صرافی غیر متمرکز چیست؟

معتقدیم صرافی‌ های غیرمتمرکز شرایط و امکانات بهتری ارائه می‌ کنند و محیطی مالی قابل‌ اعتماد و شفافی می‌ سازند. با برداشتن افراد واسطه، Binance DEX کنترل کامل سرمایه را به فرد واگذار می‌ کند و ما امیدواریم این کار سطح جدیدی از آزادی و اختیار را به جامعه نشان دهد. درحال حاضر ما با گروه‌ ها و پروژه‌ های مختلفی درحال کار هستیم تا بتوانیم این اکوسیستم را رشد دهیم

صرافی غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX برگرفته از Decentralized exchange است. این صرافی‌ها به منظور انجام معاملات بدون واسطه شکل گرفته‌اند که معاملات آنها با استفاده از قرارداد های هوشمند و بلاک‌چین انجام می‌شود. مزیت استفاده از این دکس‌ها این است که در این نوع معاملات هیچ پولی به نفرسوم نخواهد رسید، شما کارمزدی به صرافی نمی‌دهید، سرمایه‌تان داخل کیف پول صرافی نمی‌ماند و دارایی‌هایتان را مستقیماً خودتان مدیریت می کنید.

برای فعالیت صرافی غیر متمرکز چیست؟ در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به واردکردن اطلاعات شخصی و حساس نیست و تنها با اتصال یک کیف پول می‌توانید از خدمات یک DEX استفاده کنید.

البته به‌دلیل مشکلات فنی که گاهی اوقات برای صرافی‌های غیرمتمرکز پیش می‌آید، پشتیبانی نکردن از همه ارزهای دیجیتال و همچنین مسئله مقیاس‌پذیری بلاک‌چین‌ها (کندی تراکنش‌ها)، هنوز بیش از ۹۰٪ حجم معاملات ارزهای دیجیتال روی صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود و معامله‌گران آنطور که باید فعلاً از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده نمی‌کنند. بااین‌حال،‌ در سال ۲۰۲۰ شاهد رشد چشم‌گیر در حجم معاملات این صرافی‌ها بودیم و امیدواری زیادی برای آینده این صرافی‌ها وجود دارد.

معرفی چند صرافی غیرمتمرکز محبوب

یونی‌سواپ

یونی‌سواپ (Uniswap)، برپایه بلاک‌چین اتریوم ساخته شده است و فقط با چند گام ساده می‌توانید با قراردادهای هوشمند، اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را مبادله کنید. مبلغ کارمزد در این صرافی ۰.۳ درصد است که به‌شکل اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت خواهد شد.

وان‌اینچ

وان‌اینچ را می‌توان سرویسی متشکل از چندین صرافی غیرمتمرکز در نظر گرفت. در واقع وان‌اینچ چندین صرافی غیرمتمرکز در قالب یک پلتفرم است و تنوع توکن‌های موجود در این صرافی نیز قابل‌ قبول است. زمانی که یک سفارش در پلتفرم وان‌اینچ ثبت می‌کنید، سفارش شما در دفتر سفارشات چندین صرافی غیرمتمرکز قرار می‌گیرد. ازآنجا که وان‌اینچ یک پلتفرم با چندین صرافی مختلف است، کارمزد معاملات بر اساس معیار صرافی‌های موردنظر محاسبه می‌شود.

صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چه تفاوت هایی دارند؟

افزایش قیمت ارزهای دیجیتال، به تدریج شاهد این بودیم که میزان تقاضا برای خرید و فروش و مبادله آن ها توسط صرافی‌ های ارز دیجیتال افزایش می‌یابد. در حقیقت صرافی‌ های ارز دیجیتال نقش کلیدی در توسعه‌ صنعت بلاک‌ چین ایفا می کنند. به زبان ساده، تریدرها و سرمایه گذاران با استفاده از صرافی‌ های ارز دیجیتال قادر خواهند بود که بصورت لحظه ای، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را انجام دهند. اغلب این صرافی‌ها از انواع ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کنند. هنگامی که از خرید و فروش صحبت می‌کنیم، باید توجه داشته باشیم که مردم به دنبال دارایی‌ های هستند که بتوانند توسط آن ‌ها سود بیشتری بدست آوردن، به همین علت صرافی ‌های رمز ارزی بوجود آمده اند تا افراد بتوانند بصورت آنلاین مبادلات خود را در دنیای رمز ارزها انجام دهند. صرافی ها در حال حاضر به صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم بندی می‌شوند که در ادامه این مقاله به بررسی هر یک از آن ها و تفاوت های اساسی میان صرافی‌ های متمرکز و غیر متمرکز می پردازیم.

صرافی متمرکز چیست؟

صرافی های متمرکز یک نوع پلتفرم معاملاتی آنلاین هستند که برای انجام خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حال حاضر اغلب معامله‌ گران و سرمایه گذاران حوزه ارزهای رمزنگاری شده، از خدمات صرافی های متمرکز استفاده می کنند. با توجه به اینکه اکثر ارزهای دیجیتال بصورت نامتمرکز پیاده‌ سازی شده اند، ممکن است که استفاده از واژه صرافی متمرکز برای برخی از افراد گمراه کننده باشد. پس مفهوم صرافی متمرکز دقیقا چیست و چرا این صرافی ها در دنیای کریپتوکارنسی بسیار پر اهمیت هستند؟

در اینجا مفهوم متمرکز بدین معنی است که باید یک فرد یا شخص ثالثی وجود داشته باشد که در انجام شدن معاملات کمک کند و بر آن ها نظارت داشته باشد. تریدرها برای خرید و فروش و همینطور مدیریت دارایی های خود به این شخص ثالث اعتماد دارند. مثل بانک که افراد برای نگهداری سرمایه خود به آن اعتماد می کنند. یکی از دلایل بوجود آمدن بانک ها، تامین امنیت و نظارت بر دارایی های افراد است، چراکه افراد به تنهایی نمی تواننند این شرایط را به طور قطع برای سرمایه خود فراهم کنند. صرافی های متمرکز نیز دقیقا برای عمل کردی مشابه بانک، در حوزه رمز ارزها ایجاد شده اند. هر فرد می تواند با اعتماد به صرافی، معاملات خود را به راحتی انجام دهد، علاوه بر این می تواند صرافی را به عنوان شریک تجاری خود در نظر بگیرد و برای انجام معاملات مارجین از آن پول قرض بگیرد.

با توجه به اینکه هر ارز دیجیتال در کیف پول دیجیتالی یا سخت افزاری مخصوص خود نگه داری می شود، این خطر بزرگ وجود دارد که با فراموش کردن رمز عبور کیف پول ها، صدها هزار دلار از سرمایه افراد از دست برود. این مشکل در صرافی های متمرکز بر طرف شده است و تمام سرمایه در یک حساب که تعداد زیادی ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند، توسط یک فرد محافظت خواهد شد.

نمونه ای از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال:

صرافی پولونیکس (Poloniex)

صرافی بیترکس (Bittrex)

صرافی بیتفینکس (Bitfinex)

صرافی هوبی (Huobi)

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

پس از آن که قیمت ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۱۷ با افزایش چشم گیری روبرو شد، بسیاری از معامله گران و سرمایه گذاران بخشی از سرمایه خود را از بازار فارکس و بورس های اوراق و بهادار، به بازار کریپتوکارنسی منتقل کردند. این افزایش نقدینگی در بازار ارزهای دیجیتال سبب شد تا هکرها دست به کار شوند و تعدادی از صرافی های متمرکز را که میلیون‌ها دلار معامله در صرافی غیر متمرکز چیست؟ آن ها انجام می شد، مورد حمله قرار دهند و دارایی سرمایه گذاران را به سرقت ببرند. در نتیجه چنین اقداماتی، نسل جدیدی از صرافی ها بوجود آمدند که به عنوان صرافی های غیر متمرکز شناخته می شوند و از امنیت بالایی در مقابل حملات سایبری و نفوذ هکرها برخوردارند.

علت هک شدن صرافی های متمرکز این است که کلید خصوصی کیف پول کاربران، در سرور مرکزی خود صرافی نگه داری می‌شود، حال اگر یک هکر حرفه ای بتوان به این سرور نفوذ کند، به تمامی دیتا بیس و اطلاعات کیف پول کاربران دسترسی خواهد داشت. با دسترسی هکرها به کلید خصوصی کاربران، آن ها می توانند به راحتی تمام موجودی کیف پول افراد را به یکی از حساب های امن خود منتقل کنند.

این درحالی است که در صرافی های غیر متمرکز، هیچ ارز یا کلید خصوصی در یک سرور مرکزی نگهداری نمی شود. بنا براین دست یابی به رمزعبور کیف پول افراد، توسط هکرها بسیار دشوار است. با این وجود یکی از مشکلات صرافی های غیر متمرکز، عدم امکان ردیابی و تعیین قوانین مالیاتی برای این نوع از صرافی هاست. جان مک آفی، در این خصوص مقاله ای را منتشر کرده است، مبنی بر این که صرافی های غیرمتمرکز می توانند یک مشکل جدی برای ادارات نظارت دولتی باشند. او معتقد است که میان ناشناس بودن هویت افراد و محافظت از فضای مورد استفاده در برابر هک شدن، باید یکی را انتخاب کنیم. با این حال، سرمایه گذارانی که نگران سرقت دارایی های دیجیتال خود هستند، نسبت به ترید در صرافی های غیر متمرکز استقبال بیشتری از خود نشان داده اند.

نمونه ای از صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال:

صرافی بیت شیرز (Bitshares)

تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی های متمرکز برای انجام معاملات در بازار ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند. این نوع از صرافی ها قابلیت تبدیل پول های فیات (پول های رایج) به ارزهای دیجیتال و بالعکس را دارند و می توان برای تبدیل دو ارز دیجیتال به یکدیگر از آن‌ها استفاده نمود. در حالی که به نظر می رسد، صرافی های متمرکز تمامی مبادلات ارزهای دیجیتال را تحت پوشش قرار می‌دهند، اما نوع دیگری از صرافی ها ایجاد شده اند که امنیت و خدمات فراوانی را به کاربران خود ارائه می کنند.

صرافی های غیرمتمرکز نسل جدیدی از پلتفرم های معاملاتی هستند. در این نوع از صرافی ها، یک محیط کاملا امن و قابل اطمینان برای کاربران فراهم شده و دیگر نیازی به حضور یک شخص ثالث برای انجام معاملات وجود ندارد. علاوه بر این ساختار پلتفرم‌ های غیر متمرکز به گونه ای طراحی شده است که تمامی معاملات با استفاده از قراردادهای هوشمند، بصوررت خودکار انجام می شوند و دارایی ها هرگز بلوکه یا انتقال نمی یابند. در این میان تفاوت های اساسی بین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارد.

همانطور که گفته شد، اولین تفاوت در وجود یا عدم وجود شخص ثالت برای انجام معاملات است. در حال حاضر صرافی های متمرکز بدلیل ارائه خدمات و امکانات تحلیلی بیشتر، در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز گسترش و محبوبیت بیشتری پیدا کرده اند. اما کارشناسان خوش بین هستند که در آینده ای نزدیک، ویژگی های قابل توجهی به صرافی های غیرمتمرکز افزوده شود و مورد استقبال تریدرها قرار بگیرند. با این حال اغلب صرافی های بزرگ دنیای کریپتو، امکان تبدیل ارزهای دیجیتال به پول های فیات را دارند. این امکان به دلیل دسترسی مستقیم این صرافی ها به بازار ارزهای دیجیتال فراهم شده است. با توجه به اینکه اغلب سرمایه گذاران حوزه ارزهای دیجیتال، آشنایی کافی با این حوزه را ندارند، بیشترین کاربرد صرافی های متمرکز، تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای فیات می باشد.

ویژگی صرافی های متمرکز

از زمان پیدایش بیت کوین و ظهور ارزهای دیجیتال، همواره تعداد پلتفرم های معاملاتی آنلاین در حال افزایش بوده است، اما فقط تعداد محدودی توانسته اند نظر مخاطبان و معامله گران را به خود جلب کنند. موفقیت یا شکست یک صرافی به عوامل متعددی وابسته است، اما یکی از اصلی ترین مولفه های موفقیت پلتفرم های معاملاتی، حجم معاملات است. بطور کلی بالا بودن حجم معاملات، کم بودن نوسانات و عدم دستکاری در قیمت ها، سه ویژگی کلیدی صرافی های موفق و پر طرفدار دنیای کریپتو است. کم بودن نوسانات از دید معامله گران یک فاکتور اساسی محسوب می شود. چراکه در زمان مناسب برای انجام یک معامله، قیمت می‌تواند در بازه بین زمان آغاز ثبت تراکنش تا زمان تکمیل، تغییر کند. در نتیجه هرچه حجم معاملات صرافی بیشتر باشد، سرعت انجام تراکنش افزایش یافته و نوسانات تاثیر کمتری بر قیمت دارایی مورد معامله می گذارد.

فاکتور مهم دیگر، امنیت است. البته باید گفت که تاکنون هیچ صرافی متمرکزی از حمله مخرب هکرها در امان نبوده است، اما برخی از صرافی ها امنیت بالاتری نسبت به بقیه دارند. در حال حاضر نمی توان ارزیابی دقیق و جامعی از امنیت صرافی ها و پلتفرم های معاملاتی آنلاین ارائه داد. اما نکته حائز اهمیت این است که برخی از صرافی ها در مقابل جبران خسارت وارد شده به کاربران خود احساس مسئولیت کرده و آن را جبران می کنند. این ویژگی مهمی است که در انتخاب صرافی مورد نظر خود باید توجه ویژه ای به آن داشته باشید.

در پایان باید گفت که برای سرمایه گذاران در حوزه ارزهای دیجیتال، صرافی های متمرکز هنوز هم رایج ترین روش برای انجام مبادلات به شمار می روند. هنگام انتخاب یک پلتفرم معاملاتی، باید فاکتورهای متعددی را در نظر بگیرید. از جمله حجم معاملات روزانه و امنیتی که صرافی برای انجام مبادلات شما فراهم می کند.

صرافی غیر متمرکز

صرافی های ارز دیجیتال به دو گروه متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می شوند. صرافی های متمرکز همان صرافی های متداولی هستند که فعالان ارز دیجیتال برای خرید و فروش های خود از آن استفاده می کنند. در مقابل صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال (decentralized exchanges) وجود دارند.

صرافی های غیر متمرکز، به صرافی هایی گفته می شود که نیاز به احراز هویت، تایید ایمیل و شناسایی ندارد و در مقابل یک کلید خصوصی در اختیار کاربر قرار داده می شود. در صورت گم شدن کلید خصوصی امکان بازیابی ارز های دیجیتال کاربر وجود نخواهد داشت. از ویژگی های این نوع صرافی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان هک شدن کمتر است.
• خطر مسدود شدن اکانت وجود ندارد.
• کارمزد تراکنش ها پایین تر است.
• کنترل حکومت ها و دولت ها بر روی ارز های دیجیتال محدود می شود.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز چیست؟

بیایید عملکرد صرافی های متمرکز را با ذکر یک مثال روشن کنیم:

فرض کنید می خواهید مقداری از دلار هایتان را به ریال تبدیل کنید. برای این کار شما به یک صرافی ارز مراجعه میکنید و در مقابل تحویل دلار، ریال دریافت می کنید. در این نوع تراکنش میزان پولی که شما مبادله کردید به اطلاع صرافی می رسد و اشخاص دیگری از جمله نهادهای حکومتی نیز می توانند از این مبادله با خبر شوند.

صرافی های متمرکز عملکردی مانند مثال بالا دارند. در خصوص ارز های دیجیتال موضوع اندکی متفاوت است. از آنجایی که ما با بلاک چین رو به رو هستیم و ساختار بلاک چین به خودی خود نیاز به یک واسطه را از بین می برد، در صرافی های غیر متمرکز به طور همزمان با فروش ارز دیجیتال ، دیگری ارز را دریافت می کند و نیاز به یک مهره واسط از بین می رود.

برخی از صرافی های غیرمتمرکز

Binance DEX

صرافی بایننس یکی از پیشگامان صرافی های ارز دیجیتال محسوب می شود که به تازگی اقدام به افتتاح صرافی غیر متمرکز خود کرده است. مدیر عامل بایننس اعلام کرده است که :

معتقدیم صرافی‌ های غیرمتمرکز شرایط و امکانات بهتری ارائه می‌ کنند و محیطی مالی قابل‌ اعتماد و شفافی می‌ سازند. با برداشتن افراد واسطه، Binance DEX کنترل کامل سرمایه را به فرد واگذار می‌ کند و ما امیدواریم این کار سطح جدیدی از آزادی و اختیار را به جامعه نشان دهد. درحال حاضر ما با گروه‌ ها و پروژه‌ های مختلفی درحال کار هستیم تا بتوانیم این اکوسیستم را رشد دهیم

ShapeShift.io

یکی از بهترین صرافی های غیر متمرکز است که فقط با ارز های دیجیتال کار می کند. این صرافی در سال 2013 در سوئیس ایجاد شد و پس از به سرعت در تمام دنیا مورد استفاده قرار گرفت. این صرافی غیرمتمرکز، دو گزینه مجزا برای کاربرانش ارائه داده که افراد می‌توانند با آن معامله‎ ای سریع یا دقیق و چند مرحله‌ ای داشته باشند.

IDEX

یکی از محبوب ترین صرافی های DEX محسوب می شود که تراکنش های روزانه آن از یک میلیون دلار نیز فراتر رفته است. صرافی غیر متمرکز اتریوم (IDEX) ارز های کشوری را قبول نکرده و فقط بر روی رمز ارز ها فعالیت می کند.

صرافی غیرمتمرکز و روند پیداش آن‌ها

صرافی ارز دیجیتال به عنوان پلتفرمی است که توانسته است جنبه‌های مختلف رمزارزها و تکنولوژی بلاکچین را به شکلی چشم‌گیر بهبود بخشد. مقبولیت و پذیرش ارزهای دیجیتال تا حدی بسیار معطوف به این است که چقدر از کاربران بتوانند با امنیت و راحتی به آن دسترسی داشته باشند و روند معاملات یا سرمایه‌گذاری را با سهولت صورت دهند. درباره اهمیت این موضوع تا کنون کم صحبت نکرده‌ایم. از این رو می‌توانید به فهرست مقالات زیر به عنوان راهنمایی‌هایی در این خصوص مراجعه نمائید تا بتوانید دید واضح‌تری نسبت به مفهوم صرافی غیرمتمرکز داشته باشید.

• تاریخچه صرافی بایننس و نکاتی پیرامون فعالیت در آن
• صرافی غیرمتمرکز چیست؟ معرفی چند نمونه موفق

تکامل صرافی‌ها؛ از فرابورس تا صرافی غیرمتمرکز

همانگونه که پیشتر گفته‌ایم، اهمیت به وجود آمدن و توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX را در این حوزه نمی‌توان نادیده گرفت. بنابراین، در این مقاله قصد داریم به روند ایجاد صرافی‌ها از ابتدای پیداش روند معاملاتی تا رونمایی از صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال بپردازیم. خبر خوب این است که این مقاله شامل اطلاعات مفید و جالب در این خصوص خواهد بود. از مطالعه این مقاله لذت ببرید!

معاملات فرابوس؛ نقطه پیدایش

دارایی‌های دیجیتالی همچون بیت کوین، باعث افزایش تقاضا برای تسهیل در انجام معاملات بین مردم کل جهان شده است. از ابتدا تا کنون، این تقاضا در پلتفرم‌هایی همچون شبکه‌های اجتماعی انجام می‌شده است. به این گونه که این دارایی‌ها، توسط دارندگان آن‌ها و در پست‌ها و پیام های انجمن‌ها و فروم‌ها خرید و فروش می‌شدند. به بیان ساده‌تر، خریداران و فروشندگان می‌توانستند یکدیگر را در شبکه‌های اجتماعی یافته و از طریق آن اقدام به خرید و فروش دارایی‌های دیجیتالی خود نمایند.

این روش، تحت عنوان معاملات فرابورس شناخته می‌شود. مشخصاً پیداست که این روش از معاملات دارای چه میزان از ریسک، خطا، عدم شفافیت و کلاهبرداری خواهد بود. همچنین که به دلیل وجود نداشتن معیارها و شاخص‌هایی برای اندازه‌گیری دقیق ارزش دارایی‌ها، نمی‌توان در این گونه معاملات اعتنایی به قیمت‌ها و ارزش واقعی آن‌ها کرد. از این رو، با افزایش محبوبیت فناوری بلاکچین و نیز ظهور دارایی‌های دیجیتالی جدید، نیاز به وارد شدن به بازارهایی که امنیت و شفافیت بیشتری داشته باشند بیش از پیش حائز اهمیت شد. از طرفی، معاملات فرابورس نیز قادر به انجام این کار نبودند. بنابراین، روند تکامل صرافی‌ها از همین نقطه شروع شد.

صرافی‌های متمرکز و معاملات صنعتی

صرافی‌های متمرکز که نقطه مقابل صرافی غیرمتمرکز به شمار می‌آید، تحت عنوان CEX نیز شناخته می‌شوند. به دلیل افزایش یافتن حجم دارایی‌های دیجیتال و تعداد معامله‌گران در سراسر جهان، صرافی‌ها باعث شدند که کارآمدی بازارهای مالی به شدت افزایش یابد. از این رو، اکنون کاربران در سراسر جهان قادر به این هستند که در پلتفرم‌های مخصوص و منحصربفرد، اقدام به شرکت در معاملات نموده و سفارش‌های خود را تحت نظارت پلتفرم‌هایی دقیق و با امنیت بالا صورت دهند.

برنامه‌های صرافی‌های کنونی کاملاً توسط رایانه‌ها و کدهای برنامه‌نویسی شده صحیحی صورت می‌گیرند که می‌توانند با مسدودسازی نقدینگی طرفین مقابل، کاهش خطر ضرر معاملات را بین دو طرف معامله باعث شوند. معمولاً کاربران در این صرافی‌ها، پیش از انجام معاملات، دارایی‌های خود را به صرافی‌ها انتقال می‌دهند. دارایی‌های آن‌ها در این سیستم با نرخی مشخص مسدودسازی می‌گردد. در فرآیندی که تحت عنوان هماهنگ‌سازی شناخته می‌شود، سیستم به صورت خودکار، سفارش‌های مختلف را پیدا کرده و پرداخت‌های بین طرفین معامله را جوش می‌دهد. هماهنگ‌سازی از انتقال دارایی‌ها توسط هر دو طرف معامله جلوگیری خواهد کرد.

هرچند ه صرافی‌های غیرمتمرکز از روند مطلوب و خوبی در مقایسه با معاملات فرابورس برخوردار هستند، اما باید به خطرات و نقص‌های خاصی که در این پلتفرم‌ها وجود دارند نیز توجه کرد.

نقص اصلی صرافی متمرکز؛ مساله امنیت

یکی از اصلی‌ترین محدودیت‌ها و خطراتی که در مواجه با صرافی‌های متمرکز وجود دارد، مساله امنیت است. از آن‌جا که این صرافی‌ها، دارایی کاربران مختلف از سراسر جهان را دریافت کرده و در نزد خود نگه‌ می‌دارند، همواره صرافی غیر متمرکز چیست؟ این نگرانی را برای دارندگان سرمایه‌ها به وجود می‌آورد که دارایی‌شان از کنترل آن‌ها خارج شده است. به این صورت که توسعه‌دهندگان و اداره‌کنندگان صرافی‌ها، بنا به تصمیمات شخصی یا قانونی خود می‌توانند در روند معاملات دخالت کرده، حساب‌ها را مسدود نمایند و یا بنا به دلایل سیاسی و اجتماعی، اقدام به استرداد یا مصادره دارایی‌ کاربران برخی از کشورها نمایند. همان مساله‌ای که به عنوان مثال برای کاربران ایرانی که از صرافی‌هایی نظیر بایننس خرید می‌کنند وجود دارد.

از طرف دیگر، متمرکز بودن صرافی‌ها و سرورهای مرکزی آن‌ها باعث شده است که فرصت برای هکرها نیز جهت نفوذ به شبکه برای تغییر اطلاعات و هک نمودن حساب کاربران نیز وجود داشته باشد. این موضوع نیز مساله‌ای نگران‌کننده هم برای کاربران و هم برای مدیران و موسسان صرافی‌ها به شمار می‌آید. بنابراین هیچگاه نمی‌توان موضوع تامین امنیت صد در صد را در این صرافی‌ها به واقعیت پیوند داد. تا کنون نیز بارها شاهد هک شدن صرافی‌های معتبر جهانی از جمله بایننس بوده‌ایم. یکی از مثال‌ها بارز در این خصوص، هک شدن صرافی Mt.GOX بود که باعث از دست رفتن چندین میلیون دلار از دارایی‌ کاربران شد.

عدم و شفافیت و یکه‌تاری در صرافی‌های CEX

از منظر تجاری، صرافی های متمرکز به عنوان نهادهای شرکتی مستقل به دنبال کسب حداکثر سود می‌باشند. صرافی ها پس از یکه تاز شدن، از جایگاه خود سوء استفاده می‌کنند و کارمزدهای گزافی از پروژه هایی دریافت می‌کنند که خواهان فهرست شدن در این صرافی ها می‌باشند. این اقدام تهدیدی برای رقابت عادلانه در بازار دارایی های دیجیتال است و خطرات و هزینه ها اعمال شده بر روی معامله کنندگان را افزایش می‌دهد.

بسیاری از پروژه های برتر در عرصه بلاک چین پیرامون جامعه های آزاد ساماندهی می‌شوند که اغلب اوقات فاقد سرمایه لازم برای پرداخت هزینه های گران فهرست شدن در صرافی ها می‌باشند. در مقابل، پروژه های معمولی که سرمایه جذب می‌کنند می‌توانند این هزینه ها را متقبل شوند و از باقی سرمایه خود برای دستکاری بازار به منظور افزایش قیمت کوین های خود استفاده کنند.

این نوع همکاری فاسد بین صرافی ها و پروژه های نامعتبر باعث ایجاد شدن خطرات جدی برای خریداران کوین می‌شود، زیرا این پروژه ها فاقد ثبات مالی و قابلیت های فنی برای کسب موفقیت بلندمدت می‌باشند. نتیجه این شرایط، دور باطلی است که در آن، کوین های نامناسب بیشتر از کوین های خوب و کاربردی می‌شوند و باعث ایجاد حباب در بازار دارایی های دیجیتال و تهدید کل صنعت بلاک چین می‌شود.

بنابراین خریدار کوین با صرافی های متمرکز یک رابطه عشق و تنفر ایجاد می‌کند. به طور خلاصه می‌توان موارد زیر را به عنوان نقاط ضعفی بیان کرد که متوجه کاربران می‌باشد:

• عدم وجود امنیت در دارایی های دیجیتال
• تجربه کاربری نامناسب مخصوصا در مورد ثبت نام و برداشت
• نبود تنوع گزینه ها به دلیل محدود بودن معاملات به کوین های فهرست شده توسط صرافی
• نظارت غیرشفاف در قانونگذاری، کارمزد فهرست کردن کوین ها و منطق هماهنگ سازی

صرافی‌ غیرمتمرکز یا DEX؛ معاملات در عصر اطلاعات

صرافی غیرمتمرکز یا DEX به بستری گفته می‌شود که در آن، امکان انجام معاملات به صورت غیرمتمرکز وجود دارد. این فعالیت‌ها بر اساس بلاکچین و با استفاده از قراردادهای هوشمند صورت می گیرد و در آن، نیازی به وجود واسطه‌های برای تائید معاملات و نظارت بر روند آن‌ها نیست. در یک صرافی غیرمتمرکز، کابران می‌توانند بدون نیاز به واریز کردن رمزارزها به کیف پول صرافی‌ها، از انجام شدن دقیق و شفاف معاملات خود مطمئن باشند.

در صرافی غیرمتمرکز دیگر خبری از یک نهاد واسطه و شخص ثالث برای تامین امنیت شبکه وجود ندارد. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیماً از کیف پول معامله‌گر برداشته شده و بدون هیچ نظارت دیگر و بی‌هیچ واسطه‌گری، وارد حساب گیرنده خواهد شد. برای فعالیت در این صرافی‌ها نیز لزومی به وارد کردن اطلاعات شخصی و حساس نبوده و تنها متصل کردن کیف پول به صرافی می‌تواند روند انجام معاملات را آغاز نماید.

البته استفاده کردن از صرافی‌ غیرمتمرکز به دلیل مسائلی که در بحث مقیاس پذیری بلاکچین و شبکه‌های این چنینی وجود دارد باعث شده است که همچنان بیش از ۹۰ درصد از معاملات ارزهای دیجیتال روی شبکه‌های متمرکز صورت گیرد. چرا که همچنان شبکه‌های مبتنی بر بلاکچین آنچنان که باید سریع عمل نکرده و شبکه‌های صرافی غیرمتمرکز نیز از بسیاری از توکن‌ها و ارزها پشتیبانی نمی‌کنند. اما با این حال، در سال گذشته شاهد این بوده‌ایم که روند رشد و تسریع فعالیت صرافی غیرمتمرکز به شکلی چشمگیر افزایش یابد.

بررسی مفهوم صرافی غیرمتمرکز از لحاظ فنی

مباحث فنی و فناوری که در مورد صرافی‌‌ها و به خصوص صرافی غیرمتمرکز وجود دارد شامل دو مورد کلی می‌باشد؛

• مدیریت‌ دارایی‌ها
• هماهنگ‌سازی سفارشات

ویژگی اول عموما در ارتباط با روند ذخیره‌سازی اطلاعات می باشد. تصدی دارایی‌ها و انجام معاملات در صرافی‌های آنلاین امروزی، تماماً به شکل ذخیره کردن و تبادل اطلاعات کامپیوتری است و نه چیز دیگر! البته پیچیدگی این سیستم به شکلی عجیب و غریبی بالاست و حجم دیتایی که در سطح جهانی و در لحظه در حال جابجایی است، سرسام آور است!

ویژگی دوم نیز اطلاعات دفتر سفارش را ذخیره‌سازی و هماهنگ می‌کند. برای اینکه مبادلات و تعاملات در صرافی‌ها به شکلی دقیق صورت گیرد، مستلزم این است که امور مرتبط با حسابداری و حسابرسی، بدون کوچک‌تری باگ و ایرادی صورت گیرد. هرگونه خلل در این زمینه منجر به این خواهد شد که روند هماهنگ‌ کردن سفارشات و انجام امورات مربوط با مشتریان با مشکل مواجه گردد.

فناوری غیرمتمرکز به معنای وافعی می‌تواند هر دو ویژگی فوق را با استفاده از قراردادهای هوشمند در داخل زنجیره بلوکی پیاده‌سازی کند. دارایی‌های کاربران در این صرافی‌ها با استفاده از قراردادهای هوشمند نگهداری شده و در از آن‌ها در برابر سرقت محافظت می‌گردد. کاربران قادر خواهند بود دارایی‌هایشان را بدون رد شدن از فیلترهای پیچیده و زمان‌بر برداشت و واریز نمایند. منطقی که در هماهنگ‌سازی سفارشات توسط قراردادهای وشمند وجود دارد، باعث می‌شود که امکان تقلب و کلاهبرداری در روند معاملات به حداقل ممکن برسد.

نقش شبکه بلاکچین در ایجاد صرافی غیرمتمرکز

استفاده از تکنولوژی بلاکچین در پیاده‌سازی و طراحی بستر صرافی غیرمتمرکز باعث شده است که این صرافی‌ها از مدت زمان زیاد آنلاین بودن در طول سال بهره‌مند شوند. در هر لحظه از روز، همواره یک گره در بلاکچین آماده خواهد بود که خدمات خود را به کاربران ارائه نماید. بنابراین، امکان هماهنگ‌سازی و انجام شدن سفارشات در این پلتفرم‌ها همواره محیا خواهد بود. در بدترین شرایط نیز کاربران قادر به این خواهند بود که به منظور ادامه معاملاتی که در این پلتفرم‌ها متوقف شده‌اند، دارایی‌های خود را به صورت ایمن به کیف پول‌های خود منتقل نمایند.

بک راهکار غیرمتمرکز که به صورت واقعی اعمال شده است، عملکردی قوی و منسجم از سمت بلاکچین را می‌طلبد. پدید آمدن این ویژگی ملزم به این خواهد بود که قراردادهای هوشمندی نوشته شوند که همه جوانب کار را در نظر داشته باشند. در حال حاضر، بسیاری از بلاکچین‌های عمومی قادر به این نیستند که هر دو ویژگی که به آن‌ها اشاره کردیم را پدید آورند. بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از پروتکل لایه دوم، معاملات را انجام می‌دهند. بدین صورت، مدیریت دارایی‌های کم‌کاربرد خود را به خارج از زنجیره منتقل می‌کنند. اگر چه این راهکار توانسته است مسائل ایمنی و امنیتی دارایی‌ها را به خوبی حل کند، اما منطی که در هماهگ‌سازی سفارشات وجود دارد، باعث کاهش سطح تمرکززدایی در این شبکه‌ها و افزایش هزینه‌های مرتبط با آن شده است.

در آخر باید گفت که پشتیبانی و حمایت از دارایی‌های مختلف و معاملات بین زنجیره‌ای باعث شده است که یک تفاوت کلیدی دیگر در مقایسه صرافی‌های متمرکز و صرافی غیرمتمرکز به وجود آید.

صرافی غیرمتمرکز از نقطه نظر نظارت

در صرافی غیرمتمرکز آنچه که برای اعمال نظارت به فعالیت‌ها و قوانین در شبکه به کار گرفته می‌شود، به یک نهاد واسطه و شخص مشخص وابسته نیست. بلکه نظارت بر دارایی‌ها و روند صحیح انجام معاملات، کاملاً متعلق به همه اعضای جامعه‌ای است که در آن مشغول به فعالیت هستند.

صرافی‌های متمرکز قادر به این هستند که ساعاتی را برای انجام معاملات تعیین کنند و یا قوانین اعمال شده را به کلی عوض کنند. در واقع، نهاد مسئولی که در صرافی متمرکز به عنوان تصمیم‌گیرنده مشغول به فعالیت است، تصمیم خواهد گرفت که چه چیزی به عنوان معامله در نظر گرفته شود. همچنین که سود کسب شده از کارمزد معاملات نیز به سهام‌داران صرافی متمرکز متعلق خواهد بود.

این مساله درباره صرافی غیرمتمرکز به شکلی کاملاً متفاوت دنبال می‌گردد. مالکیت صرافی غیرمتمرکز در دستان هیچ شخص واسطه‌ای نیست. تمام قوانین معاملات نیز از سیستم‌های مبتنی بر اجماع در بلاکچین انجام می‌شود. همچنین که برای ایجاد هر تغییر در شبکه نیازمند این است که همه اعضا موافق با آن تصمیم باشند. صرافی غیرمتمرکز با جفت‌های معاملاتی به روند کار خود ادامه نمی‌دهند. حق تعیین کردن کارمزد معاملاتی نیز به جامعه خود آن می‌باشد. همچنین که ارزش‌هایی که در صرافی غیرمتمرکز تولید می‌شود، به عنوان درآمدی برای خود کاربران کنار گذاشته می‌گردد.

چالش‌های پیش روی صرافی‌های موسوم به DEX

معماری توزیع شده‌ای که در یک صرافی غیرمتمرکز وجود دارد، کنترل کامل کاربر بر وجوه شخصی آنها را با محدودیت‌هایی مواجه کرده است. در ادامه به بررسی برخی از مهم‌ترین مسائلی که پیش روی صرافی غیرمتمرکز می‌باشد خواهیم پرداخت.

مشکلات در بازیابی اطلاعات

به عنوان مثال ، به دلیل عدم وجود فرآیند KYC و امکان لغو معامله در صورت خراب شدن رمزهای عبور یا از دست دادن کلید خصوصی ، کاربر نمی تواند داده های خود را بازیابی کرده و دارایی ها را پس دهد. روشهای برگشت هزینه و بازپرداخت با یک رجیستری توزیع شده ناسازگار است. کاربرانی که اشتباهی عملیاتی را مرتکب شده اند یا کنترل کلیدهای خود را از دست داده اند قادر به بازیابی دسترسی خود نیستند.

وجود نقدینگی کمتر در این صرافی‌ها

صرافی‌ غیرمتمرکز معمولاً در مقایسه با سایتهای متمرکز حجم نقدینگی بسیار کمتری دارند. به عنوان مثال، در حالی که Bitshares DEX حجم روزانه ۱۹۷ BTC دارد ، همان پارامتر در Binance به ۲۲۷،۱۲۳ BTC می رسد. این تفاوت ناشی از این واقعیت است که معامله گران خدمات متمرکز را ترجیح می دهند ، جایی که انتخاب ابزار ، جفت ارز و سفارشات خود بسیار بیشتر از DEX است.

مشکلاتی در مساله مقیاس‌پذیری

هجوم تعداد زیادی از افرادی که مایل به تجارت ارزهای رمزپایه هستند تقریباً به طور حتم باعث ایجاد بار زیادی در شبکه می شود و ممکن است باعث تاخیر ، افزایش کارمزد و سایر مشکلات دیگری شود که از جمله مسائل مربوط به صرافی های غیر متمرکز شناخته شده اند.

عدم وجود خدمات پشتیبانی

یک صرافی غیر متمرکز ، طبق تعریفی که دارد ، نمی تواند یک سرویس پشتیبانی داشته باشد که بتواند تراکنش ها یا حساب های کاربری را مدیریت کند. هنگام انتخاب چنین صرافی‌هایی برای تجارت پول دیجیتال ، کاربر کاملاً مسئول وجوه خود است و در صورت از دست دادن کلید خصوصی یا ارسال یک معامله اشتباه ، نمی تواند درخواست کمک واجد شرایط را ارائه دهد. فقدان سرویس پشتیبانی پیشبرد همچنین به این معنی است که افزایش چشمگیر تعداد درخواست های کاربر ممکن است منجر به مشکلاتی در مقیاس پذیری شود و در صورت بروز مشکلات فنی ، زمان پاسخگویی اپراتور افزایش یابد.

محدودیت سرعت در شبکه

بررسی و تأیید تراکنش ها در بلاکچین زمان بر است و زمان پردازش به تبادل کالا بستگی ندارد بلکه به ماینرهای شبکه وابسته است. از آنجا که محبوبیت DEX کمتر از آنالوگ متمرکز است ، کاربران ممکن است در یافتن شخصی برای مطابقت با سفارشات خرید یا فروش آنها – یا انجام معامله ای با قیمت مناسب – با مشکل روبرو شوند. خرید یا فروش ارزهای جدید یا آنهایی که حجم معاملات کمی دارند ، حتی دشوارتر خواهد بود.

انواع صرافی های رمزارز (معرفی صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز)

انواع صرافی های رمزارز، ارز های دیجیتال امروزه در سراسر دنیا محبوبیت زیادی پیدا کرده و انواع مختلفی دارن و هرکدامشون در سال های مختلف وارد بازار ارز شدن، ولی رمزنگاری انها باهم متفاوت هست. همان طور که ارز ها متفاوت هستن، صرافی رمز ارز نیز متفاوت اند و در دسته های جداگانه قرار میگیرن و هرکدام خدمات متنوعی برای کاربران خود ارائه میدن. انواع اکسچنج رمز ارز توسط کاربران مورد ارزیابی قرار میگیرن و خود این کاربر هستش که انتخاب میکنه در کدام یک از صرافی ها خرید و فروش کنه و یا به بررسی قیمت ارز های دیجیتال بپردازه. ما در این مقاله سعی داریم انواع صرافی رمز ارز رو برای شما معرفی کنیم و مزایا و معایب انها رو بررسی کنیم.

صرافی آنلاین چیست؟

صرافی ارز دیجیتال واسطه بین خریدار و فروشنده هستن و افراد با ثبت نام در صرافی رمز ارز میتونن ارز های خودشون رو معامله کنن و اونها رو به ارز های فیات یا به ارز های دیجیتال دیگه تبدیل کنن. افراد در صرافی ها به دو صورت ممکن هست معامله کنن؛ اول اینکه با خود صرافی معامله میکنن. یعنی طرف معامله خود صرافی هست. در چنین شرایطی افراد برای خرید ارز دیجیتال اون رو از صرافی میخرن و برای فروش، ارز دیجیتال خودشون رو به خود صرافی میفروشن و درآمد صرافی از تفاوت خرید و فروش هستش. یعنی قیمت خرید ارز دیجیتال از صرافی نسبت به فروش اون به صرافی بالاتر هستش.

در حالت دوم، دیگه صرافی ها طرف معامله نیستن؛ بلکه در اصل اون ها واسطه ای بین خریدار و فروشنده هستن و درامدشون بر اساس کمیسیونی هستش که از طرفین معامله گرفته میشه.

انواع صرافی های رمزارز

در این قسمتی از مقاله میخوایم انواع صرافی رمز ارز رو براتون معرفی کنیم و با بیان معایب و مزایای هر کدوم از اون ها شما رو کامل باهاشون اشنا کنیم.

1. صرافی های متمرکزرمزارز CEX

صرافی رمز ارز متمرکز که با نام اختصاصی CEX نام برده میشن، توسط یک نهاد متمرکز اداره میشن که این نهاد متمرکز تمام امور صرافی رو کنترل میکنه، صرافی های متمرکز از کاربران خود در خواست احزار هویت میکنن که با تمام اهداف بلاک چین و کریپتوکارنسی در تعارض اند.

در حال حاضر آمار نشون میده که بالای 80 درصد معاملات در بازار ارزهای دیجیتال از طریق صرافی های متمرکز انجام میشه. در اصل هدف اصلی این پلتفرم ها وصل کردن فروشندگان به خریدار هستش، در صورتی که فروشنده سفارش خودش رو ثبت کرد، کار صرافی در این هنگام بعنوان واسطه این هستش که دنبال خریدار مناسب با حجم و قیمت در خواستی فروشنده بگرده و این معامله رو بین خریدار و فروشنده صورت بده و کارمزد خودش رو دریافت کنه.

نکته ای که باید بهش توجه کنین این هستش که تمام صرافی های متمرکز ارز دیجیتال یک نکته مشترک دارن اون هم اینه که در برابر هک اسیب پذیراند. به همین دلیل توصیه میکنیم ارزهای خودتون رو در صرافی های متمرکز ارز دیجیتال نگهداری نکنین.

مزایای صرافی های متمرکز ارز دیجیتال

در ادامه مباحث مربوط به انواع صرافی رمز ارز، مزایای صرافی های متمرکز ارز دیجتال رو براتون معرفی میکنیم که آشنایی کاملی با انها داشته باشین.

• کاربر پسندی

صرافی های متمرکز معمولا رابط های کاربر پسندی ارائه میدن و معامله ارزهای دیجیتال رو بسیار ساده کرده و به کاربران خودشون اجازه میدن که معاملاتشون رو چند ثانیه ای تنظیم کنن. در کل در این صرافی ها به این دلیل که نگهداری و سفارشات به طور کلی متمرکز هستش؛ اونها رو به مکانی مناسب برای معاملات بزرگ تبدیل کرده.

• نقدینگی

صرافی های متمرکز ارز دیجیتال دارایی های کافی برای سپرده گذاری و برداشت سریع رو در اختیار دارن. در واقع نقدینگی عامل برنده صرافی های متمرکز هستش و در این صرافی ها معاملات با حجم بالا هم در سریع ترین زمان صورت می گیرن.

• قابلیت اطمینان

اطمینان بودن مسئله مهمی هست که یکی از نگرانی های معامله گران و سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال همیشه هستش. صرافی های متمرکز با ارائه دادن لایه های امنیتی بیشتر، این روزها امنیت سرمایه کاربران رو با صرافی غیر متمرکز چیست؟ تمام وجود تضمین می کنن. حتی با اینکه قبلا صرافی بایننس یک بار هک شد، اما خود صرافی همه دارایی های سرقت شده کاربران رو از صندوق خودش پرداخت کرد.

معایب صرافی های متمرکز ارز دیجیتال

در ادامه موضوع انواع صرافی رمز ارز میخوایم در مورد معایب صرافی های متمرکز باهاتون صحبت کنیم چرا که این صرافی ها خالی از عیب نیستن.

• احتمال هک شدن

عیب بزرگ صرافی های متمرکز این هستش که دارای پلتفرمی هستن که نگهداری دارایی های مشتری ها رو بر عهده میگیرن و همین باعث ترغیب هکرها برای هک این دارایی ها میشه. گاهی شاید میلیاردها دلار از سرمایه معامله گران و تریدرها در بستر صرافی در حال معامله شدن هستش و هر اشتباهی از طرف صرافی می تونه کار رو برای نفوذ هکرها راحت کنه.

• کارمزد بالا

صرافی های متمرکز در ازای خدماتی که برای کاربران خود انجام میدن، کارمزد زیادی دریافت میکنن. این کارمزد در ازای خرید و فروش هایی هستش که از طرف کاربران از طریق معاملات اهرمی یا اسپات صورت می گیره.

معرفی چند صرافی متمرکز مهم

در این بخش از مقاله بعد از شناخت صرافی های متمرکز میخوایم مهم ترین صرافی رمز ارز متمرکز رو بیان کنیم.

• صرافی بیتفینکس

Bitfinex یکی از صرافی های قدیمی ارز دیجیتال هستش که میتوان از طریق ان معاملات ارزهای دیجیتال رو انجام داد. این صرافی در کشور انگلستان که در سال 2012 تاسیس شد و اکنون نیز در کشور هنگ کنگ فعالیت داره.کارمزد معاملات در این صرافی بسیار پایین هست و طراحی بسیار خوبی داره و تریدر های حرفه ای اغلب از اون استفاده میکنن.

• صرافی بایننس

صرافی بایننس در سال 2017 در کشور چین تاسیس شد و خیلی زود پیشرفت کرد و تونست لقب بزرگترین صرافی کریپتوکارنسی رو از ان خودش کنه. این صرافی به دلیل پایین بودن هزینه تراکنش، نقدینگی بالا و تخفیف های اضافه در صورت پرداخت هزینه ها از طریق بایننس کوین، محبوبیت بی نظیری رو طی سال های اخیر کسب کرده و متاسفانه کاربران ایرانی بخاطر تحریم بودن کشور ما بخاطر قوانین بین المللی اجازه کار با این صرافی رو حداقل روی کاغذ ندارن.

• صرافی کوکوین

این صرافی در سال 2017 تاسیس شد و امکان خرید و فروش و مبادله بیش از 400 نوع ارز دیجیتال رو فراهم کرده. کوکوین از رابط کاربری آسان و قابل فهمی استفاده میکنه و پلتفرم این صرافی برای کاربران حرفه ای و تازه وارد این بازار بسیار قابل درک هستش. اپلیکیشن کوکوین برای سیستم عامل های اندروید و iSO در دسترس هستش . این صرافی یکی از ارزان ترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال هست که کارمزد تراکنش ها در این صرافی حداکثر0.01 درصد هست.

• کوین بیس

کوین بیس به عنوان یکی از معروف ترین صرافی های در بازار ارز دیجیتال شناخته میشه. کوین بیس در سال 2012 به منظور خرید و فروش بیت کوین تاسیس شد اما در حال حاضر امکان خرید و فروش بیش از 100 نوع ارز دیجیتال مختلف در این صرافی فراهم شده است.

• کراکن

صرافی کراکن یکی از بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال در بازار کریپتو به حساب میاد. کراکن با امنیت سطح بالای خود و با ارائه دادن بیش از 60 نوع رمز ارز مختلف و همچنین در اعطای پاداش های خوب در ازای سهام گذاری و وام دادن، به عنوان یکی از محبوب ترین صرافی ها در بازار ارز دیجیتال شناخته میشه و همه این خدمات رو با هزینه کمتر از دیگر صرافی ها ارائه میده.

2. صرافی رمز ارز غیر متمرکز

نوع دوم صرافی های بازار ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستن؛ صرافی غیر متمرکز دقیقا برعکس صرافی متمرکز هست. این صرافی ها به شکلی مستقل و بدون نیاز به واسطه کار میکنن به این معنا که توسط هیچ نهادی پشتیبانی نمیشن. در حالی که سرورهای این صرافی به شکل متمرکز کنترل و اداره میشن اما تمامی تراکنش های ان غیر متمرکز هستن. این صرافی ها به این دلیل غیر متمرکز طراحی شدن که دارایی های کاربرانشون رو در برابر سرقت و کلاهبرداری نگهداری کنن.

در صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال، تایید اعتبار معاملات با استفاده از امضا دیجیتال انجام میشه به همین دلیل هم سرعت پردازش تراکنش های انها از صرافی های متمرکز پایین هست. همچنین کاربران میتونن بدون نیاز به ذخیره کردن اطلاعات خصوصی خود از صرافی های غیر متمرکز استفاده کنن.

مزایای صرافی های غیر متمرکز

در این بخش مقاله هم بعد از شناخت صرافی های غیر متمرکز میخوایم در مورد مزایای صرافی های غیر متمرکز بحث کنیم

• ناشناس ماندن

صرافی های غیر متمرکز بر خلاف صرافی های متمرکز هنگام ثبت نام یا استفاده از خدمات اون ها، کاربران رو ملزم به احزار هویت نمیکنن و هویت کاربران ناشناس بوده و از حریم خصوصی کاربران خود محافظت میکنن .

• بدون خطر هک

صرافی های غیر متمرکز گزینه خوبی برای کاربرانی هستن که نگران از دست دادن و هک شدن سرمایه خود هستن. در این صرافی ها کاربران نیاز به انتقال دادن دارایی خود ندارن و تمام تراکنش های خودشون رو از طریق یک کیف پول ارز دیجیتال متصل به صرافی انجام میدن.

• جلو گیری از دستکاری بازار

در صرافی های غیر متمرکز از ساختار شبکه همتا به همتا استفاده میشه و همین موجب میشه کاربران در برابر دستکاری قیمت های بازار در امان باشن.

معایب صرافی های غیر متمرکز

طبق معمول صرافی های غیر متمرکز علاوه بر مزایا، معایب های نیز دارن. در ادامه بحث میخوایم معایب صرافی های غیر متمرکز رو ذکر کنیم.

• عدم پرداخت با فیات

شاید بزرگترین عیب صرافی های متمرکز عدم امکان خرید ارز های دیجیتال با استفاده از ارز های فیات باشه. نبود این ویژگی برای کاربرانی که میخوان برای اولین بار رمز ارز های مانند بین کوین بخرن یا ارز دیجیتال خودشون رو به ارز فیات تبدیل کنن بسیار آزار دهنده هست.

• پیچیدگی

صرافی های غیر متمرکز رابط کاربری پیچیده تری دارن و معمولا امکان بازیابی رمز عبور کیف پول در صورت از بین رفتن در این صرافی ها وجود نداره.

• نقدشوندگی

سرمایه گذاران و معامله گران تنها یک درصد از تراکنش های خودشون رو از طریق صرافی های غیر متمرکز انجام میدن. بنابراین بعضی از صرافی های غیر متمرکز با مشکل کمبود نقدینگی و عدم نقدشوندگی دارایی های کاربران مواجه میشن.

معرفی انواع صرافی های غیر متمرکز

• یونی سواپ Uniswap

یونی سواپ اولین صرافی غیر متمرکزی بود که تونست با کسب محبوبیت و حجم معاملات بالا با شناخته شده ترین صرافی های متمرکز رقابت کنه. این صرافی یکی از اولین بازارسازان خودکاری هستش که به کاربرانش اجازه میده تا با اهدای دارایی به استخرهای نقدینگی غیر متمرکز، به عموان تامین کننده نقدینگی عمل کنن. این صرافی از زمان آغاز به کار خود در سال 2018 دائما در حال تغییر و به روز رسانی های گسترده هست.

• اسپوکی سواپ

اسپوکی سواپ یکی از محبوب ترین صرافی های غیر متمرکز بلاک چین بوده و به طور رسمی توسط فانتوم تاییده شده و طبق داده های به دست امده حجم معاملات روزانه اسپوکی سواپ در حدود 300 میلیون دلار بوده و در حال حاضر بیش از 1.5 میلیارد دلار دارایی در استخر های خود دارد.

• رادیوم

رادیوم یک بازارساز خودکار و یک صرافی غیر متمرکز براساس مدل اوردر بوک برای اکوسیستم سولانا هستش. این پلتفرم نقدینگی خودش رو از استخر های نقدینگی با مشارکت کاربران ایجاد کرده و هدفش اطمینان از این هستش که کاریران همیشه بهترین قیمت ها رو برای خرید و فروش دارای های خود دریافت میکنن.

• ساندی سواپ

ساندی سواپ اخرین صرافی در لیست صرافی های غیر میمرکز و اولین صرافی هستش که در شبکه اصلی کاردانو راه اندازی شده. ساندی سوپ مانند بسیاری از صرافی های غیر متمرکز، یک بازارساز خودکار هست به این معنی که اساسا نقدینگی نامحدودی را برای معامله گران فراهم میکنه. به طور کلی، عملکرد ساندی سوپ نسبتا ساده بوده و گزینه های سوآپ ساده و تامین نقدینگی رو ارائه میکنه.

تفاوت صرافی های متمرکز و غیر متمرکز

در نهایت میخاییم تفاوت های صرافی رمز ارز متمرکز و غیر متمرکز رو بررسی کنیم.

• کنترل

در یک اکسچنج رمز ارز متمرکز بیشتر کنترل حساب های کاربری در اختیار مجری صرافی هستش. در حالی که در صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال کاملا کنترل حساب تو اختیار کاربر هستش. یکی از مهم ترین و بارز ترین ویژگی که معامله گران صرافی های غیر متمرکز رو انتخاب میکنن همین مورد هست.

• امنیت

در حالت کلی چون در صرافی های غیرمتمرکز دارایی های کاربران داخل پلتفرم خود صرافی نگه داشته نمیشن، بنابراین امکان هک این دارایی ها بسیار کمتر بوده چرا که خیلی از کاربران در صرافی های متمرکز دارایی های خودشون رو بخاطر کمتر کردن هزینه های انتقال از صرافی خارج نمیکنن و این امنیت سرمایه اون ها رو کمتر میکنه.

سرعت انجام معاملات صرافی های غیر متمرکز کند تر از صرافی های متمرکز هستش. براساس آمار و تحلیل ها انجام یک تراکنش در صرافی های متمرکز به میانگین 10 میلی ثانیه زمان نیاز داره در صورتی که در صرافی های غیر متمرکز این زمان ممکن هست تا 1 دقیقه افزایش پیدا کنه.

• قوانین

تنظیم کردن معاملات در صرافی های غیرمتمرکز راحت تر ار صرافی های متمرکز هست. این رو هم باید اضافه کنیم که صرافی های متمرکز نیازمند اخذ مجوز از سازمان نظارتی مختص به خود هستن ولی در مقابل صرافی های غیر متمرکز قوانین خاصی ندارن؛ چون که از بلاک چین استفاده میکنن. یعنی حتی اگر دولت معامله ارز های دیجیتال را ممنوع کنه تاثیری در کار صرافی های غیر متمرکز نخواهد داشت.

• نقدینگی

نقدینگی در صرافی های متمرکز بیشتر از صرافی های غیر متمرکز هست.

• امکانات

در صرافی های متمرکز امکاناتی مانند ابزار های مدیریت و چندین نوع سفارش وجود داره اما صرافی های غیر متمرکز تعداد کمی از این انواع سفارشات رو ارائه میدن.

• کارمزد

در صرافی های متمرکز برای هر تراکنش مقداری از کارمزد برداشته میشه ولی درصد کارمزد در صرافی های غیر متمرکز ثابت هستش یا کارمزد در صرافی های غیر متمرکز ناچیز و کمتر بوده ولی در صرافی های متمرکر کارمزد بیشتر هست.

• محبوبیت

صرافی رمز ارز متمرکز محبوبیت بیشتر نسبت به صرافی رمز ارز غیر متمرکز دارن. به این دلیل که زیر ساخت های بهتر و سرعت و قدرت نقدینگی بیشتر و بالاتری دارن.

جمع بندی و نتیجه گیری

در این مقاله سعی کردیم که انواع صرافی رمز ارز؛ اعم از متمرکز و غیرمتمرکز رو برای شما بیان کردیم. و شما می تونین بسته به سطح تجربه و علاقه خودتون یک دسته یا هر دو دسته از پلتفرم های خرید و فروش ارزهای دیجیتال رو برای انجام معاملات خودتون انتخاب کنین.

چرا که بهترین مکان برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال همین صرافی رمز ارز هستن. اکسچنج رمز ارز ایران بایننس هم در داخل کشور با خرید و فروش 500 ارز دیجیتال و 200 شت کوین یکی از بهترین صرافی هایی هستش که می تونین برای خرید و فروش ارزهای مد نظر خودتون ازش استفاده کنین.