این صندوق به شمار می‌رود.
صندوق‌های طلا یکی از جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه محسوب می‌شوند که با وجود اینکه عمر زیادی ندارند در میان سرمایه‌گذاران این بازار محبوبیت بسیار بالایی پیدا کرده‌اند. این صندوق‌ها دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل بازدهی آن‌ها نیز تابع بازدهی سکه خواهد بود.
از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا می‌توان به حفظ ارزش پول در برابر تورم، نیاز داشتن به سرمایه اندک، نقدشوندگی بالا و رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه اشاره کرد. صندوق طلای زرین آگاه یکی از جدیدترین محصولات شرکت سبدگردان آگاه است که با نماد «مثقال» در اوراق مشتقه سکه طلا بازار بورس معامله می‌شود و واحدهای آن را به راحتی از طریق سامانه معاملاتی آنلاین می‌توان خریداری کرد یا به فروش رساند.
- عامل اصلی رکود بورس
- تحلیل اختصاصی قیمت بیت کوین
- شروط تکرار رشد بهاری بورس
- اثرات تورم بر بازار سرمایه
- جذابیت بیت‌کوین به اندازه سهام اپل؟
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
چگونه در بورس سکه و طلا خرید و فروش کنیم
صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و … سرمایه گذاری کرده و به نوبه اوراق مشتقه سکه طلا خود دارای ریسک پایین تری نسبت به سکه طلا می باشد و از طرفی با مبلغ حداقل ۱۰۰۰۰۰ تومان قادر به خرید آن هستید.
آیا تا به حال با خود فکر کرده اید که برای خرید و فروش سکه اصلا نیازی به رفتن به صرافی ها ندارید و به راحتی در بورس می توانید سکه خرید و فروش کنید؟
آیا تا به حال می دانستید که صندوق طلا در بورس معامله می شود که با خرید آن می تواند ضمن پوشش ریسک بابت خرید سکه، از نوسانات بازار هم استفاده کنید؟
آیا تا به حال به این فکر کرده اید که در صورت خریدن دارایی های مانند سکه، مشکلات مربوط به نگهداری آن مانند سرقت و … وجود دارد؟
به طور سنتی سرمایه گذاران و یا حتی عوام بازار عادت دارند که به هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کنند تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه اوراق مشتقه سکه طلا آن را به فروش برسانند. اما امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را خریداری کند. به همین دلیل قصد داریم در این نوشته در خصوص سازوکار خرید و فروش سکه و صندوق طلا صحبت کنیم.
تعریف کلی از صندوق طلا
صندوق طلا یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری در بورس، می باشد. صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری میکند. اما اجازه دهید یک تعریف کلی از گواهی سپرده طلا داشته باشیم. گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری پردیس بانک رفاه می باشد. سکه های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه داشته باشد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.
در حال حاضر حواله سکه در بورس اوراق بهادار در حال معامله می باشد که قیمت آن دقیقا هم سو با قیمت سکه در بازار می باشد اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد.
شکل زیر معامله گواهی سکه در بورس را نشان می دهد بنابراین هر سرمایه گذاری قادر است گواهی سکه را به صورت آنلاین ( همانند خرید و فروش سهام ) در بازار معامله کند و در زمانی که تمایل داشت آن را به فروش برساند.
ساز و کار خرید و فروش گواهی سکه طلا
یکی از دارایی های صندوق طلا گواهی های سکه عرضه شده در بورس می باشد. نحوه خرید و فروش گواهی سکه همانند خرید و فروش سهام می باشد. به این صورت که سرمایه گذار تنها با داشتن کد بورسی می تواند به صورت آنلاین سکه را خریداری کند. بعد از خرید گواهی سکه سرمایه گذار یا میتواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش برساند و یا می تواند همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را دریافت کند.
همانطور که در شکل بالا نشان داده شده است قیمت این گواهی ۴۴۷۰۰۸۱ ریال می باشد. یعنی سرمایه گذار برای خرید یک سکه باید سفارش های خود را در مضرب ۱۰ تایی وارد سامانه کند. یعنی اگر سرمایه گذاری قصد خرید ۵ سکه را داشته باشد باید ۵۰ سفارش و اگر قصد خرید ۱ سکه را داشته باشد باید ۱۰ سفارس وارد سامانه کند تا بتواند سکه مورد نظر را خریداری کند.
زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ می باشد. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش می باشد که در ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین می شود و حراج پیوسته ( معاملات عادی ) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ جریان دارد.
دارایی های صندوق طلا
بر اساس قوانین، دارایی های صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزارهای مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت می باشد که بیشترین درصد ان که نزدیک به ۷۰ درصد می باشد در اوراق گواهی سکه می باشد.
سرمایه گذار در صورتی که چشم انداز افزایش در قیمت سکه را داشته باشد به راحتی می تواند صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری کند و در زمان مناسب آن را به فروش برساند و بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین کند و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش دهد.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی: عمده سرمایه گذاری صندوق طلا بر روی گواهی های سکه طلا می باشد. از طرفی قیمت گذاری سکه بر اساس دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار است. بنابراین سرمایه گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز در نظر گرفته می شود.
پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزارهای بازار آتی: در این صندوق امکان اخذ موقعیت در بازار آتی به منظور پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود دارد
پوشش ریسک تورم
نقدشوندگی بالا: همانند سایر صندوق های قابل معامله، صندوق طلا نیز دارای رکن بازارگردان است که ضمانت نقدشوندگی صندوق را به عهده دارد.
انواع صندوق طلا در بازار سرمایه
در حال حاضر ۴ صندوق طلا شامل طلا، زر، گوهر و عیار در بازار سرمایه در حال فعالیت می باشند که هر یک از اوراق مشتقه سکه طلا سرمایه گذاران در صورت تمایل به خرید صندوق طلا به آسانی امکان خرید آن را دارند. نگاهی به سابقه راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری طلا در کشور نشان می دهد که در ایران صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق اوراق مشتقه سکه طلا کالایی بازار سرمایه کشور است که موضوع فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی است و از آن در نیمه نخست امسال رونمایی شده است.
به عنوان مثال شکل زیر معاملات صندوق طلا با نماد زر را نشان میدهد
در صندوق طلا همانطور که در شکل بالا نشان داده شده است همه صندوق ها دارای ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری یا NAV هستند. NAV در واقع ارزش واقعی روز آن صندوق می باشد. برخی از سرمایه گذاران فکر می‌کنند که اگر قیمت صندوق طلا برابر با قیمت nav باشد نباید آن را خریداری کنند در صورتی که اشتباه است. ارزش واقعی صندوق طلا بر مبنای آینده آن صندوق تعیین می شود. به عنوان مثال سرمایه گذاری فکر میکند که قیمت طلا در آینده افزایش می یابد و به همین دلیل اقدام به خرید سکه و یا صندوق طلا در بورس می کند و این موضوع اصلا ارتباطی به قیمت روز آن ندارد. البته این موضوع را هم باید مد نظر داشت که معمولا قیمت روز این صندوق ها با nav آن برابر می باشد مگر انکه چشم انداز قیمتی نسبت به قیمت طلا افزایشی باشد.
دیدگاه شما